دليل الوقاية من الاحتيال في العملات الرقمية丨كشف 6 أنواع من فخاخ الاحتيال

لقد أصبحت عمليات الاحتيال في العملات الرقمية واحدة من المخاطر الرئيسية التي يواجهها المستثمرون المعاصرون. يستهدف المحتالون التطور السريع لسوق الأصول المشفرة، مستفيدين من نقص فهم المستثمرين للعملات الرقمية، ويصممون أساليب احتيال متشابكة. سيساعدك هذا الدليل في التعرف على هذه الأساليب، وتعلم كيفية التعرف على إشارات الخطر، وفهم ما يجب فعله بعد التعرض للاحتيال.

تحليل 6 أنواع من الأساليب الشائعة للمحتالين

الأسلوب الأول: انتحال هوية البورصات

هذه هي الشكل الأكثر شيوعًا للاحتيال في العملات الرقمية. تقوم مجموعات الاحتيال بإنشاء منصات تداول مزيفة، تبدو مشابهة تقريبًا للبورصات المعروفة، مما يجعل من الصعب التمييز بينها. يمكن للضحايا إيداع الأموال بشكل طبيعي في البداية، ولكن عند محاولة سحبها يواجهون صعوبات كبيرة. ستؤجل المنصة السحب لأسباب متنوعة: تطلب دفع رسوم إضافية، أو تأمين، أو تدعي أنه يجب الوصول إلى حجم تداول معين للسماح بالسحب، وحتى تهدد بأن الرسوم التي تم دفعها مسبقًا يجب أن تُسدد.

غالبًا ما لا يمكن العثور على المنصات المزيفة في بحث Google، وتقوم بالترويج لرابط مزيف عبر تطبيقات التواصل الاجتماعي والمجموعات. يقوم المحتالون بخلق الثقة عبر الدردشة، ثم يحثون المستخدمين على النقر على روابط تصيد، مما يمكنهم من سرقة بيانات تسجيل الدخول والمعلومات الشخصية.

الأسلوب الثاني: مخططات بونزي والاحتيال في تمويل الـ ICO

تستخدم بعض عمليات الاحتيال في العملات الرقمية هيكل بونزي. يدعي المحتالون أن العملة الرقمية التي تم إصدارها حديثًا تقدم عوائد مذهلة، ويدعون المستثمرين الأوائل للمشاركة في الاكتتاب. يجندون عبر مجموعات Line، ومجموعات FB، وتطبيقات التواصل الاجتماعي، أو من خلال ورش العمل. حيث يقومون ببناء الثقة أولاً ثم يروجون للعوائد العالية على الاستثمارات. أسلوب أكثر دهاءً هو وضع نظام للأعلى والأسفل، مما يشجع المستثمرين على جذب الأصدقاء والعائلة للانضمام، من أجل الحصول على عمولات عالية.

وفقًا للإحصائيات، فإن حوالي 80% من مشاريع الـ ICO (الطرح الأولي للعملات) في جميع أنحاء العالم ثبت أنها عمليات احتيال في النهاية.

الأسلوب الثالث: انتحال هوية خدمة العملاء للبورصة لسرقة المعلومات الشخصية

قد تتلقى إشعارات تدعي أنها من البورصة، تفيد بأن حسابك قد تم الاشتباه في مخالفته، وأنه يجب عليك تقديم تحقق في فترة زمنية محددة. سيطلب منك موظفو الخدمة تحويل مبلغ معين من العملات الرقمية إلى حساب معين لإكمال التحقق، مع وعد بإلغاء الحظر بعد اجتياز التحقق. هذا الأسلوب مشابه لأسلوب “إلغاء الأقساط” في عمليات الاحتيال المصرفي.

يجب أن تتذكر: لن يقوم موظفو البورصة الشرعية بالاتصال بك لطلب تحويل الأموال. يجب عليك أن تكون حذرًا عند تلقي مثل هذه الرسائل.

الأسلوب الرابع: عمليات الاحتيال عبر التداول خارج البورصة (OTC)

يستفيد المحتالون من خاصية اللامركزية للعملات الرقمية. أصبحت عمليات التداول خارج البورصة (OTC) مرتعًا للاحتيال نظرًا لعدم وجود رقابة من طرف ثالث. يقوم المحتالون بنشر رسائل البيع والشراء في منصات غير رسمية مثل FB ومنتديات استثمار Line، مما يحث المستثمرين الذين يبحثون عن فرص رخيصة للتداول بشكل خاص. بمجرد بدء الصفقة، يختفي الطرف الآخر بعد تحويل المشتري للأموال أو العملات.

نظرًا لعدم القدرة على التحقق من هوية الطرف الآخر، وغياب الحماية الرقابية، يجد المستثمرون صعوبة في استرداد خسائرهم.

