بيان صحفي مدفوع الأجر. يرجى التواصل مع موزع البيانات الصحفية مباشرةً في حال وجود أي استفسارات.

شركة Sturgis Bancorp, Inc. تعلن النتائج المالية للسنة الكاملة 2025

Sturgis Bancorp, Inc.

الجمعة، 27 فبراير 2026 الساعة 3:05 صباحًا بتوقيت GMT+9 — مدة قراءة 13 دقيقة

يتضمن هذا المقال:

STBI

0.00%

**STURGIS، MI / ACCESS Newswire / 26 فبراير 2026 / **أعلنت شركة Sturgis Bancorp, Inc. (OTCQX:STBI) اليوم عن نتائج للربع الرابع وللسنة الكاملة 2025:

رأس المال من الفئة الأولى

حافظ البنك على نسب رأسمالية قوية، متجاوزًا متطلبات كونه “مُحسَّنًا رأسًا” بشكل جيد، مع رأس مال الرافعة المالية من الفئة الأولى بنسبة 8.11%.

أبرز النقاط الفصلية الرئيسية

بلغ صافي الدخل 2.0 مليون دولار.

ربحية السهم بمقدار 0.93 دولار.

توزيعات أرباح مدفوعة بقيمة 0.17 دولار لكل سهم.

ظلت إجمالي الأصول عند 999 مليون دولار.

انخفضت الودائع إلى 885 مليون دولار.

أبرز النقاط الرئيسية للسنة الكاملة

بلغ صافي الدخل 7.5 مليون دولار.

ربحية السهم بمقدار 3.45 دولار.

بلغ إجمالي توزيعات الأرباح ربع السنوية 0.68 دولار لكل سهم خلال العام.

زادت إجمالي الأصول بمقدار 42.3 مليون دولار خلال العام.

زادت الودائع بمقدار 70.8 مليون دولار خلال العام.

من جيسون ج. هيكسكا، الرئيس التنفيذي لشركة Sturgis Bancorp, Inc.

“اختتم البنك عام 2025 على نحو إيجابي للغاية. فقد ساعد نمو الودائع غير المراهنية (غير المبرمجة للوسطاء) بشكل إجمالي قدره 118 مليون دولار مع تقليل الاعتماد على التمويل بالجملة البنك على زيادة هامش صافي الفائدة بعد الضريبة المكافئ بمقدار 37 نقطة أساس وتنمية العلاقات الأساسية عبر نطاق عملنا. وقد أدى ذلك إلى تحقيق عائد على الأصول لدى البنك (ROA) بنسبة 0.92%. لا يزال العمل المصرفي القائم على العلاقات هو الركيزة الأساسية في الخطة الاستراتيجية للبنك، وما زال موظفونا يركزون على تنمية العلاقات الأساسية وصولًا إلى عام 2026. ويتطلع البنك إلى عام 2026 ونحن نواصل تطوير أسواقنا الأحدث.”

أبرز نقاط قائمة الدخل الفصلية

بلغ صافي دخل الربع (4Q25) 2.0 مليون دولار، بانخفاض عن صافي دخل الربع السابق (3Q25) البالغ 2.4 مليون دولار، مع مساواته لصافي دخل 2.0 مليون دولار لنفس الربع من العام السابق (4Q24). يعود الانخفاض عن 3Q25 بشكل كبير إلى ارتفاع المصروفات غير المتعلقة بالفوائد.

كانت ربحية السهم 0.93 دولارًا في 4Q25، و1.09 دولارًا في 3Q25، و0.91 دولارًا في 4Q24.

بلغ صافي دخل الفوائد بعد المخصص لتكاليف خسائر الائتمان 8.8 مليون دولار خلال 4Q25، بزيادة قدرها 4.93% مقارنةً بصافي 8.4 مليون دولار في 3Q25. كما يمثل ذلك زيادة قدرها 16.05% مقارنةً بـ 7.6 مليون دولار في 4Q24. وقد كان التغير مقارنةً بالربع نفسه من العام السابق ناتجًا بشكل أساسي عن:

 

*    
    
    دخل الفوائد ودخل الأرباح الموزعة البالغ 12.7 مليون دولار في 4Q25، مقارنةً بـ 12.1 مليون دولار في 4Q24؛ و
    
     
*    
    
    مصروف الفوائد البالغ 4.2 مليون دولار في 4Q25، مقارنةً بـ 4.7 مليون دولار في 4Q24.

