زيادة كبيرة في رأس مال بنك تشنغدو، والخبير المخضرم هوانغ جيانجون يقود الفريق لعبور "فترة تغيير سرعة النمو"

اسأل AI · كيف تؤثر عودة هوانغ جيانجون على التخطيط الاستراتيجي لبنك تشنغدو؟

الإنتاج|شبكة تشونغفانغ

المراجعة|لي شياو يان

في الآونة الأخيرة، وافقت رسميًا الهيئة التنظيمية الماليّة الوطنية لإدارة الإشراف المالي في مقاطعة سيتشوان على منح هوانغ جيانجون مؤهلًا لمنصب عضو مجلس الإدارة ورئيس مجلس إدارة بنك تشنغدو، ما يشير إلى أن هذا “المحارب القديم” الذي عمل بعمق في المجال المالي بسيتشوان لأكثر من ثلاثين عامًا عاد إلى “الدار” بعد ست سنوات، ليتولى رسميًا قيادة بنك تشنغدو، وهو العمود الفقري بين مصارف المدن التجارية الكبرى في الغرب وعلى نطاق تريليوني. وفي الوقت نفسه، أكمل بنك تشنغدو تحويل السندات القابلة للتحويل إلى أسهم وزيادة رأس المال، وتم رفع رأس المال المسجل رسميًا، لتتقدم قوته الرأسمالية إلى مستوى جديد. وفي ظل خلفية مزدوجة تتمثل في التنمية عالية الجودة للقطاع المالي الإقليمي وجهود التحول العاجلة في الصناعة، فإن تسليم المناصب بسلاسة بالتوازي مع إدخال تعزيزات رأسمالية، لا يعكس فقط نضجًا واستقرارًا في نظام الحوكمة لدى بنك تشنغدو، بل يمده أيضًا بدافع قوي لمعالجة ضغط النمو، وتحسين هيكل الأعمال، ودعم بناء منطقة اقتصادية لمدينتي تشنغدو وتشونغتشينغ كمدينتين متكاملتين.

تأسس بنك تشنغدو في ديسمبر 1996، وبوصفه أول بنك مُدرج على شكل أسهم A في مقاطعة سيتشوان، وهو أيضًا البنك التجاري لمدن على القائمة العامة رقم الثامن في البلاد، فقد استمر في تعمق أعماله لأكثر من عشرين عامًا حتى صار قوة مالية محلية مملوكة للدولة بهيكل مسيطر، بحجم أصول يتجاوز 1.38 تريليون يوان. لطالما رافقته مجموعة بنك فرونغ لونغ الماليزي بوصفها مستثمرًا استراتيجيًا، إذ تعمل بنية الأسهم المتنوعة وآليات الحوكمة القائمة على السوق جنبًا إلى جنب، لتضع أساسًا متينًا لتشغيل البنك بصورة سليمة. إن تعديل المستوى القيادي الحالي هو ترتيب مهم لتنسيق وتحسين تخصيص الموارد داخل النظام المالي المحلي، وتعزيز التعاون بين المصارف الرائدة في نفس المدينة. وقد حقق الرئيس السابق وڭان هوي وهوانغ جيانجون تعيينًا مزدوجًا في الاتجاهين، بما يضمن استمرارية الاستراتيجية التشغيلية، ويساعد أيضًا على تبادل الخبرات الإدارية والموارد بشكل تكاملي، ما يعكس بشكل كامل مدى اهتمام الجهات التنظيمية وموارد الدولة المحلية لدى تشنغدو بمواصلة تطور البنك بشكل صحي ومستدام.

