آخرًا، رأيت أشخاصًا حولي كادوا أن يقعوا ضحية للاحتيال بالعملات الرقمية، وأدركت مدى عمق هذه الأساليب. جمّعتُ بعض أساليب الاحتيال بالعملات الرقمية الشائعة في السوق، وأود مشاركتها معكم كي نتعرف معًا على كيفية التعرف على هذه الأساليب والوقاية منها.

أولاً، يجب أن نذكر منصات تداول وهمية. تقوم عصابات الاحتيال بإنشاء منصات تبدو مطابقة تمامًا للمنصات الحقيقية؛ يمكنك تحويل الأموال إليها دون مشكلة، لكن عندما تحاول سحب الأموال تبدأ بأسباب مختلفة، مثل: مطالبتك برسوم، أو بطلب تأمين/ضمانات، أو القول إنك لم تحقق حجم التداول المطلوب، وحتى التهديد بأنهم قد قاموا بسداد الضمان نيابةً عنك. الشخص الذي أعرفه وقع في هذا الفخ بهذه الطريقة؛ وبعد أن توقف عن الدفع اختفوا. عادةً لا يمكن العثور على منصات التداول الوهمية هذه عبر Google، وغالبًا يتم الترويج لها عبر تطبيقات المواعدة أو التوصيات داخل المجتمعات/المجموعات: يتحدثون معك أولاً حتى يكتسبوا ثقتك، ثم يعطونك رابطًا لموقع تصيّد.

عمليات الاحتيال على نمط المخططات الهرمية وعمليات الاحتيال عبر ICO أيضًا شائعة جدًا. إذ يقولون إن نوعًا جديدًا من العملات مربح للغاية، ويدعونك للاكتتاب، ثم يجذبونك إلى إدخال الأقارب والأصدقاء إلى العضوية باستخدام معدلات عائد مرتفعة ونظام عمولات. تشير البيانات الإحصائية إلى أن 80% من عمليات ICO في جميع أنحاء العالم هي عمليات احتيال، لذا يجب أن تكون حذرًا للغاية.

وهناك أيضًا عمليات احتيال تنتحل صفة موظفي منصات التداول. يقولون إن حسابك مخالف أو توجد به حالة غير طبيعية، ويطلبون منك تحويل الأموال خلال مدة محددة إلى هناك حتى يتم فك التجميد. هذه الحيلة تشبه أساليب الاحتيال الخاصة بحسابات البنوك، لكن تذكّر نقطة واحدة: موظفو منصة التداول لن يتواصلوا معك أبدًا من تلقاء أنفسهم.

كما يجب الانتباه إلى عمليات احتيال التداول خارج البورصة OTC. ينشر هؤلاء المحتالون رسائل شراء/بيع على وسائل التواصل الاجتماعي، مثل Line وFB، وعندما تقوم بتحويل الأموال أو العملات إليهم يختفون. وبسبب عدم وجود رقابة من جهة تنظيمية طرف ثالث، لا يمكنك ببساطة تعقّبهم.

فكيف تتجنب الاحتيال بالعملات الرقمية؟ نصيحتي هي:

أولاً، استخدم فقط منصات تداول ومحافظ معروفة، واختر منصات كبيرة الحجم، وكانت موجودة منذ فترة طويلة، ولديها حجم تداول مرتفع. ثانيًا، لا تصدّق أبدًا التداول عبر OTC في المعاملات خارج البورصة، ولا تفتح حسابًا عبر الروابط التي يرسلها لك الأصدقاء من الشبكة. ثالثًا، بالنسبة للمبتدئين، استثمر فقط في عملات معروفة مثل Bitcoin وEthereum، ولا تلمس العملات التي لم تسمع بها. رابعًا، يجب تصفية المعلومات داخل مجتمعات الاستثمار؛ وجود عدد كبير من الناس لا يعني الأمان، فكثير منها يكون تمثيلية يقوم بها تنظيم احتيالي. خامسًا، قبل الاستثمار يجب القيام بعمل بحث مسبق، وفهم خصائص المشروع والمخاطر.

وماذا لو سقطت للأسف في فخ الاحتيال؟ الأهم هو السرعة. إذا لاحظت الأمر فورًا، اتصل مباشرة بخط مكافحة الاحتيال 165 لإجراء «تجميد طارئ»، واترك الأموال أولاً مجمّدة داخل الحساب، ثم قدّم بلاغًا. بهذه الطريقة لا تزال هناك فرصة لاسترداد الأموال. لكن إذا كانت الأموال قد سُحبت بالفعل أو حُوّلت إلى مكان آخر، فستحتاج إلى اتباع مسار قانوني، رغم أن نسبة النجاح تكون أقل.

بصراحة، من الصعب استرداد أموال الاحتيال بالعملات الرقمية. لأن العملات المشفرة تعتمد على تقنية البلوك تشين، ولا توجد جهة رقابية مالية، ويمكن لعصابات الاحتيال نقل الأموال بسرعة إلى الخارج. لذلك، الوقاية أهم بكثير من الاسترداد. تذكّر هذه الأساليب، وزِد حذرك، فالحذر يفعل أكثر من أي شيء آخر.