Compreendendo o KYC e a Sua Importância em Um Artigo

KYC é um componente importante da indústria financeira. Na indústria cripto, o KYC (Know Your Customer) é opcional, e existem exchanges com e sem KYC. As regulamentações de KYC continuarão a evoluir. Compreendendo o KYC. Até 2025, o KYC no espaço cripto terá se desenvolvido através da padronização global e verificação em camadas. A verificação biométrica e impulsionada por IA se tornaram padrão, reduzindo os tempos de processamento. Soluções de KYC que preservam a privacidade e modelos de identidade auto-soberana são amplamente adotados. A indústria busca um equilíbrio entre conformidade e questões de privacidade, adotando diferentes abordagens para plataformas centralizadas e descentralizadas.

Tendências de KYC em 2025

Até 2025, os requisitos de KYC na indústria de criptomoedas evoluíram significativamente. O quadro regulatório alcançou uma padronização global, e a maioria das plataformas agora implementa um sistema de verificação em camadas com base no volume de transações e na atividade dos usuários.

Os principais desenvolvimentos incluem:

• A verificação biométrica tornou-se a prática padrão, substituindo o envio de documentos tradicionais.
• A verificação de identidade impulsionada por IA reduz o tempo de processamento para menos de 5 minutos.
• Soluções KYC que preservam a privacidade usando provas de conhecimento zero permitem a verificação sem expor dados pessoais.
• Modelos de identidade auto-soberana permitem que os usuários controlem suas credenciais verificadas em várias plataformas.

Apesar desses avanços, a indústria continua a equilibrar a conformidade regulatória com as preocupações de privacidade dos usuários. As plataformas descentralizadas utilizam KYC opcional, enquanto as exchanges centralizadas mantêm requisitos de verificação mais rigorosos para garantir a continuidade operacional em mercados regulamentados. A Gate está comprometida com a segurança dos usuários enquanto se adapta aos padrões regulatórios em evolução, mantendo prazos de verificação competitivos em comparação com outras plataformas.

KYC é uma parte importante da indústria financeira.

KYC é uma opção opcional na indústria de criptomoedas, com exchanges KYC e exchanges não KYC. As regras de KYC continuarão a evoluir no futuro. O conceito de KYC.

O Know Your Customer é um conceito originado nos setores financeiro e de investimento. Pode ser definido como um conjunto de padrões predefinidos usados para verificar clientes e entender a sua tolerância ao risco e situação financeira. Este conceito continuou no espaço das criptomoedas, com algumas exchanges a utilizarem KYC para verificação ao fornecer serviços aos clientes.

No setor bancário, o KYC é uma regra obrigatória, e a Comissão de Valores Mobiliários exige que novos clientes forneçam informações detalhadas antes de abrir uma conta. As instituições financeiras também são obrigadas a manter as informações de seus clientes atualizadas e a monitorar quaisquer atividades ilegais ou suspeitas. No entanto, no reino das criptomoedas, o KYC não é uma regra obrigatória devido à sua natureza mais descentralizada e maior confidencialidade. Quando se trata de exchanges, elas podem ser divididas em duas categorias: trocar criptomoeda por criptomoeda e trocar moeda fiduciária por criptomoeda. Trocar criptomoeda por criptomoeda não tem requisitos de KYC. No entanto, trocar moeda fiduciária por criptomoeda tem requisitos de verificação KYC, uma vez que o processo envolve clientes utilizando moedas fiduciárias.

