Como irá o DeFi & NFT se comportar em 2023?

[TL;DR]
🔹 DeFi sofreu cerca de 70% de queda desde o segundo trimestre de 2022.
🔹 De janeiro a setembro de 2022, o volume de negociação de NFTs caiu 97%.
🔹 A volatilidade, atividades duvidosas, complexidade e aceitação limitada são as principais razões para a queda de NFT e DeFi em 2022
🔹 O desenvolvimento de novos e mais inovadores produtos e serviços financeiros pode ser uma oportunidade de desenvolvimento para DeFi em 2023.
A utilização de NFTs para representar e negociar ativos digitais, como colecionáveis e imóveis virtuais, é esperada aumentar em 2023.

Visão geral de DeFi e NFT

As vendas de NFT dispararam de US $ 59,3 milhões em 2020 para quase US $ 12 bilhões em 2021, abalando a indústria cripto. Todos os aspectos do negócio de criptomoedas, desde protocolos cripto de ponta até exchanges centralizadas estabelecidas, desenvolveram recursos focados em casos de uso de NFT. Os NFTs são mais do que apenas Fotos de Perfil caras (PFPs) - eles abrem uma ampla gama de casos de uso em várias aplicações e serão um primitivo crucial para o metaverso (leia nosso guia sobre metaverso). Embora tenhamos usado principalmente NFTs como fotos de perfil e avatares digitais até agora, prevemos que seu uso eventualmente irá muito além desses casos de uso básicos.

A financeirização será essencial para desencadear esse benefício adicional dos NFTs à medida que o ecossistema amadurece e os NFTs se tornam mais amplamente aceitos e utilizados. Com esse objetivo, uma sinergia intrigante entre NFTs e DeFi deu origem a várias aplicações de ponta no campo. Mencionamos protocolos-chave e dificuldades atuais à medida que os NFTs introduzem consumidores comuns na DeFi por meio desses aplicativos inovadores. A precificação correta e a liquidez são as principais barreiras para a adoção de NFTs no ecossistema DeFi. Esses dois ventos contrários significativos estão sendo abordados pela DeFi, com graus variáveis de eficácia.

Desempenho do DeFi em 2022

Esta seção examina as tendências e KPIs mais importantes para o ecossistema DeFi em 2022. As pontes se tornaram um ponto vital à medida que os setores primários do DeFi continuaram a expandir, com as pontes se tornando um nó central. Os protocolos DeFi mostraram resiliência diante das dificuldades, enquanto muitas instituições centralizadas não conseguiram se adaptar à queda de preço causada pela alavancagem pesada.

Estado do Mercado Estado do Mercado

movimento de preço
Desde a queda do mercado em janeiro de 2022, o preço dos tokens DeFi continuou a afundar. O token DeFi médio de ‘blue-chip’ está atualmente 90% abaixo da sua alta em maio, com a grande maioria dos tokens DeFi sofrendo ainda maiores quedas1. A significativa queda observada ao longo do último ano provavelmente é atribuída em parte ao desempenho excepcional de preço em 2020⁄21, o que levou a realização de lucros e subsequente redução de riscos. O segundo trimestre de 2022 foi um dos piores trimestres para os tokens DeFi, uma vez que o preço médio dos tokens ‘blue chip’ caiu quase 65% em relação ao USD, enquanto se manteve estável em relação ao ETH. Utilizando o Índice DeFi Pulse (DPI) como representante do mercado de ‘alta qualidade’, mostramos o movimento de preço dos tokens DeFi.

Fonte: Coinshares

Valor Total Bloqueado (TVL)

TVL é um termo usado para descrever o valor total de ativos submetidos por meio do protocolo DeFi. Os usuários do dApps que buscam retorno sobre seu investimento depositam esses ativos, que não são necessariamente propriedade do protocolo. Os protocolos muitas vezes fornecem tokens como incentivo aos usuários que aumentam seu TVL. Um grande TVL pode atrair mais financiamento e reduzir a necessidade de incentivos insustentáveis, já que podemos considerar protocolos com grande TVL mais confiáveis (embora nem sempre seja o caso). Um grande TVL aumenta o número de possíveis casos de uso e ajuda na liquidez. No segundo trimestre de 2022, o TVL era de $70 bilhões, uma queda de 70% em relação ao trimestre anterior. Podemos ver o desenvolvimento mais recente do TVL no trimestre abaixo.

Fonte: stelareum.io/ DeFi TVL

Desempenho NFT em 2022

O mercado em baixa afetou significativamente o mercado de NFTs em 2022. As atividades relacionadas à negociação estão agora pouco lucrativas pela primeira vez na história dos NFTs. Apesar de um ambiente econômico complexo, os NFTs continuam a nos surpreender, e observamos tendências significativas de Metaversos e Utilidades ao longo do tempo, estimulando os mercados. Com a especulação em queda livre, o setor entrou novamente em um período de construção discreto.

