Quais ativos conseguem manter o seu valor e segurança em meio a conflitos globais?

Se a situação mundial entrar em um estado de guerra total, o sistema econômico global sofrerá um golpe severo. Nessas circunstâncias extremas, os métodos tradicionais de preservação de ativos podem falhar, e os investidores precisam considerar quais ativos podem manter um valor e segurança relativos em meio à turbulência. A seguir, estão algumas categorias de ativos que podem ser consideradas as mais preservadoras de valor e seguras sob extrema incerteza geopolítica e econômica:

Metais Preciosos: O Valor de Refúgio do Ouro e da Prata

O ouro tem sido reconhecido há muito tempo como um "ativo de refúgio", pois geralmente consegue manter ou aumentar seu valor durante guerras e crises globais. O ouro não depende da estabilidade de qualquer governo ou sistema monetário, e possui um valor intrínseco, tornando-se assim um porto seguro para riqueza em tempos de colapso do sistema monetário ou hiperinflação.

A prata, como "substituto" do ouro, embora com maior volatilidade, também demonstra um bom efeito de preservação de valor em tempos de guerra e crise.

Moeda forte: Garantia de liquidez e poder de compra

Em tempos de guerra ou agitação, possuir moedas fortes com alta liquidez e reconhecimento global (como o dólar, franco suíço, etc.) pode proporcionar flexibilidade de poder de compra para indivíduos e instituições. O dólar domina a economia global e frequentemente se comporta como um ativo de refúgio em momentos de crise.

No entanto, a guerra pode causar flutuações drásticas na moeda, por isso diversificar a posse de várias moedas fortes pode ser uma estratégia mais segura.

Produto: A importância da energia e dos alimentos

A demanda por recursos energéticos (como petróleo, gás natural) e commodities básicas (como alimentos, produtos agrícolas) não diminuirá durante períodos de guerra, podendo até aumentar. O controle sobre recursos energéticos, como petróleo e gás natural, é crucial em tempos de guerra, e os preços desses produtos podem aumentar significativamente.

Os recursos alimentares e agrícolas também são ativos de preservação de valor cruciais, pois em situações de guerra e interrupções na cadeia de suprimentos, a demanda por alimentos e produtos essenciais aumenta significativamente.

Títulos do governo: um porto seguro para a estabilidade do país

Os títulos do governo da Suíça ou de outros países neutros podem se tornar um porto seguro. Quando a guerra eclode, os investidores costumam buscar ativos seguros e estáveis; embora o retorno dos títulos seja mais baixo, sua segurança relativa é maior.

No entanto, a segurança desse tipo de obrigação depende da posição do país emissor em relação a conflitos globais e da estabilidade econômica.

Ações defensivas: setor militar e bens de consumo essenciais

Durante períodos de guerra, certos setores podem mostrar um crescimento relativamente forte, especialmente as empresas de defesa. Estas empresas normalmente recebem grandes encomendas do governo durante a guerra, e o desempenho das suas ações tende a ser relativamente bom.

Os setores de bens de consumo essenciais (como alimentos e produtos médicos) também são considerados "ativos defensivos" em tempos de guerra, pois a demanda por esses produtos e serviços permanece forte durante períodos de crise e pode até aumentar.

Criptomoeda: uma potencial opção de hedge descentralizada

O Bitcoin e outras criptomoedas descentralizadas podem ser vistos como um ativo de refúgio "sem fronteiras" durante períodos de guerra, uma vez que não estão sob o controle de governos ou instituições financeiras, e em certas situações podem oferecer anonimato e liquidez. No entanto, a infraestrutura de rede e elétrica durante a guerra pode ser gravemente danificada, afetando a disponibilidade das criptomoedas.

A volatilidade das criptomoedas é extrema, portanto, o desempenho em situações extremas também pode ser instável.

Terra e Imóveis: O Valor das Terras Agrícolas

Terras agrícolas têm um papel importante na preservação de valor durante guerras e turbulências globais, especialmente em situações de escassez de alimentos e recursos, onde possuir terras produtivas será de grande valor.

A segurança dos imóveis depende da estabilidade da sua localização. Os imóveis em áreas neutras de países desenvolvidos, especialmente terrenos, podem ter uma maior capacidade de manter seu valor durante períodos de guerra.

Recursos e Ativos Físicos: Itens de Necessidade Básica

Em situações de guerra extrema, bens físicos (como alimentos, combustível, produtos médicos, etc.) podem se tornar os ativos mais importantes. Eles não só podem ser usados para consumo próprio, mas também podem servir como um meio de troca, especialmente quando a moeda perde poder de compra ou o sistema de mercado colapsa.

Dispersão de ativos no exterior e paraísos fiscais: estratégia de diversificação de riscos

Dispersar ativos em vários países e paraísos fiscais pode oferecer uma certa proteção em situações de guerra extrema, reduzindo os riscos associados à centralização. Países historicamente neutros, como a Suíça e o Liechtenstein, costumam ser os destinos preferidos para a proteção de capital.

Em situações extremas de conflitos e guerras globais, os ativos que mantêm seu valor e segurança costumam ser aqueles que não dependem da economia ou do sistema monetário de um único país, como ouro, energia, bens de consumo essenciais, criptomoedas (dependendo da infraestrutura) e recursos tangíveis. Para maximizar a preservação de valor nesse ambiente, os investidores devem diversificar a alocação de ativos, espalhando a posse de várias categorias de ativos seguros, como moedas fortes, metais preciosos, commodities e ativos físicos.