KYC: Por Que as Plataformas de Criptomoedas Necessitam Dessa Verificação

Se você já tentou criar uma conta em uma plataforma de criptomoedas, provavelmente se deparou com o termo KYC, abreviação de "Know Your Customer" (em português, "Conheça Seu Cliente").

Mas afinal, o que realmente significa KYC? Quais são as razões pelas quais as plataformas de criptomoedas precisam dessas informações? De que forma essas informações podem proteger os usuários que desejam abrir uma conta?

São muitas questões, de fato. Vamos explorar esses pontos e compreender o papel vital que o KYC desempenha na segurança do ecossistema de criptomoedas, para que você possa entender completamente do que se trata!

O Que é KYC?

KYC é um procedimento de verificação de identidade exigido por diversas instituições financeiras, incluindo as plataformas de criptomoedas. O propósito é confirmar a identidade dos clientes e assegurar que eles não estejam envolvidos em atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou fraudes.

Em outras palavras, o KYC contribui para a proteção das plataformas, dos investidores e do mercado como um todo contra o uso indevido de criptomoedas para fins ilícitos. Isso proporciona maior tranquilidade para todas as partes envolvidas.

Ao cumprir os requisitos de KYC, os usuários precisam fornecer dados pessoais, como nome completo, data de nascimento, endereço residencial e, em alguns casos, até mesmo comprovantes diretos de suas fontes de renda. Outros documentos de identificação oficial frequentemente solicitados incluem passaporte, carteira de identidade ou algum comprovante de residência.

Por Que o KYC é Fundamental para Abrir uma Conta em Plataformas de Criptomoedas?

Com a crescente popularidade das criptomoedas, a necessidade de regulamentação também aumentou. Isso tem sido implementado por governos e agências reguladoras em todo o mundo e, na maioria dos casos, ocorre quando estes começam a exigir que as plataformas implementem medidas de KYC para aumentar a transparência e reduzir o risco de crimes financeiros.

Aqui estão algumas razões pelas quais o KYC é de extrema importância para abrir uma conta em uma plataforma de criptomoedas:

1. Prevenção de fraudes e golpes: É crucial impedir que criminosos utilizem plataformas de criptomoedas para atividades fraudulentas. Sem o KYC, seria muito mais simples para pessoas mal-intencionadas criarem múltiplas contas anônimas para movimentar grandes quantidades de criptomoedas adquiridas com recursos de origem ilícita;

2. Conformidade regulatória: Governos e reguladores financeiros exigem que as plataformas estejam em conformidade com leis contra a lavagem de dinheiro e contra o financiamento ao terrorismo - além de outras exigências locais que possam existir. Implementar o KYC é uma maneira das plataformas seguirem essas regras, garantindo um ambiente mais seguro e regulamentado para todos os usuários;

3. Segurança dos usuários: O KYC ajuda a proteger os próprios usuários, pois permite a identificação de quem está operando na plataforma e, com isso, a plataforma pode tomar medidas rápidas para bloquear contas que apresentem comportamentos suspeitos ou evitar que pessoas caiam em golpes. Isso torna o ambiente mais seguro e confiável;

4. Redução da volatilidade no mercado: As contas anônimas podem ser utilizadas para manipular os preços das criptomoedas através de atividades ilegais, como esquemas de pump and dump. Ao exigir KYC e assim filtrar essas contas que apenas geram volume desnecessário, as plataformas ajudam a manter o mercado mais estável e justo para todos os investidores.

Ou seja: o KYC é necessário para que todas as partes tenham mais informações e a preocupação seja focada na análise dos dados das operações, não em atividades suspeitas.

É importante mencionar que, com medidas que tornam uma plataforma mais segura, isso acaba trazendo outro benefício interessante: o aumento de liquidez e movimentação para essa determinada plataforma. Ocorre, dessa forma, um movimento cíclico de boas notícias e segurança.

Quais Documentos são Necessários para o KYC?

