سكوت بوك: تأثير الذكاء الاصطناعي على وظائف التمويل معقد، وتطورت البنوك الاستثمارية من خلال التغييرات التنظيمية، وتغيرت علاقات العملاء إلى التعاون | أود لوتس

النتائج الرئيسية

• تأثير الذكاء الاصطناعي على وظائف التمويل معقّد ويعتمد على مزيج المهارات المطلوبة.
• تطوّرت المصرفية الاستثمارية بشكل كبير بسبب التغيّرات التنظيمية والاستراتيجيات المؤسسية.
• شكّلت ثمانينيات القرن الماضي حقبة مختلفة في المصرفية الاستثمارية، مع ممارسات محدودة مثل M&A.
• تحوّلت علاقات العملاء في المصرفية الاستثمارية إلى حوار أكثر تعاونًا.
• غالبًا ما تنتج ساعات العمل الطويلة في المصرفية الاستثمارية عن المثالية (التشبّث بالكمال) وعدم اتساق الجداول.
• أدى تدفّق المحامين إلى قطاع البنوك إلى حدّ كبير نتيجة لارتفاع نشاط الصفقات.
• تحوّلت أعمال المصرفية الاستثمارية من مهام روتينية إلى انخراطات عملاء أكثر تحليلية.
• زاد التحوّل الجوهري في ثقافة الشركات والتنظيم من الطلب على الخدمات المالية.
• تواجه الشركات العامة ضغطًا أكبر لتعظيم قيمة المساهمين مقارنةً بالشركات الخاصة.
• غيّر صعود private equity مشهد ملكية الشركات.
• يعد فهم الأدوار والمهارات المحددة أمرًا حاسمًا قبل الحديث عن تعطيل الذكاء الاصطناعي للوظائف.
• يبرز السياق التاريخي للمصرفية الاستثمارية تحوّلها عبر عقود.
• يتضح نمو الصناعة وتنويعها من خلال تطور الممارسات والمفاهيم.
• أصبح التركيز على أهمية العلاقات المستمرة مع العملاء محورًا رئيسيًا في الصناعة.
• تسهم المثالية ودورات التغذية الراجعة في ثقافة العمل المتطلبة في المصرفية الاستثمارية.

مقدمة الضيف

سكوت بوك هو مستشار كبير لدى بنك ميتسوهو، الذي استحوذ على Greenhill & Co. في عام 2023. شغل منصب الرئيس التنفيذي في Greenhill لمدة 16 عامًا، وقاد بنك الاستثمار المستقل الموجّه نحو صفقات الاندماج والاستحواذ خلال طرحه للاكتتاب العام ومرحلة التوسع العالمي ودورات الصناعة. بوك هو مؤلف كتاب Surviving Wall Street: A Tale of Triumph, Tragedy, and Timing.

تعقيد تعطيل الذكاء الاصطناعي في التمويل

• إن تأثير الذكاء الاصطناعي على وظائف التمويل دقيق ويعتمد على مزيج المهارات التقنية والعلاقاتية.

• لا أعتقد أنك تستطيع حقًا—أو لا أعتقد أنني أرغب حقًا—في إجراء محادثة حول درجة قيام الذكاء الاصطناعي بتعطيل كل هذه الوظائف المكتبية البيضاء، حتى أكون قد أحصل على فهم أفضل لما هي هذه الوظائف المكتبية البيضاء في المقام الأول.

  — سكوت بوك

• يعد فهم الأدوار والمهارات المحددة أمرًا حاسمًا قبل مناقشة تعطيل الذكاء الاصطناعي.

• التعطيل ليس موحّدًا؛ بل يختلف عبر مختلف وظائف التمويل.

• قد يعزّز الذكاء الاصطناعي بعض الأدوار بينما يُؤتمت أدوارًا أخرى، اعتمادًا على متطلبات المهارة.

• يؤثر مزيج المهارات في وظائف التمويل في كيفية تعطيل الذكاء الاصطناعي للصناعة.

• يعد الفهم الدقيق لأدوار الوظائف ضروريًا للتنبؤ بتأثير الذكاء الاصطناعي.

• يتطور دور الذكاء الاصطناعي في التمويل، مع وجود فرص وتحديات على حد سواء.

تطور المصرفية الاستثمارية

• تشكّلت المصرفية الاستثمارية بفعل التغيّرات في أنظمة السوق والاستراتيجيات المؤسسية.