ارتفع هامش صافي الفائدة المكافئ بعد الضريبة إلى 3.66% في 4Q25 من 3.54% في 3Q25، ومن 3.33% في 4Q24.

خلال 4Q25، حدث عكس/استرداد لمخصص خسائر الائتمان بقيمة 279,000 دولار، وذلك بسبب تحديثات الخسائر التاريخية السنوية، وتعديلات على العوامل النوعية، وانخفاض المخصصات الخاصة. كما جرت عمليات عكس لمخصصات بقيمة 62,000 دولار و216,000 دولار خلال 3Q25 و4Q24 على التوالي.

بلغ إجمالي الدخل غير المرتبط بالفوائد 2.7 مليون دولار خلال 4Q25، بزيادة قدرها 10.54% مقارنةً بـ 2.4 مليون دولار في 3Q25، وبزيادة قدرها 12.49% مقارنةً بـ 2.4 مليون دولار في 4Q24. وكانت هذه التقلبات ناتجة بشكل أساسي عن:

 

*    
    
    دخل عمولات الوساطة الاستثمارية البالغ 829,000 دولار؛ و759,000 دولار؛ و697,000 دولار في 4Q25 و3Q25 و4Q24 على التوالي؛ و
    
     
*    
    
    الدخل الآخر البالغ 406,000 دولار؛ و23,000 دولار؛ و16,000 دولار في 4Q25 و3Q25 و4Q24 على التوالي.
    
     
    
    *    
        
        كانت 310,000 دولار من الدخل الآخر في 4Q25 عبارة عن أرباح تم الاعتراف بها نتيجة بيع مبنى مكاتب وعقار إيجار.

بلغ إجمالي المصروفات غير المتعلقة بالفوائد 9.0 مليون دولار خلال 4Q25، بزيادة قدرها 14.35% مقارنةً بـ 7.9 مليون دولار في 3Q25، وبزيادة قدرها 17.40% مقارنةً بـ 7.7 مليون دولار في 4Q24. وكانت هذه التقلبات ناتجة بشكل أساسي عن:

 

*    
    
    كانت التعويضات والمزايا في 4Q25 تبلغ 5.1 مليون دولار، مقارنةً بـ 4.9 مليون دولار في 3Q25، و4.2 مليون دولار في 4Q24. وقد كان معظم هذا الفرق بسبب الزيادات المعتادة في الأجور إلى جانب مكافأة لمرة واحدة في نهاية العام لتحقيق أهداف استراتيجية معينة.

تستمر القصة

أبرز نقاط قائمة الدخل للسنة الكاملة

بلغ صافي الدخل لعام 2025 مبلغ 7.5 مليون دولار، مقارنةً بـ 2.8 مليون دولار في 2024، كما هو موضح بمزيد من التفاصيل أدناه.

كانت ربحية السهم 3.45 دولارًا في 2025 و1.32 دولارًا في 2024.

بلغ صافي دخل الفوائد بعد المخصص لتكاليف خسائر الائتمان 33.0 مليون دولار في 2025، بزيادة قدرها 40.65% مقارنةً بـ 23.4 مليون دولار في 2024. وقد نتجت هذه الزيادة عن:

 

*    
    
    زيادة دخل الفوائد والرسوم على القروض بمقدار 2.2 مليون دولار إلى 44.8 مليون دولار في 2025 مقارنةً بـ 42.5 مليون دولار في 2024؛
    
     
*    
    
    انخفاض مصروف الفوائد على الأموال المقترضة بمقدار 1.7 مليون دولار إلى 1.9 مليون دولار في 2025 من 3.6 مليون دولار في 2024؛ و
    
     
*    
    
    خلال 2025، تم تسجيل 383,000 دولار كتسوية عكسية لمخصص خسائر الائتمان، مقارنةً بـ 4.6 مليون دولار التي تم توفيرها لمخصص خسائر الائتمان في 2024. وكان هذا الانخفاض ناتجًا بشكل أساسي عن:
    
     
    
    *    
        
        حدث شطب لمرة واحدة لدفتر قروض أحد العملاء بإجمالي 5.5 مليون دولار في 1Q24.

