5 صناديق مؤشرات متداولة بسيطة للشراء بمبلغ 1000 دولار والاحتفاظ بها مدى الحياة

هل تبحث عن محفظة استثمارية بسيطة بنمط “ضعها وانسها”؟ لا بأس إذا كنت كذلك. في كثير من الأحيان، تؤدي استراتيجية استثمار أبسط وأكثر سلبية أداءً أفضل من محفظة أكثر عدوانية يتم تداولها بنشاط. كما أن صناديق الاستثمار المتداولة (أو ETFs) تُعد على نحوٍ يُحتمل أن يكون أكثر الطرق ذكاءً وأسهل لتأسيس مراكز يمكنك الاحتفاظ بها بثقة طوال العمر.

وبناءً على ذلك، إليك محفظة ETF متنوعة جيدًا بخمس حيازات يمكنك بناؤها مقابل $1,000 – أو أي مبلغ آخر من المال – والشعور بالارتياح تجاه تركها دون تغيير إلى الأبد.

مصدر الصورة: Getty Images.

1. Vanguard S&P 500 ETF

ابدأ دائمًا بحيازة تأسيسية أثبتت جدواها، تمنحك التعرض لمعظم اقتصاد الولايات المتحدة عبر ربطك بالشركات التي تشكّل مجتمعةً أكثر من 80% من القيمة السوقية الإجمالية للدولة. هذا هو Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.80%)، وهو ذو كلفة فعّالة بفضل نسبة مصروفاته السنوية التي لا تتجاوز 0.03%. كبديل، فإن SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.77%) سيؤدي الأمر بنفس القدر.

وسّع

NYSEMKT: VOO

Vanguard S&P 500 ETF

التغير اليومي

(0.80%) $4.75

السعر الحالي

$602.30

أهم النقاط

نطاق اليوم

$600.27 - $605.35

نطاق 52 أسبوعًا

$442.80 - $641.81

الحجم

64K

تهدف كلتا هذه الصناديق إلى مطابقة أداء S&P 500 (^GSPC +0.72%)، الذي يتميز بعائد سنوي متوسط قدره 10% خلال العقود القليلة الماضية.

2. iShares Russell 2000 ETF

على الرغم من أن مؤشر Russell 2000 للأسهم الصغيرة قد تراجع أداؤه مقارنةً بالأسهم الكبيرة في الآونة الأخيرة، مع متوسط ربح سنوي أقل من 10% خلال آخر 10 سنوات (مقابل مقارنة S&P 500 بأكثر من 15%)، فإن ذلك يُعد أمرًا غير معتاد قليلًا.

عادةً ما تحافظ الشركات ذات الرسملة الصغيرة على وتيرة الشركات الكبيرة على الأقل، إن لم تكن تتفوق عليها، مستفيدةً من مرونتها الأكبر. كما أنها غالبًا ما تحقق أداءً جيدًا في أوقات مختلفة عن الأسهم الكبيرة، ما يمنح محفظتك تقدّمًا مستقبليًا قد لا تحصل عليه من حيازات مثل SPY أو VOO.

تُعد iShares Russell 2000 ETF (IWM +0.63%) طريقة ذكية للحصول على تعرض للأسهم الصغيرة. سيتكلفك الاحتفاظ بها حوالي 0.2% فقط من قيمة مركزك سنويًا.

3. iShares Core MSCI Total International Stock ETF

في حين أن معظم المستثمرين الأمريكيين مرتاحون للاكتفاء بالأسهم الخاصة بالشركات الأمريكية، فقد يكون ذلك خطأ – وخصوصًا في الوقت الحالي.

انظر، صحيح أن اقتصاد الولايات المتحدة وسوق الأسهم كانا من الأداء الأفضل مقارنة بنظيراتهما في الخارج لفترة من الوقت، لكن هذا التفوق دوري. في الواقع،** يقول مايكل هارتنت**، كبير الاستراتيجيين العالميين لدى Bank of America، إن الأسهم الأجنبية يُرجح أن تتفوق على الأسهم الأمريكية خلال السنوات القليلة المقبلة لأن ظهور الذكاء الاصطناعي يُفضّل اقتصادات تُركز على التصنيع بينما يقوّض فعليًا اقتصادات تُركز على الخدمات مثل الولايات المتحدة.

إن** iShares Core MSCI Total International Stock ETF **(IXUS +1.12%) خيار رائع لملء هذا الدور ضمن محفظتك.

4. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

في البداية، قد يبدو أن الحصول على مركز في IXUS سيكون كافيًا لتوفير التعرض للأسهم الأجنبية. لكن هناك أمر آخر يجب أخذه في الاعتبار. إذ إن أسهم الأسواق الناشئة تؤدي أيضًا بشكل منفصل عن الأسماء في الأجزاء الأكثر تطورًا من العالم، وغالبًا ما يكون ذلك لأن اقتصاداتها تعمل بشكل مستقل للغاية.

وسّع

NYSEMKT: VWO

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

التغير اليومي

(0.30%) $0.16

السعر الحالي

$54.21

أهم النقاط

نطاق اليوم

$54.09 - $54.62

نطاق 52 أسبوعًا

$39.53 - $59.09

الحجم

534

وبفضل نسبة مصروفات سنوية لا تتجاوز 0.06%، فإن** Vanguard FTSE Emerging Markets ETF** (VWO +0.30%) تمثل طريقة غير معتادة من حيث أنها ميسورة التكلفة لإضافة هذا البعد إلى محفظتك.

5. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

أخيرًا، أضف** iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF** (AGG +0.07%) إلى قائمة الصناديق التي تفكر في شرائها لإكمال محفظة ETF الخاصة بك طوال العمر.

غرض ذلك واضح؛ فهذه الحيازة توفر دخلًا واستقرارًا. وحتى في أسوأ الأحوال، فإن امتلاك السندات يسمح لك بالبقاء صبورًا مع أصولك الأخرى، وإعطائها الوقت الذي تحتاجه للتعافي بدلًا من التخلي عنها في الوقت غير المناسب. وبالاعتماد على هذا الصندوق، سيكلفك 0.03% فقط من حجم مركزك كل عام.