Recentemente, passei algum tempo a explorar os diferentes robôs de criptomoedas disponíveis no mercado e, francamente, tornou-se um verdadeiro labirinto. Mas pronto, aqui está o que aprendi ao aprofundar a questão.

Em primeiro lugar, compreender como funcionam estes bots é a chave. Eles recolhem dados em tempo real das bolsas, redes sociais, notícias e até mesmo da própria blockchain. Em seguida, algoritmos de aprendizagem automática analisam tudo isso para detetar padrões e prever para onde vai o mercado. Se o bot detetar algo interessante, gera um sinal e executa automaticamente a ordem. É rápido, mesmo muito rápido. As três abordagens mais comuns são o arbitragem (aproveitar as diferenças de preço entre plataformas), o acompanhamento de tendências com indicadores técnicos e a criação de mercado.

O que atrai mesmo os traders é a velocidade. Estes robôs de criptomoedas podem executar trades em milissegundos, enquanto um humano demoraria segundos. E também não precisam de dormir: funcionam 24/7. E, sobretudo, sem emoções. Acabou o medo e a ganância que levam a fazer disparates. Os bots limitam-se à sua estratégia, ponto final.

Agora, vamos falar dos próprios bots. O Cryptohopper é provavelmente o mais conhecido para iniciantes. É baseado na cloud, suporta cerca de 16 bolsas principais e a interface é mesmo acessível. Podemos configurar estratégias personalizadas com indicadores técnicos, implementar um stop-loss seguidor, fazer DCA e até copiar as estratégias de outros traders. Os preços vão de gratuito a 99 dólares por mês, dependendo do plano.

3Commas é um pouco o veterano da área, lançado em 2017. É altamente personalizável com vários tipos de bots (DCA, grelha, opções, sinais). Há um terminal de trading inteligente que centraliza tudo e pode fazer backtesting à vontade. Os preços vão de gratuito a 99 dólares mensais. Mas atenção: tiveram fugas de segurança em 2022 e 2023, por isso, mesmo que agora esteja melhor, é preciso manter-se alerta.

A Shrimpy impressionou-me pela sua flexibilidade. É mesmo boa para o reequilíbrio automático de portefólio, e a funcionalidade de copy trading permite reproduzir as estratégias de traders mais experientes. Suporta mais de 30 bolsas, por isso é relativamente versátil. Existe um plano gratuito, depois 15 dólares e 39 dólares mensais. A segurança parece sólida com 2FA e encriptação FIPS 140-2.

A TradeSanta também é baseada na cloud e podemos criar um bot em cinco minutos com templates. Eles disponibilizam bots de grelha, DCA, futuros, arbitragem e até uma aplicação móvel, o que é raro. As taxas vão de gratuito a 45 dólares por mês. Usam encriptação AES de 256 bits para as chaves API e Cloudflare para proteção DDoS.

A Coinrule aposta na simplicidade com a sua interface de arrastar e largar. Mais de 150 templates predefinidos, suporte para 10+ bolsas e um mercado onde comprar ou vender estratégias. Gratuito no início com limites, depois 29 a 749 dólares mensais, consoante as suas necessidades. Não é preciso programar: essa é a grande vantagem.

A Pionex é particular. Todos os seus bots de trading são gratuitos. Dezasseis bots diferentes, baseados na cloud, sem taxas de subscrição. Só paga as taxas de trading padrão e as taxas de levantamento. É interessante se quiser testar sem compromisso financeiro.

Mas pronto, escolher o bot de criptomoedas certo não é apenas uma questão de funcionalidades. Primeiro, é preciso definir o que procura. Quer algo para curto prazo ou para longo prazo? Qual é o seu limite de tolerância ao risco? Um bot de grelha é para quem quer aproveitar a volatilidade comprando em baixa e vendendo em alta regularmente. O DCA é mais passivo: compra regularmente a intervalos fixos. A arbitragem é para caçar ineficiências do mercado.

Verifique também a estrutura de preços. Alguns bots cobram por subscrição mensal (geralmente entre 20 e 50 dólares), outros por transação (frequentemente 0,05% por trade), e alguns pela performance. Os bots baseados na performance são interessantes porque só ganham se você ganhar, mas os cálculos podem tornar-se complicados.

As features a ter obrigatoriamente em atenção: quais as bolsas que são suportadas, que estratégias de trading estão disponíveis, se existe backtesting, a possibilidade de personalizar e a segurança. 2FA, encriptação das chaves API — tudo isso é importante.

Uma coisa que eu insisto sempre: a segurança não é opcional. Nunca partilhe as suas chaves API em texto simples. Altere-as regularmente. Ative a 2FA; melhor ainda, use uma YubiKey para a máxima proteção. Use bots de fornecedores reputados e atualize-os regularmente. Analise os seus logs de trading para detetar anomalias. Comece pequeno e aumente progressivamente à medida que ganha confiança.

E vamos relembrar: estes robôs de criptomoedas não são mágicos. Podem, de facto, ajudar a maximizar ganhos e a reduzir erros emocionais, mas é preciso acompanhá-los, perceber as suas limitações e implementar uma verdadeira gestão de riscos. Com o bot certo escolhido e usado corretamente, pode mesmo melhorar a sua capacidade de navegar neste mercado de criptomoedas volátil. Mas não é condução automática total.