بلغ إجمالي الدخل غير المرتبط بالفوائد 9.5 مليون دولار في 2025، مقارنةً بـ 10.1 مليون دولار في 2024. ويمثل ذلك انخفاضًا بنسبة 5.97%. وكان هذا الانخفاض ناتجًا بشكل أساسي عن:

 

*    
    
    تسجيل 1.1 مليون دولار في 2024 كأرباح إنهاء مقايضات أسعار الفائدة، بينما لم يكن هناك مثل هذا الربح في 2025؛ و
    
     
*    
    
    كانت الزيادات في مجالات أخرى في 2025 مقارنةً بـ 2024 بقيمة 400,000 دولار لدخل عمولات الوساطة الاستثمارية و200,000 دولار لبنود الدخل الآخر.

بلغ إجمالي المصروفات غير المتعلقة بالفوائد 33.2 مليون دولار في 2025، مقارنةً بـ 30.4 مليون دولار في 2024. ويمثل ذلك زيادة بنسبة 9.52%. وكانت هذه الزيادة مكوّنة بشكل أساسي من:

 

*    
    
    مصروف التعويضات والمزايا البالغ 19.8 مليون دولار في 2025، مقارنةً بـ 17.7 مليون دولار في 2024؛ و
    
     
*    
    
    مصروفات الإشغال والمعدات البالغ 4.7 مليون دولار في 2025، مقارنةً بـ 4.3 مليون دولار في 2024.

أبرز نقاط الميزانية العمومية

زادت إجمالي الأصول إلى 999 مليون دولار في نهاية 4Q25، وهو ما يعادل تقريبًا إجمالي 999 مليون دولار في نهاية 3Q25، وبزيادة قدرها 4.42% مقارنةً بإجمالي 956 مليون دولار في نهاية 4Q24. وبلغت هذه الزيادة الصافية مقارنةً بالسنة السابقة المكوّنة من:

 

*    
    
    انتهت السيولة النقدية وما يعادلها في 4Q25 عند 41.4 مليون دولار، مقارنةً بـ 46.0 مليون دولار في نهاية 3Q25، و20.8 مليون دولار في نهاية 4Q24.
    
     
*    
    
    ارتفع أوراق الدين - المتاحة للبيع إلى 85.6 مليون دولار في نهاية 4Q25، مقارنةً بـ 77.1 مليون دولار في نهاية 3Q25، و77.1 مليون دولار في نهاية 4Q24.
    
     
*    
    
    انتهت القروض الصافية في 4Q25 عند 780 مليون دولار، مقارنةً بـ 781 مليون دولار في نهاية 3Q25، و768 مليون دولار في نهاية 4Q24.
    
     
*    
    
    انتهت العقارات المملوكة في 4Q25 عند 804,000 دولار، مقارنةً بـ 485,000 دولار في نهاية 3Q25، و152,000 دولار في نهاية 4Q24.

بلغ إجمالي الودائع في نهاية 4Q25 885 مليون دولار، مقارنةً بـ 894 مليون دولار في نهاية 3Q25، و814 مليون دولار في نهاية 4Q24. وقد تمثل هذه الزيادات الصافية في:

 

*    
    
    زادت الودائع غير الخاضعة للفوائد إلى 166 مليون دولار في نهاية 4Q25، من 163 مليون دولار في نهاية 3Q25، و158 مليون دولار في نهاية 4Q24؛ و
    
     
*    
    
    انخفضت الودائع الخاضعة للفوائد إلى 719 مليون دولار في نهاية 4Q25، من 732 مليون دولار في نهاية 3Q25، مع الزيادة من 656 مليون دولار في نهاية 4Q24.
    
     
    
    *    
        
        بسبب نمو مجالات ودائع أخرى، تم تقليل شهادات الإيداع المبرمَجة/المباعة عبر الوسطاء بمقدار 47.0 مليون دولار منذ 2024.

زادت الأموال المقترضة إلى 30.7 مليون دولار في نهاية 4Q25، من 15.7 مليون دولار في نهاية 3Q25، مع انخفاضها من 61.1 مليون دولار في نهاية 4Q24.

تم سداد السندات الإذنية الثانوية بالكامل في نهاية 4Q25 بعد أن كانت الأرصدة 885M دولار و14.9 مليون دولار في نهاية 3Q25 و4Q24 على التوالي.

بلغ إجمالي حقوق الملكية في نهاية 4Q25 63.2 مليون دولار، مقارنةً بـ 61.3 مليون دولار في نهاية 3Q25، و55.4 مليون دولار في نهاية 4Q24.