Requisitos de KYC em criptomoeda

Os requisitos de Conheça o Seu Cliente (KYC) variam conforme a troca. Como mencionado anteriormente, algumas trocas não têm requisitos KYC, enquanto outras implementam diferentes requisitos KYC com base nas suas necessidades específicas. Algumas trocas podem até levar vários dias para verificar as suas informações. Pode ser necessário fornecer a seguinte parte/toda a informação para KYC:

• Nome completo legal
• Cópia digital de um documento de identidade emitido pelo governo (cartão de cidadão ou passaporte)
• Data de nascimento
• Número de telefone
• Endereço de e-mail
• Endereço físico
• Cópia de uma fatura de serviços públicos
• Foto pessoal segurando o documento de identidade

A Importância do KYC em Criptomoeda

Compreender as regras para clientes é um método e abordagem promovidos por governos e agências reguladoras para prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e a evasão fiscal. Ao identificar informações dos usuários, os governos podem monitorar e prevenir tais atividades ilegais. O KYC também desempenha um papel significativo na melhoria da imagem pública geral das criptomoedas na economia. Ao implementar requisitos de verificação KYC, a confiança pública nas criptomoedas pode ser aumentada, levando a uma adoção mais ampla. Outra vantagem de usar a verificação KYC em criptomoedas é a prevenção de ataques de malware. A indústria cripto tem uma probabilidade considerável de ataques de malware. Os atacantes dependem dos atributos anônimos do espaço cripto, e milhões de dólares em fundos de usuários foram roubados nos últimos anos. Reforçar a aplicação da verificação KYC pode servir como um meio e método para prevenir tais ataques de malware.

Hoje, a indústria de criptomoedas está a promover vigorosamente a adoção de padrões de “Conheça o Seu Cliente”. Os governos e reguladores estão a pressionar para que a verificação KYC se torne um requisito obrigatório na indústria cripto. Por outro lado, os entusiastas de criptomoedas acreditam que a principal vantagem das criptomoedas reside na anonimidade e descentralização da indústria. Uma vez que o KYC se torne obrigatório, pode desviar-se da sua intenção original e mover-se em direção a um modelo financeiro mais tradicional. Portanto, ambos os lados têm razões legítimas para apoiar as suas posições. Os clientes podem escolher entre exchanges KYC e exchanges não KYC com base nas suas preferências pessoais.

KYC na Gate

Como uma das principais exchanges de criptomoedas, a Gate oferece negociações seguras e transparentes. Embora a verificação KYC não seja obrigatória ao armazenar fundos na plataforma, é necessária para retiradas. O processo de verificação é muito simples; basta enviar uma foto do seu documento de identidade e outra foto sua segurando o documento de identidade voltado para a câmera para concluir a verificação. Após passar na verificação KYC, você pode atualizar para KYC2 enviando uma foto em gesto ou usando uma câmera de PC. Guia KYC Instruções detalhadas também são fornecidas. Completar a verificação KYC não só o qualifica para retiradas, mas também garante que a sua conta permaneça segura. O tempo de processamento para a verificação KYC varia de 30 minutos a 12 horas.

Conclusão

Nos últimos anos, a verificação KYC tornou-se um componente importante do espaço das criptomoedas. As exchanges como a Binance agora mudaram de não ter requisitos de verificação KYC para exigir que novos clientes passem pela verificação KYC. Embora algumas opções de negociação estejam disponíveis para clientes que não desejam completar a verificação KYC, opções de negociação completas estão disponíveis apenas para usuários que atendem aos requisitos KYC. Isso sugere que pode haver pressão no futuro para que algumas grandes exchanges sem requisitos KYC cumpram novos padrões KYC para operar legalmente em certas regiões.

Os clientes que preferem anonimato podem escolher exchanges descentralizadas e Bitcoin ATMs. Embora as trocas entre pares possam ser um pouco inseguras, os usuários têm a liberdade de usar trocas KYC ou trocas não KYC, o que é uma questão de preferência pessoal. No entanto, a verificação KYC continuará a ser um ponto importante de discussão no futuro das criptomoedas. As trocas estão continuando a implementar esses padrões de acordo com novas regulamentações. Algumas empresas até escolhem operar em novas regiões sob padrões KYC mais flexíveis. Em última análise, cabe aos usuários decidir se os benefícios do KYC superam as desvantagens.