Недавно в сообществе много людей спрашивали, будет ли USDT помечен как черный USDT, и могут ли заморозить аккаунт при получении черного USDT. У меня есть друг, который недавно столкнулся с этим, и я хочу поделиться реальной ситуацией.

Сначала скажу вывод: на самом деле не существует такого понятия, как черный USDT, у USDT изначально нет цвета, проблема в адресе. Когда средства с мошеннических или преступных схем переводятся через USDT, правоохранительные органы и биржи отслеживают их движение. Если обнаруживают, что какой-то адрес связан с преступлением, биржа помечает его как подозрительный и блокирует. После этого USDT, исходящие с этого черного адреса, независимо от получателя, будут распознаны и заморожены.

У меня есть друг, который из-за получения проблемных средств был заблокирован на Binance. Он сказал, что получил 2500 USDT, и когда его аккаунт заблокировали, служба поддержки сообщила, что 939 USDT пришли с подозрительного адреса, а 1561 — чистые. Что это означает? Это показывает, что правда о черных USDT такова: адрес помечен, и USDT, исходящие с него, вызывают блокировку на бирже. Его аккаунт сейчас только принимает средства, выводить нельзя, и он проходит проверку соответствующих служб, которая занимает примерно 14 рабочих дней.

Понимая принцип, как же избежать таких проблем? Я подумал и выделил несколько направлений.

Во-первых, на каждой блокчейн-сети есть черные списки, которые можно проверить. В свободное время можно посмотреть, какие адреса там помечены. Во-вторых, не стоит трогать адреса, с которых ушли средства от мошенников или с проектов, которые обанкротились — некоторые из них еще не помечены, но явно не чистые.

Третий важный момент — не жадничать. На рынке есть так называемый «плавучий USDT» — это USDT, полученные в криминальных или серых схемах, которые продаются по низкой цене. Например, сейчас USDT стоит около 7 долларов, при желании быстро обменять его, можно продать за 6.8 или 6.9. Но если цена слишком низкая, например, чуть больше 5 долларов, лучше не связываться.

При OTC-операциях лучше искать проверенных продавцов с опытом работы более двух лет — это безопаснее. Новые продавцы рискуют больше. Покупая USDT, лучше использовать биржу, потому что у крупных бирж есть свои службы риск-менеджмента. Если переводить напрямую на кошелек, риск значительно возрастает.

Если переводить между кошельками, стоит учитывать возраст кошелька. Можно определить по адресу — новый или старый. Предпочтение лучше отдавать старым кошелькам, потому что многие преступники используют новые кошельки. И последнее — не стоит трогать монеты на мелких биржах или торговать там. Некоторые используют уязвимости в их системе для отмывания денег. Крупные биржи контролируют риски лучше, а мелкие — нет, риск очень высок.

Короче говоря, суть проблемы черного USDT — это умение распознавать рискованные адреса и выбирать надежных партнеров и методы торговли. Соблюдая эти принципы, можно значительно снизить риск блокировки и заморозки средств.