DynaRisk تحصل على 4.7 مليون دولار لتوسيع بنية مخاطر الأمن السيبراني في أسواق التأمين العالمية

اكتشف أهم أخبار الفينتك والفعاليات!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في JP Morgan وCoinbase وBlackrock وKlarna والمزيد

بينما تتحرك التأمينات السيبرانية نحو التيار السائد العالمي، تصبح البنية التحتية بنفس أهمية الاكتتاب. اليوم، أعلنت شركة إدارة المخاطر السيبرانية DynaRisk، ومقرها لندن، عن جولة تمويل بقيمة 4.7 مليون دولار بقيادة YFM Equity Partners، بهدف تلبية هذا الطلب من خلال توسيع العمليات وتطوير المنتجات عبر منطقة أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الشمالية، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ.

تأسست DynaRisk في عام 2016 على يد متخصص في الأمن السيبراني في البنوك سابقًا، أندرو مارتن، حيث قامت ببناء منصتها حول سؤال بسيط ولكن لم يتم معالجته بشكل كافٍ: كيف يمكن جعل أدوات الأمن السيبراني المستخدمة من قبل المؤسسات الكبرى متاحة للأفراد والعائلات والشركات الصغيرة؟ كانت إجابة الشركة هي تصميم برامج يمكن لشركات التأمين والوسطاء والوكلاء العامين الإداريين (MGAs) تضمينها مباشرة في عروضهم.

تعكس هذه الاستثمار الأخير تزايد الاهتمام بمنصات المخاطر السيبرانية كبنية تحتية أساسية للتأمين، خصوصًا مع تنافس شركات التأمين ليس فقط على التغطية ولكن على خدمات المخاطر الرقمية.

التأمين يلتقي بالبنية التحتية

تعمل DynaRisk مع أكثر من 25 شريكًا في مجال التأمين على مستوى العالم، بما في ذلك شركات مثل Chubb وSCOR وBeazley وArthur J. Gallagher. توفر منصتها SaaS مسح الثغرات، ومراقبة الويب المظلم، ونقاط الأمن السيبراني، والتدريب، ودعم التصحيح في الوقت الحقيقي - وهي ميزات تُعتبر الآن ضرورية لكل من قرارات الاكتتاب والاحتفاظ بالعملاء.

تدعي الشركة أنها تدعم 2.4 مليون حامل بوليصة فردية و800,000 من الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال أدواتها المدمجة. بينما كانت هذه الميزات تُعتبر في السابق إضافات، فإنها اليوم تُستخدم كأدوات استراتيجية للوسطاء والمكتتبين. الهدف مزدوج: المساعدة في منع الهجمات السيبرانية وتقليل خسائر المطالبات.

بالنسبة لشركات التأمين، تقدم حلول DynaRisk أكثر من مجرد حماية - فهي تدعم دقة التسعير، وكفاءة المطالبات، وثقة العلامة التجارية. هذا أمر ذو صلة خاصة في الوقت الذي تفوق فيه الطلب على التأمين السيبراني نماذج المخاطر القياسية، مما أدى إلى دعوات للحصول على بيانات أفضل في الوقت الحقيقي عن تعرض حاملي البوالص. مع تزايد التهديدات من حيث الحجم والتعقيد، يبحث عدد متزايد من MGAs والوسطاء عن خدمات تتجاوز إصدار البوالص.

قطاع في انتقال

لم يعد التأمين السيبراني يتعلق فقط بالتغطية. بل أصبح مرتبطًا بشكل متزايد بإدارة المخاطر الرقمية المستمرة، حيث يُتوقع من مقدمي الخدمات تقديم أدوات تمنع الحوادث - لا مجرد دفع ثمنها بعد حدوثها.

يدفع التحول نحو قدرات الأمن السيبراني المدمجة كل من المخاطر والتنظيم. يجب على شركات التأمين التي تعمل في عدة ولايات توازن بين التعرض الرقمي المتزايد والرقابة المتزايدة على حماية البيانات وجودة الخدمة. وهذا يجبرهم على التحول نحو البائعين والمنصات التي يمكن أن تقدم عمقًا تقنيًا، وقابلية للتوسع، ودعمًا للتكامل عبر أسواق مختلفة.

تجذب DynaRisk الانتباه بسبب توافقها مع هذا التحول. تم بناء منصتها لتكون مدمجة ومحدثة بشكل متكرر - مما يمنح شركات التأمين المرونة لمواجهة التهديدات الناشئة دون الحاجة لبناء أدوات مخصصة من الصفر.

نطاق عالمي، ضغط محلي

تأتي التمويلات من YFM Equity Partners في وقت يتم فيه اختبار الاكتتاب السيبراني عبر الأسواق العالمية. في مناطق مثل المملكة المتحدة، تواجه تغطية السيبرانية تدقيقًا تنظيميًا. في الولايات المتحدة، تطالب الشركات الصغيرة والمتوسطة بدعم أكثر استباقية. في أجزاء من منطقة آسيا والمحيط الهادئ، يتقاطع نقص التأمين مع التزايد السريع في التعرض لبرامج الفدية والاحتيال.

تشير توسعات DynaRisk في هذه الأسواق إلى اتجاه أوسع: تلاقي بيانات المخاطر، والبرمجيات، وتوزيع التأمين. تجد الشركات التي يمكنها إدخال معلومات موثوقة عن التهديدات وأدوات التشغيل في هيكل التأمين نفسها في طلب متزايد - ليس فقط كبائعين، ولكن كممكنين لنماذج البوالص الجديدة.

بالتوازي مع التمويل، ينضم فيل زيدلر، مؤسس InsurTech المتسلسل، إلى مجلس إدارة الشركة. يشير تعيينه إلى نية لتوسيع القدرة التجارية - ليس فقط للمنتجات ولكن للوصول، والشراكات، وربما حتى مسارات الاستحواذ.

سياق الفينتك

بينما تعمل DynaRisk ضمن مساحة التأمين، فإن نهجها ذو صلة عالية بقطاع الفينتك. توفر منصة معلومات التهديدات الخاصة بالشركة الدعم ليس فقط لحاملي البوالص ولكن للاقتصاديات الأساسية للمخاطر الرقمية. مع اتصالية المزيد من منتجات الفينتك بالبيانات المالية، وأنظمة الهوية، وواجهات برمجة التطبيقات التابعة لجهات خارجية، تصبح التعرضات السيبرانية مسؤولية مشتركة - واحدة تحتاج شركات التأمين ومشغلو الفينتك إلى إدارتها معًا بشكل متزايد.