بلغ صافي قيمة السهم الدفترية 29.17 دولارًا (25.07 ملموسة) في نهاية 4Q25، مقارنةً بـ 28.29 دولارًا (24.15 ملموسة) في نهاية 3Q25، و25.66 دولارًا (21.51 ملموسة) في نهاية 4Q24.

حول Sturgis Bancorp, Inc.

تُعد Sturgis Bancorp, Inc. شركة قابضة لـ Sturgis Bank & Trust Company (البنك)، وشركاتها التابعة: Oakleaf Financial Services وAyres/Oak Insurance وOak Title Services. يقدم البنك مجموعة كاملة من خدمات الصيرفة الاستئمانية والتجارية والاستهلاكية من مراكز مصرفية في: Sturgis وBangor وBronson وCentreville وClimax وColon وMarshall وNiles وPortage وSouth Haven وSt. Joseph وThree Rivers وWhite Pigeon بولاية ميشيغان. تقدم Oakleaf Financial Services مجموعة كاملة من خدمات الاستثمار والاستشارات المالية. تقدم Ayres/Oak Insurance منتجات تأمين تجاري واستهلاكي متنوعة تنافسية. تقدم Oak Title Services خدمات التأمين على العناوين التجارية والاستهلاكية.

بيانات تطلعية

يتضمن هذا الإصدار بيانات تشكل “بيانات تطلعية”. تظهر هذه البيانات في عدة مواضع ضمن هذا الإصدار وتتضمن بيانات تتعلق بالنية والمعتقد والتوقعات والأهداف والجهود والتقديرات أو التوقعات الخاصة بـ Sturgis Bancorp, Inc. (Bancorp)، وبشكل أساسي فيما يتعلق بالأحداث المستقبلية والأداء المالي المستقبلي لـ Bancorp. ولا تُعد أي من هذه البيانات التطلعية ضمانات لوقوع الأحداث المستقبلية أو الأداء، بل تنطوي على مخاطر وعدم يقين، وقد تختلف النتائج الفعلية اختلافًا جوهريًا عن تلك الواردة في البيانات التطلعية. ومن بين العوامل التي قد تؤدي إلى اختلاف النتيجة الفعلية النهائية عن بيان تطلعي سابق ما يلي، على سبيل المثال لا الحصر: التغيرات في أسعار الفائدة وعلاقات أسعار الفائدة؛ والطلب على المنتجات والخدمات؛ ومستوى المنافسة من المنافسين التقليديين وغير التقليديين؛ وتغيرات قوانين وأنظمة البنوك؛ وتغيرات قوانين الضرائب؛ وتغيرات الأسعار والرسوم والتقييمات؛ وتأثير التقدم التكنولوجي؛ وتغيرات السياسات الحكومية والتنظيمية؛ ونتيجة أي تقاضٍ مستمر أو تقاضٍ مستقبلي وأي حالات طوارئ؛ واتجاهات سلوك المستهلكين وقدرة المقترضين على سداد القروض؛ وتغيرات في الاقتصاد العالمي والوطني والمحلي. لا تتحمل Bancorp أي التزام بتحديث أو تعديل أو توضيح البيانات التطلعية نتيجة معلومات جديدة أو أحداث مستقبلية أو غير ذلك. الأرقام المقدمة في هذا الإصدار غير مدققة.

للحصول على معلومات إضافية، تفضل بزيارة موقعنا الإلكتروني على العنوان www.sturgis.bank.

جهات الاتصال لدى Sturgis Bancorp, Inc.

Jason J. Hyska، الرئيس التنفيذي والمدير العام، أو Brian P. Hoggatt، المدير المالي - (269) 651-9345

القوائم المالية الموحدة لبيان الدخل
(غير مدقق - مبالغ بالدولار بالآلاف باستثناء بيانات السهم)

القوائم المالية الموحدة لبيان الدخل
(غير مدقق - مبالغ بالدولار بالآلاف باستثناء بيانات السهم)