• إن فكرة اللعب—بطريقة ما—بالميزانيات العمومية وتجميع الشركات… إلخ. أعتقد أنها بدأت في وقت مبكر جدًا من مسيرتي المهنية.

  — سكوت بوك

• شكّلت ثمانينيات القرن الماضي حقبة مختلفة مع ممارسات محدودة مثل M&A.

• كان ذلك عالمًا مختلفًا جدًا… private equity كانت عبارة لم تكن موجودة حتى، وhedge fund لم يكن موجودًا حتى.

  — سكوت بوك

• يتضح نمو الصناعة وتنويعها عبر العقود.

• لعبت التغيّرات التنظيمية دورًا مهمًا في التحول الذي شهدته الصناعة.

• تطورت الاستراتيجيات المؤسسية، مما أثّر في ممارسات المصرفية الاستثمارية.

• يبرز السياق التاريخي التحول والنمو اللذين شهدتهما الصناعة.

التحول في علاقات العملاء

• يشارك مصرفيو الاستثمار الآن في حوارات أكثر تعاونًا مع العملاء.

• الآن هناك آلاف وآلاف مصرفيي الاستثمار… ويتحول الأمر فعلًا إلى حوار، حيث لا تكتفي… بالحضور وتقول مثلًا: حسنًا، أعتقد أنه ينبغي عليك شراء هذه الشركة الواقعة في الشارع.

  — سكوت بوك

• أصبحت أهمية العلاقات المستمرة مع العملاء محورًا رئيسيًا ذا تركيز كبير.

• تطورت تفاعلات العملاء من كونها معاملات إلى كونها استشارات.

• يعكس هذا التحول تغييرًا أوسع في كيفية تعامل مصرفيي الاستثمار مع انخراطات العملاء.

• يعد بناء علاقات طويلة الأمد أولوية الآن في الصناعة.

• يؤكد هذا التغيير قيمة فهم احتياجات العملاء وأهدافهم.

• يشارك مصرفيو الاستثمار بشكل أكبر في المناقشات الاستراتيجية مع العملاء.

ثقافة ساعات العمل الطويلة في البنوك

• غالبًا ما تنجم ساعات العمل الطويلة في المصرفية الاستثمارية عن المثالية وعدم اتساق الجداول.

• أظن أن السرّ الصغير القذر في الصناعة من حيث كيفية صنع النقانق فعليًا هو أن بناء النموذج نفسه… يستغرق وقتًا محدودًا… المصرفيون يميلون إلى أن يكونوا مثاليين… كثيرًا من الأحيان… الأمر يتعلق بضبط دقيق للرياضيات التي أُنجزت منذ وقت طويل.

  — سكوت بوك

• تسهم المثالية في تعزيز ثقافة العمل المتطلبة في المصرفية الاستثمارية.

• يتضمن سير العمل دورات عرض وتغذية راجعة واسعة النطاق.

• قد يؤدي عدم اتساق الجداول إلى ساعات عمل ممتدة.

• تؤكد ثقافة الصناعة على الاهتمام بالتفاصيل والدقة.

• إن الطبيعة المتطلبة للعمل مدفوعة بعوامل ثقافية وتشغيلية معًا.

• يعد فهم ثقافة الصناعة أمرًا أساسيًا لإدارة التوقعات وحجم عبء العمل.

تدفّق المحامين إلى البنوك

• دفع ارتفاع نشاط الصفقات عددًا كبيرًا من المحامين إلى قطاع البنوك.

• لقد كان هناك نمو كبير جدًا في نشاط الصفقات لدرجة أن هذا هو السبب الذي جعل الكثير من المحامين يقومون بذلك الانتقال.

  — سكوت بوك

• زادت الحاجة إلى المهنيين ذوي الخبرة مع ظروف السوق.

• جلب المحامون مهارات قيّمة إلى صناعة البنوك خلال هذه الفترة.

• يعكس هذا الاتجاه حاجة الصناعة إلى الخبرة في المعاملات المالية.

• يبرز تدفّق المحامين ديناميكية طبيعة القوى العاملة في قطاع البنوك.

• يساعد فهم ظروف السوق في تفسير التحولات في تكوين القوى العاملة.

• يسلّط هذا الاتجاه الضوء على أهمية القدرة على التكيّف في صناعة البنوك.

تحولات عمل المصرفية الاستثمارية

• تحوّلت المصرفية الاستثمارية من مهام روتينية إلى انخراطات عملاء تحليلية.