Desempenho do NFT 2022

Fonte: NFT

O volume geral de transações de NFT diminuiu drasticamente em 2022.

O volume de negociação de NFT caiu 97% entre janeiro de 2022 e setembro de 2022, de $17 bilhões em valor para apenas $466 milhões.

Foi realizadas um total de 19.000 transações, no valor de cerca de $13,8 milhões, em junho de 2022. O valor total de mercado dos NFTs diminuiu 40% de março a junho de 2022, enquanto o volume de negociação diminuiu 66%. Essas quedas ocorreram perfeitamente em sincronia com a queda do mercado de criptomoedas. Preço Ethereum s.

O dia de negociação com o valor mais alto na história dos NFTs ocorreu em 1º de maio de 2022, quando 118.577 NFTs foram vendidos por um valor combinado de $780,4 milhões. Os preços e as transações de NFTs não mostraram nenhuma indicação significativa de recuperação, já que o mercado de criptomoedas persistiu em um ‘inverno cripto’.

Desempenho de NFT 2022

O Google revelou que as buscas por NFTs diminuíram 88% em menos de um ano em novembro de 2022, o que é a indicação mais prática de como o interesse no setor está diminuindo.

Motivos do desempenho

Aqui estão algumas razões para o desempenho de NFT e DeFi em 2022
Atividades duvidosas: A indústria de NFT é especialmente fértil em fraudes. O ano viu inúmeras fraudes e rug-pulls entre NFTs e ativos DeFi. Isso impactou grandemente a confiança nesses ativos não tradicionais.

Volatilidade: Os valores de DeFI e NFT podem oscilar drasticamente em períodos curtos se forem muito voláteis. Isso ocorre porque seu valor é baseado na especulação e é impactado pelo desempenho geral do mercado cripto.

Complexidade: DeFi e NFT podem ser complicados e difíceis de compreender, especialmente para pessoas sem experiência em tecnologia ou finanças. Por causa disso, alguns usuários podem considerá-los misteriosos e inacessíveis.

Aceitação limitada: Comparado às moedas centralizadas, DeFi e NFT não são tão reconhecidos como meio de pagamento. Por causa disso, usá-los em transações de rotina pode ser desafiador.

Como irão NFT & DeFi atuar em 2023?

Uma vez que o desempenho dos criptoativos dominantes ainda tem um impacto esmagador nas finanças descentralizadas e NFTs, pode ser difícil prever seu desempenho de forma independente. No entanto, DeFi e NFTs continuarão a se expandir e ganhar adoção mainstream por meio de produtos exclusivos e mais fáceis de usar.

Desenvolver produtos e serviços financeiros novos e mais inovadores pode ser uma oportunidade de desenvolvimento para DeFi em 2023. Por exemplo, novos protocolos DeFi podem surgir que proporcionam aos usuários acesso a vários instrumentos financeiros, como derivativos e produtos de seguros. Além disso, a adoção de DeFi para aplicações do mundo real, como financiamento da cadeia de suprimentos e pagamentos transfronteiriços, pode aumentar.

Sem dúvida, o mercado de NFT sofreu um revés significativo em 2022, mas alguns especialistas otimistas e especialistas em negócios acreditam que o setor se recuperará significativamente em 2023. Esse otimismo se baseia no fato de que os NFTs são um componente crítico da economia digital, que parece destinada a crescer mesmo que não se desenvolva no “universo paralelo” que alguns acreditam que seria igualmente significativo para o mercado atual. Prevê-se que o uso de NFTs para representar e negociar ativos digitais, como colecionáveis e imóveis virtuais, aumente. Isso pode levar a bens e serviços financeiros específicos de NFT e a novos mercados e plataformas para NFTs. Além disso, empresas e organizações podem aumentar o uso de NFTs para tokenizar e monetizar seus ativos digitais.

Conclusão

Apesar das NFTs e ativos DeFi terem afundado este ano, a exploração na indústria tem espaço suficiente para acomodar mais liquidez à medida que todo o mercado se recupera. Também podemos ver a maior inovação em tokenomics e estruturas de incentivo nos próximos anos. No futuro próximo, esperamos testemunhar inovação em várias iniciativas, incluindo coleções de NFTs experimentando com primórdios do DeFi 3.0. Plataformas construídas em cima de exchanges AMM nativas de NFT e protocolos de hedge de risco que usam derivativos de NFT conhecidos ou recém-desenvolvidos também podem surgir em 2023.