القوائم المالية الموحدة للميزانيات العمومية
(غير مدقق - مبالغ بالدولار بالآلاف باستثناء بيانات السهم)

| | | 31 ديسمبر، | | | | 30 سبتمبر، | | | | 31 ديسمبر، | | | | | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | | | | 2025 | | | | 2025 | | | | 2024 | | | | | | | 4Q25 | | | | 3Q25 | | | | 4Q24 | | | | | الأصول | | | | | | | | | | | | | | النقدية وما يعادلها | | | | | | | | | | | | | | النقدية والذمم المستحقة من المؤسسات المالية | | $ | 10,645 | | $ | 12,289 | | $ | 10,628 | | استثمارات قصيرة الأجل أخرى | | | 30,753 | | | 33,703 | | | 10,174 | | إجمالي النقدية وما يعادلها | | | 41,398 | | | 45,992 | | | 20,802 | | | | | | | | | | | | | | | | أوراق الدين المتاحة للبيع | | | 85,605 | | | 77,111 | | | 77,072 | | أوراق الدين المحتفظ بها حتى الاستحقاق | | | 18,256 | | | 18,490 | | | 19,442 | | أسهم بنك Federal Home Loan Bank | | | 9,786 | | | 9,786 | | | 9,786 | | قروض محتفظ بها للبيع | | | 4,603 | | | 5,784 | | | 3,658 | | القروض، بعد خصم مخصص خسائر الائتمان البالغ 9,012؛ و9,271؛ و9,289 في 4Q25؛ و3Q25؛ و4Q24 على التوالي | | | 779,923 | | | 781,236 | | | 768,430 | | حقوق خدمة الرهن العقاري | | | 3,055 | | | 3,125 | | | 3,121 | | العقارات المملوكة، صافيًا | | | 804 | | | 485 | | | 152 | | المباني والمعدات، صافيًا | | | 18,661 | | | 19,485 | | | 18,708 | | الشهرة (Goodwill) | | | 5,834 | | | 5,834 | | | 5,834 | | التأمين على الحياة المملوك للبنك | | | 15,839 | | | 15,723 | | | 15,402 | | الفوائد المستحقة القبض | | | 3,428 | | | 3,619 | | | 3,405 | | أصول أخرى | | | 11,472 | | | 12,285 | | | 10,577 | | إجمالي الأصول | | $ | 998,664 | | $ | 998,955 | | $ | 956,389 | | | | | | | | | | | | | | | | الالتزامات وحقوق المساهمين | | | | | | | | | | | | | | الودائع | | | | | | | | | | | | | | غير خاضعة للفوائد | | $ | 166,052 | | $ | 162,894 | | $ | 157,782 | | خاضعة للفوائد | | | 718,602 | | | 731,570 | | | 656,077 | | إجمالي الودائع | | | 884,654 | | | 894,464 | | | 813,859 | | | | | | | | | | | | | | | | سلف/تسهيلات بنك Federal Home Loan Bank والاقتراضات الأخرى | | | 30,681 | | | 15,680 | | | 61,100 | | السندات الإذنية الثانوية | | | - | | | 14,980 | | | 14,919 | | الفوائد المستحقة الدفع | | | 1,850 | | | 1,912 | | | 2,600 | | التزامات أخرى | | | 18,223 | | | 10,644 | | | 8,502 | | إجمالي الالتزامات | | | 935,408 | | | 937,680 | | | 900,980 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | حقوق المساهمين | | | | | | | | | | | | | | الأسهم العادية - قيمة اسمية قدرها 1 دولار: مصرح بها - 9M سهم؛ | | | | | | | | | | | | | | | المصدرة والموجودة - 2,168,491 سهمًا في 4Q25؛ | | | | | | | | | | | | | | | 2,165,691 سهمًا في 3Q25؛ و2,159,191 سهمًا في 4Q24 | | | 2,168 | | | 2,166 | | | 2,159 | | رأس المال الإضافي المدفوع | | | 8,867 | | | 8,817 | | | 8,699 | | الأرباح المحتجزة | | | 59,385 | | | 57,743 | | | 53,398 | | الدخل الشامل الآخر المتراكم (الخسارة) | | | (7,164 | ) | | | (7,451 | ) | | | (8,847 | ) | | إجمالي حقوق المساهمين | | | 63,256 | | | 61,275 | | | 55,409 | | إجمالي الالتزامات وحقوق المساهمين | | $ | 998,664 | | $ | 998,955 | | $ | 956,389 |

**المصدر: **Sturgis Bancorp, Inc.

عرض بيان صحفي أصلي على ACCESS Newswire

الشروط وسياسة الخصوصية

لوحة الخصوصية

المزيد من المعلومات