Legisladores suíços resistem a regulamentos AML mais rigorosos para manter o status de centro financeiro

Os legisladores suíços estão se opondo ao impulso do governo por leis mais rigorosas de combate à lavagem de dinheiro em um movimento estratégico para preservar a vantagem competitiva da Suíça na gestão de riqueza transfronteiriça global. Essa resistência ocorre à medida que centros financeiros como Cingapura e os Emirados Árabes Unidos continuam a ganhar terreno significativo no cenário financeiro internacional.

De acordo com as previsões do Boston Consulting Group, a Suíça pode perder a sua posição como o maior centro de gestão de património do mundo já este ano. O país intensificou o seu foco na manutenção da competitividade, particularmente após a administração Trump ter imposto tarifas de 39% sobre certos bens, levando os legisladores a procurar formas de fortalecer a posição económica da nação.

Ato de Equilíbrio Regulatório Suíço: Transparência vs. Vantagem Competitiva

O governo suíço indicou inicialmente que os legisladores priorizariam a alívio regulatório para as empresas suíças e resistiriam a novas regras que impusessem altos custos empresariais. Em agosto, anunciou planos para avançar de forma decisiva sua agenda de política econômica com foco na redução da carga regulatória sobre as empresas.

Os legisladores estruturaram a sua oposição à iniciativa do governo de combate à lavagem de dinheiro com base em questões competitivas—semelhante à sua abordagem durante os debates sobre os novos requisitos de capital propostos para o maior banco da Suíça, o UBS. A legislação AML contestada visa implementar requisitos do Grupo de Ação Financeira (FATF), que pede maior transparência em relação às empresas de fachada.

Barbara Steinemann, uma membro do Partido Popular Suíço, argumentou que a Suíça tende a implementar regras de transparência financeira sempre que enfrenta pressão externa. Ela acredita que essa abordagem aumenta a carga burocrática e prejudica a competitividade, enquanto outros centros financeiros permanecem menos rigorosos.

"Isto é sobre uma guerra entre centros financeiros e interesses económicos. Os americanos e outros países europeus gostariam de assumir o nosso negócio."

-Barbara Steinemann, Membro do Conselho Nacional da Suíça.

Esta resistência surge apesar da adoção pela Suíça de vários padrões internacionais nos últimos anos, incluindo a taxa mínima de imposto de 15% da OCDE para grandes empresas no ano passado e os padrões bancários finais de Basileia III este ano. A abordagem do país em relação à regulamentação de criptomoeda tem sido, em geral, progressiva e neutra em tecnologia, aplicando leis existentes a ativos digitais enquanto fornece diretrizes claras—estabelecendo a Suíça como um pioneiro em tecnologia de registro distribuído.

Legisladores Reduzem os Requisitos de Transparência para Consultores Financeiros

Os legisladores suíços também se opõem a uma legislação mais rigorosa destinada a impedir que advogados desonestos facilitem crimes financeiros, argumentando que tais leis criam encargos regulatórios desnecessários. A política Simone Giannini sustentou que, embora a transparência seja importante, não deve levar a uma sobre-regulação.

Esta não é a primeira vez que os legisladores suíços resistem a tais medidas. O Partido Popular Suíço e o partido centrista, O Centro, também se opuseram a um projeto de lei semelhante de combate à lavagem de dinheiro há cinco anos.

Em junho, o governo excluiu grupos sem fins lucrativos, incluindo instituições de caridade, de um registo de transparência planeado que revelaria os proprietários beneficiários. As disposições fiduciárias também foram isentas dos requisitos do registo, apesar dos avisos da Ministra das Finanças Karin Keller-Sutter de que tais disposições podem estar sujeitas a uso criminoso e podem ocultar as identidades dos clientes.

Parlamento Reduz Requisitos de Diligência Devida em Meio à Competição Global

O parlamento suíço também reduziu as obrigações de diligência devida para consultores, isentando certos advogados de implementar tais salvaguardas. A Ministra das Finanças Keller-Sutter reconheceu que estas alterações estreitaram significativamente o alcance dos profissionais jurídicos abrangidos por estas obrigações.

Esta abordagem regulatória surge enquanto a Suíça enfrenta uma concorrência crescente de outros centros financeiros. A pesquisa do Boston Consulting Group revelou que todos os outros grandes centros financeiros cresceram mais rapidamente do que a Suíça em termos percentuais durante 2024. Singapura liderou com quase 12% de crescimento na gestão de riqueza transfronteiriça, enquanto Hong Kong está projetado para se tornar o principal centro de reservas do mundo para riqueza transfronteiriça até 2025.

Apesar dessas pressões competitivas, a Suíça continua sob escrutínio por suas práticas financeiras. A organização não lucrativa britânica Tax Justice Network classifica a Suíça como a segunda, atrás apenas dos Estados Unidos, em sua lista dos principais facilitadores de sigilo financeiro do mundo. Anton Broennimann, chefe da unidade de crimes financeiros suíça, alertou que o país deve evitar se tornar atraente para criminosos devido a considerações competitivas e expressou apoio a regras mais rigorosas que regem atividades de alto risco no setor de consultoria financeira, mesmo enquanto outros países mantêm padrões mais relaxados.

Esses desenvolvimentos destacam o complexo ato de equilibrar da Suíça entre manter sua posição como um centro financeiro global competitivo e atender aos padrões regulatórios internacionais—uma tensão que pode influenciar significativamente o futuro do cenário de gestão de riqueza global, incluindo tanto ativos tradicionais quanto digitais.