• أعتقد أنه تم استبدال ذلك من كون الأمر يتمثل في اجتماعات متقطعة جدًا مع عدد محدود من العملاء للتحدث عن الأفكار، إلى ما أصبحت عليه الصناعة اليوم—حيث تذهب بشكل منتظم جدًا إلى ما يقرب من كل شركة في أي حجم حقيقي على كوكب الأرض.

  — سكوت بوك

• غيّرت التكنولوجيا تفاعلات العملاء وطبيعة العمل.

• يعكس هذا التحول تغييرًا أوسع في ممارسات الصناعة وتوقعاتها.

• أصبحت المهارات التحليلية أكثر أهمية في انخراطات العملاء.

• يبرز هذا التغيير الدور المتطور لمصرفيي الاستثمار في المناقشات الاستراتيجية.

• يعد فهم تطور الممارسات أمرًا أساسيًا للتعامل مع تغيّرات الصناعة.

• يؤكد تحول الصناعة على قيمة المهارات التحليلية والاستراتيجية.

الطلب على الخدمات المالية

• زاد الطلب على الخدمات المالية بسبب التحولات في ثقافة الشركات والتنظيم.

• أعتقد أنه كان هناك تحولٌ كبير… في أوائل الثمانينيات كان لديك فعليًا الكثير من الأشياء التي تغيّرت… تغيّر tax law… زاد deregulation من نوع الضغط الواقع على unions… وإمكانية إعادة شراء الأسهم… والفكرة النظرية—أتعرف—ما هي الشركة.

  — سكوت بوك

• لعبت التغيّرات التنظيمية دورًا مهمًا في زيادة الطلب.

• تطورت الحوكمة المؤسسية والتنظيم، مما أثر في نمو الصناعة.

• يعكس توسع الصناعة تغيرات أوسع في ثقافة الشركات.

• يعد فهم السياق التاريخي أمرًا أساسيًا لشرح نمو الطلب.

• يسلّط هذا التحول الضوء على أهمية القدرة على التكيّف في صناعة التمويل.

• يبرز نمو الصناعة دور التنظيم في تشكيل ديناميكيات السوق.

الضغوط على الشركات العامة مقابل الخاصة

• تواجه الشركات العامة ضغطًا أكبر لتعظيم قيمة المساهمين مقارنةً بالشركات الخاصة.

• نعم، لأنكم تعرفون كان هناك هذا الأمر الذي أصبح معروفًا باسم market for corporate control… كانت هناك ضغوط على الشركات العامة طبعًا، الشركات الخاصة…

  — سكوت بوك

• تؤثر ديناميكيات السوق في الضغوط التشغيلية التي تواجهها الشركات.

• يوضح الفرق التوقعات المتباينة للشركات العامة والخاصة.

• يعد فهم هذه الديناميكيات أمرًا أساسيًا للتعامل مع تحديات الحوكمة المؤسسية.

• يعكس الضغط على الشركات العامة توقعات السوق الأوسع.

• تبرز هذه الرؤية أهمية اتخاذ قرارات استراتيجية في الشركات العامة.

• تُظهر المقارنة تأثير قوى السوق على سلوك الشركات.

صعود private equity

• غيّر private equity بشكل كبير مشهد ملكية الشركات.

• اليوم بالطبع، تعني الشركة الخاصة عمليًا شركة مملوكة بواسطة private equity… وقد نمت، كما تعلمون، إلى ما يزيد على 30,000 شركة يملكها هذا القطاع.

  — سكوت بوك

• يعد التزايد في هيمنة private equity اتجاهًا رئيسيًا في مشهد الأعمال.

• يعكس صعود private equity تغيّرات أوسع في هياكل ملكية الشركات.

• يعد فهم هذا الاتجاه أمرًا أساسيًا للتعامل مع بيئة الأعمال المتطورة.

• تبرز هذه الرؤية دور private equity في تشكيل ديناميكيات السوق.

• يؤكد تحول الصناعة على أهمية قرارات الملكية الاستراتيجية.

• يبرز صعود private equity الحاجة إلى القدرة على التكيّف في الاستراتيجية المؤسسية.

                  **الإفصاح:** تم تعديل هذه المقالة بواسطة فريق التحرير. لمزيد من المعلومات حول كيفية إنشاء المحتوى ومراجعته، يرجى الاطلاع على سياسة التحرير لدينا.