عودة هوانغ جيانجون إلى منصبه جلبت إلى بنك تشنغدو قوة قيادة تتميز بميزة محلية واضحة وخبرة على مستوى سلسلة كاملة. بدأت مسيرته المهنية في بنك غونغ شانغ غونغ (إندستريال آند كوميرشال بانك أوف تشاينا) فرع تشنغدو؛ ومنذ انضمامه إلى البنك قبل أن يصبح بنك تشنغدو، وهو “بنك تشنغدو التجاري” سلفه، تطور تدريجيًا من مناصب راسخة في الصف الأول مثل رئيس قسم سكرتارية المكتب ورئيس فرع هاو شينغ، وصولًا إلى تولي منصب سكرتير لجنة الحزب ورئيس بنك فرع شيان، ثم في عام 2016 تمت ترقيته إلى نائب رئيس بنك تشنغدو، حيث اكتسب خبرات عميقة في إدارة المقر، وتشغيل الفروع، وتوسيع المؤسسات خارج المدينة. بعد توليه وظيفة في بنك تشنغدو للريف التجاري في عام 2020، قاد هذا البنك بوصفه مديرًا تنفيذيًا ورئيس مجلس إدارة لتحقيق زيادات متزامنة في الحجم والفعالية، وجمع خبرات غنية في حوكمة البنوك على مستوى تريليون وقيادة المخاطر. في هذه العودة، يعرف هوانغ جيانجون ثقافة مؤسسة بنك تشنغدو وأساس أعماله جيدًا، ويفهم كذلك البيئة الاقتصادية والمالية الإقليمية في سيتشوان بعمق، بما يجمع بين منظور للنمو من الداخل ورؤية للإدارة من الخارج، وهو الخيار المثالي لقيادة البنك عبر الدورات والاختراق إلى ما وراء عنق الزجاجة.

إن التعزيز الرأسمالي تم تطبيقه بالتزامن، ما يضع قاعدة صلبة للتحول والتطور لدى بنك تشنغدو. في عام 2022، أصدر البنك سندات قابلة للتحويل بقيمة 80 مليار يوان، مسجلًا رقمًا قياسيًا في الاكتتاب عبر الإنترنت بلغ 7144.29 مرة، بما يعكس اعترافًا مرتفعًا من سوق رأس المال. بعد تفعيل بند الاستدعاء في نهاية عام 2024، دفع البنك عمل التحويل بكفاءة. حتى يوم تسجيل الاستدعاء، بلغت نسبة التحويل 99.94%، واكتمل تحويل 79.95 مليار يوان من السندات القابلة للتحويل إلى رأس مال. وفي الآونة الأخيرة، وافقت الجهة التنظيمية على رفع رأس المال المسجل من 37.36 مليار يوان إلى 42.38 مليار يوان، وأصبح بنك تشنغدو أول بنك في عام 2026 يمرّ بتحديث رأس المال الأساسي عبر تحويل السندات القابلة للتحويل، وقد تحسنت بوضوح نسبة كفاية رأس المال، وتبلورت صيغة “محرك مزدوج” للنمو الداخلي وتعزيز الدم من الخارج. إن وفرة “وسادة” رأس المال لا تلبي فقط المتطلبات التنظيمية، بل توفر أيضًا مساحة كافية للبنك لزيادة ضخ الائتمان الموجه للقطاعات الحقيقية، والتمركز في أعمال خفيفة رأس المال، ودفع التحول الرقمي.

تتماسك الأساسيات التشغيلية وتتجه للأفضل، وتظل المرونة في الأرباح وجودة الأصول في الطليعة ضمن الفئة الأولى في الصناعة. خلال أول ثلاثة أرباع من عام 2025، حقق بنك تشنغدو إيرادات تشغيلية بلغت 177.61 مليار يوان، بزيادة 3.01% على أساس سنوي؛ وبلغ صافي الربح العائد للمساهمين 94.93 مليار يوان، بزيادة 5.03%، محافظًا على نمو إيجابي في ظل بيئة ضاغطة عمومًا على الصناعة، وهو ما يبرز استقرار الأرباح. وتحتفظ مؤشرات مثل هامش ربح الأصول والعائد على صافي الأصول المتوسط المرجح بمستويات ممتازة، وتظل قدرة الأرباح الجوهرية على المسار. ومن زاوية جودة الأصول، حتى نهاية سبتمبر 2025، لم تتجاوز نسبة القروض غير العاملة 0.68%، وما زالت ضمن أفضل نطاق للبنوك المدرجة؛ بلغت نسبة تغطية المخصصات 433.08%، ما يفوق بكثير متوسط مستوى الصناعة، ويوفر وسادة أمان كافية للتعامل مع تقلبات الدورة. كما تتوسع أحجام الإيداعات والقروض بشكل مطرد، وتبقى ميزة الإيداعات منخفضة التكلفة ثابتة، والأساس للالتزامات الأساسية متين، ما يوفر دعمًا ثابتًا لتدفق نقدي من أجل استمرار تطور الأعمال.