Já mencionamos brevemente quais são os documentos que geralmente são exigidos em um KYC, mas, para facilitar, vamos listá-los diretamente agora. Essas solicitações variam de plataforma para plataforma, mas vale a pena ter em mente que na grande maioria dos casos pelo menos um ou dois desses itens serão solicitados:

1. Documento de identidade oficial: A maioria das plataformas solicita que os usuários enviem uma cópia de um documento de identidade emitido pelo governo, como carteira de identidade, passaporte ou carteira de motorista;

2. Comprovante de endereço: Além da identificação pessoal, é comum que as plataformas peçam um comprovante de residência recente, como uma conta de luz, água ou extrato bancário, que mostre o nome do usuário e o endereço completo;

3. Selfie ou foto ao vivo: Muitas plataformas pedem uma selfie ou até mesmo uma verificação de vídeo ao vivo para garantir que a pessoa que está enviando os documentos seja a mesma que aparece na identidade apresentada;

Com itens como esses, as plataformas podem garantir que estão lidando com pessoas reais que têm identidades legítimas e, novamente, isso aumenta a segurança da plataforma para todos.

Como o KYC Protege os Usuários Contra Golpes e Fraudes?

Ao exigir que todos os usuários passem pelo processo de verificação de identidade, as plataformas criam uma camada adicional de segurança. Isso ajuda a prevenir que hackers e golpistas utilizem contas falsas para roubar fundos, aplicar golpes ou realizar atividades ilícitas.

Um exemplo que ajuda a entender como o KYC faz diferença: se um hacker conseguir acesso à conta de um usuário, a exigência de KYC pode dificultar que ele retire grandes quantias de criptomoedas, pois muitas plataformas exigem um novo processo de verificação antes de permitir saques significativos.

Além disso, se uma conta for comprometida, a plataforma pode rastrear e bloquear atividades suspeitas mais rapidamente quando conhece a identidade do usuário.

Outro ponto importante é a prevenção de fraudes por parte de criminosos que tentam lavar dinheiro através de várias contas anônimas. Com o KYC, as plataformas podem monitorar transações suspeitas e notificar as autoridades competentes, protegendo o mercado contra esse tipo de atividade.

Como Completar o KYC na Gate?

A Gate, uma das principais plataformas de criptomoedas do mundo, oferece um processo de KYC simples, mas robusto, para seus usuários. Veja um resumo de como completar o KYC na plataforma:

1. Criação da conta: O primeiro passo é criar uma conta na Gate com seu e-mail ou número de telefone;

2. Verificação de identidade: Após criar a conta, o usuário será solicitado a completar a verificação de identidade. Para isso, será necessário fornecer:

   • Nome completo, data de nascimento e endereço residencial;

   • Upload de um documento de identificação, como passaporte ou carteira de identidade;

   • Em alguns casos, um comprovante de residência também será solicitado;

3. Verificação facial: Essa etapa requer que o usuário faça uma verificação facial através da câmera do seu dispositivo, com o objetivo de garantir que a pessoa que está criando a conta é a mesma do documento apresentado;

4. Aprovação: Após o envio dos documentos, a Gate analisará as informações por um período. Esse processo de análise pode levar algumas horas ou até um dia, dependendo da demanda. Aprovada a verificação, o usuário poderá acessar todas as funcionalidades da plataforma, incluindo depósitos, negociações e saques.

Após Tudo Isso, Qual a Conclusão?

Basicamente, podemos concluir que o KYC desempenha um papel crucial no mercado de criptomoedas, pois além de oferecer proteção contra fraudes e crimes financeiros, também garante a conformidade regulatória das plataformas.

Embora o processo de verificação de identidade possa parecer um obstáculo para alguns, ele é uma ferramenta essencial para criar um ambiente mais seguro e confiável para todos os investidores. Pelos motivos que explicamos aqui e que agora você já conhece, é melhor para todos que essas informações sejam disponibilizadas.

Ao fornecer os documentos necessários e seguir os passos adequados, você estará não apenas protegendo suas transações, mas também ajudando a fortalecer a integridade do mercado de criptomoedas.

Por isso, completar o KYC em plataformas como a Gate é uma etapa essencial para quem deseja operar com segurança no mundo das criptomoedas.

Você estava ciente de toda essa importância, ou achava que era apenas uma burocracia? Compartilhe sua opinião conosco!