بالنسبة للمنصات التي لا تتطلب التحقق من الهوية، لقد قمت بإعادة تنظيم المعلومات لأنها أصبحت موضوعًا يُطرح بشكل متكرر مؤخرًا.

باختصار، هي منصات تداول العملات المشفرة التي لا تتطلب التحقق من الهوية. تتميز بعدم الحاجة إلى تقديم مستندات مثل بطاقة الهوية أو إثبات العنوان، مما يسمح ببدء التداول على الفور. من الأمثلة الرائدة على ذلك DEX مثل Uniswap و PancakeSwap، وفي أغسطس 2024، كان Uniswap يضم حوالي 12 مليون مستخدم نشط شهريًا ويشكل الجزء الأكبر من السوق.

لماذا يُستخدم مثل هذا النوع من المنصات؟ هناك عدة أسباب. أولاً، للأشخاص الذين يضعون خصوصية عالية في الاعتبار. في عالم أصبح فيه المراقبة وتسريب البيانات أمرًا يوميًا، فإن خيار التداول بشكل مجهول هو بالفعل جذاب. ثانيًا، سهولة الوصول. إذا كانت المنصة لا تتطلب التحقق من الهوية، فلا يوجد انتظار للموافقة ولا حاجة لتقديم المستندات. بالنسبة للأشخاص الذين يعيشون في دول ذات تنظيمات صارمة أو خارج النظام المالي التقليدي، فإنها خيار مهم. بالإضافة إلى ذلك، السرعة. للأشخاص الذين يرغبون في الانضمام بسرعة، فإن عدم وجود KYC هو ميزة كبيرة، ويمكن أيضًا إنشاء حسابات متعددة وتحويل الأموال بدون قيود.

لكن هناك مخاطر مماثلة. كلما زادت درجة عدم الكشف عن الهوية، زاد جذب المحتالين. حتى لو حدثت أخطاء في الكود أو عمليات احتيال، لا يوجد جهة مركزية يمكنها التدخل أو التعامل معها. كما أن الجهات التنظيمية تراقب بشكل متزايد على مستوى العالم، ومع تقدم تحليل البلوكتشين، قد يتم التعرف على الأفراد بشكل واقعي. استخدام منصات لا تتطلب التحقق من الهوية قد يعرض المستخدمين لمخاطر قانونية.

من ناحية الوظائف، هناك قيود أيضًا. على سبيل المثال، في Uniswap، لا يمكن سحب الأموال بالعملة التقليدية، وتكون أزواج التداول محدودة للأصول ذات السيولة المنخفضة. حتى نوفمبر 2023، كانت الأموال المخزنة في DeFi تقدر بحوالي 50 مليار دولار، لكن هذه الأموال ليست محمية بشكل كامل.

هنا تظهر معضلة اللامركزية. فبينما توفر اللامركزية الحرية والاستقلالية، فإنها قد تكون أيضًا بيئة خصبة لغسل الأموال والاحتيال. على سبيل المثال، سوق Hydra الداكنة سابقًا كانت تستخدم منصات لا تتطلب التحقق من الهوية ومرشحات البيتكوين لتمويه ملايين الدولارات من العملات المشفرة. وفي عام 2022، تم الكشف عن أن كوريا الشمالية، من خلال مجموعة Lazarus، استخدمت Tornado Cash لغسل أكثر من 600 مليون دولار من الأموال المسروقة من هجوم على Axie Infinity.

أما البنوك التقليدية، فهناك أنظمة تأمين مثل FSCS و FDIC. لكن منصات لا تتطلب التحقق من الهوية لا توفر مثل هذه الحماية. حتى لو قدمت بعض المنصات تأمينًا خاصًا، فإن نطاق التغطية محدود. وفي حالة الاختراق أو الاحتيال، لا يوجد جهة يمكن الشكوى إليها.

لذا، عند استخدام منصات لا تتطلب التحقق من الهوية، من الضروري اتخاذ تدابير دفاعية. مثل استخدام كلمات مرور قوية، وتفعيل التحقق بخطوتين، واستخدام VPN، وإدارة الأموال بشكل متنوع، والحذر من عمليات الاحتيال عبر التصيد الاحتيالي. الالتزام بهذه الإجراءات يقلل من المخاطر.

ختامًا، منصات التداول التي لا تتطلب التحقق من الهوية توفر الراحة والخصوصية، لكنها تأتي مع مخاطر تنظيمية، وأمنية، وغياب الحماية. في عام 2023، سجل مركز الأبحاث والجرائم الرقمية (IC3) أكثر من 60k شكوى تتعلق بعمليات احتيال مرتبطة بالعملات المشفرة، وتجاوزت الخسائر المقدرة 5.6 مليار دولار. لذلك، من المهم فهم المخاطر جيدًا وتحمل مسؤولية إدارة أموالك عند استخدامها.