في مواجهة التحديات المشتركة مثل تضييق هامش الفائدة وتحول نمو أبطأ، فإن الضغوط المرحلية التي يواجهها بنك تشنغدو تمتلك سمات نموذجية وقابلة للتحكم. وبسبب عوامل مثل البيئة الاقتصادية الكلية وإصلاح تسعير الفائدة وفق آليات السوق، انخفض هامش صافي الفائدة من 2.04% في فبراير 2022 إلى 1.62% في النصف الأول من عام 2025، وتباطأ معدل نمو الإيرادات. شهدت إيرادات الربع الثالث من عام 2025 تقلبًا قصير الأجل. هذه الظواهر تُعد “آلام تحول” يواجهها بنوك المدن المدرجة في الصين عمومًا، وليست مشكلة تشغيل فردية. وفي الوقت نفسه، دفعت أحداث غرامات الجهات التنظيمية بنك تشنغدو إلى إجراء فحص شامل لسلسلة الأعمال كاملة، ما يجبر على ترقية نظام الامتثال، ويساعد على منع مخاطر التشغيل من المصدر، وتحقيق تشغيل طويل الأجل مستقر. ستمضي إجراءات التصحيح قصيرة الأجل جنبًا إلى جنب مع تحسين الهيكل، ما سيدفع البنك من نموذج يعتمد على نمو الحجم إلى تحول نحو جودة وفعالية، وتحويل مزايا الامتثال إلى قدراته التنافسية الأساسية.

عند الوقوف على نقطة انطلاق تنموية جديدة، يملك فريق الإدارة بقيادة هوانغ جيانجون مسارًا واضحًا لكسر الجمود واستراتيجية مميزة. وبالاعتماد على الفرص الكبرى لبناء “منطقة اقتصادية ثنائية المدن” لتشنغدو وتشونغتشينغ، سيواصل بنك تشنغدو تعمق اهتمامه بالأعمال المحلية، وتعزيز مزاياه التقليدية في التمويل الحكومي، والتمويل الشامل، والتمويل الأخضر، مع تسريع ضبط هيكل الأعمال، وكسر الاعتماد على أعمال الشركات العامة، والعمل بقوة على تطوير أعمال خفيفة رأس المال مثل إدارة الثروات، والبنوك الاستثمارية، والأعمال الوسيطة. وسيتم التعويض عن ضغوط هبوط هامش الفائدة من خلال نمو الإيرادات غير المرتبطة بالفوائد. كما سيتسارع التحول الرقمي بشكل شامل؛ عبر تمكين التكنولوجيا من تعزيز حصة أعمال التجزئة، وتحسين تجربة خدمة العملاء، وتوسيع نقاط نمو الأرباح. وعلى صعيد إدارة المخاطر، سيواصل البنك تثبيت مسؤولية الامتثال، واستكمال نظام إدارة المخاطر على مستوى العملية الكاملة، والحفاظ على ميزة جودة الأصول، وتحقيق توازن ديناميكي بين دعم النمو ومنع المخاطر.

بوصفه قوة أساسية في بناء المركز المالي في الغرب، فقد مر بنك تشنغدو بسلسلة قفزات متواصلة منذ إدراجه، حتى بنى حواجز شاملة في الموارد الإقليمية، وقوة رأس المال، ومستوى إدارة المخاطر، وقدرات الحوكمة. عودة “المحارب القديم” تُكمل ما سبق وتفتح الطريق للمستقبل؛ فتعزيز رأس المال يرسخ القوة ويحشد الزخم، والتحديات قصيرة الأجل لا تغيّر اتجاه التحسن الطويل الأجل. بقيادة هوانغ جيانجون، يُتوقع أن يتمكن بنك تشنغدو من تعزيز مكانته بوصفه الرائد بين بنوك المدن في الغرب من خلال نهج أكثر رسوخًا في التشغيل، ونماذج أعمال أكثر ابتكارًا، وخدمات مالية ذات جودة أفضل، مع إظهار مسؤولية أكبر في خدمة الاقتصاد الحقيقي المحلي ودفع التطور المتناسق للمناطق الإقليمية.