الأسلوب الخامس: تسويق مشاريع مزيفة وتحفيز الاستثمار

تقوم مجموعات الاحتيال بتسويق عملات رقمية لم تسمع بها من قبل، مع وعود مغرية للغاية: عوائد مستقرة عالية، معلومات داخلية، عروض محدودة الزمن، وما إلى ذلك. تظهر هذه الأنواع من التسويق غالبًا في مجتمعات الاستثمار، مستفيدة من تأثير الجماعة لخلق “جنون استثماري” زائف. في الواقع، فإن “نقاشات المستخدمين” في المجتمع غالبًا ما تكون من تأليف مجموعة الاحتيال، مليئة بالحسابات الوهمية.

الأسلوب السادس: انتحال الهوية والهندسة الاجتماعية

يقوم المحتالون بإنشاء علاقات معك عبر تطبيقات التواصل الاجتماعي، تدريجيًا لبناء الثقة. يتظاهرون بأنهم مستشارون استثماريون، أو محترفون في الصناعة، أو أصدقاء، ويقومون بالترويج لفرص استثمارية في العملات الرقمية تدريجيًا. عندما تصل الثقة إلى مستوى معين، يقومون بتحفيزك على إجراء تحويلات كبيرة.

6 نصائح للحماية يجب على المبتدئين تعلمها

1. اختر منصات تداول ذات حجم كبير وسمعة جيدة

على الرغم من وجود العديد من البورصات المعروفة عالميًا، يجب أن تختار المنصات التي تم تأسيسها لفترة طويلة نسبيًا (من 2-3 سنوات) وتتمتع بحجم تداول يومي كبير. هذه المنصات تخضع لرقابة أقوى، مما يزيد من مستوى الأمان. كن حذرًا من أي منصة لا يمكن تأكيدها عبر بحث Google الرسمي.

2. تخلص تمامًا من فكرة التداول خارج البورصة (OTC)

بغض النظر عن مدى جاذبيتها، يجب تجنب التداول الخاص مع البورصات غير الرسمية. الرسائل المتعلقة بالتداول في العملات الرقمية في المجتمعات على فيسبوك، Line، وغيرها غالبًا ما تكون احتيالية. تذكر قاعدة صارمة: يجب أن يتم التداول الشرعي على منصات رسمية مع آليات رقابة واضحة.

3. استثمر فقط في العملات الرقمية التي تعرفها حقًا

يجب على المبتدئين تقييد أنفسهم بشراء العملات الرقمية التي تحظى بقبول عالٍ في السوق. يجب رفض أي دعوات للاستثمار في مشاريع غير معروفة بدون شروط. العديد من عمليات احتيال العملات الرقمية تستغل عملات جديدة غير معروفة لتنفيذ احتيالاتها. إذا كنت ترغب في المشاركة في مشاريع تمويل مثل الـ ICO، يجب أن تنتظر حتى تتمكن من تحليل المستندات البيضاء بنفسك قبل التفكير في الاستثمار.

4. حافظ على اليقظة تجاه المعلومات في المجتمعات

حتى المجتمعات الاستثمارية التي تضم آلاف الأعضاء قد تتسلل إليها مجموعات الاحتيال. وجود عدد كبير من الأشخاص لا يعني الأمان. يستخدم المحتالون غالبًا أسلوب “سؤال وجواب” من تأليف ذاتي، مما يخلق انطباعًا زائفًا بأن “الجميع يحقق الربح”. قد تتكون المجتمع بأسره من حسابات وهمية.

5. قم بإجراء بحث شامل قبل الاستثمار

يجب أن تتعرف جيدًا على خصائص الأصول المستهدفة قبل اتخاذ أي قرار استثماري. ينطوي الاستثمار في العملات الرقمية على جوانب متعددة مثل خصائص العملات، آليات التداول، أمان الحساب، وقدرة تحمل المخاطر. يجب أن تدخل السوق فقط عندما تفهم حقًا الأصل الذي تستثمر فيه.

6. اطلب المساعدة الرسمية عند مواجهة حالات مشبوهة

يوفر خط مكافحة الاحتيال 165 في تايوان خدمة استشارة مجانية. عندما لا تكون متأكدًا مما إذا كانت فرصة الاستثمار احتيالية، يمكنك الاتصال بـ 165 والتحدث مع موظفين ذوي خبرة في مكافحة الاحتيال، مما يمكن أن يقلل بشكل كبير من مخاطر التعرض للاحتيال.

الإجراءات الطارئة وإجراءات استرداد الأموال بعد التعرض للاحتيال

تعتمد طريقة التصرف بعد وقوع احتيال في العملات الرقمية على ما إذا كان من الممكن وقف تدفق الأموال في الوقت المناسب.

إذا أدركت异常ًا على الفور: ابدأ بإجراءات الطوارئ

عند التحويل إلى حساب معين أو عند إدراكك لوجود شيء غير صحيح في وقت قصير بعد ذلك، يجب عليك الاتصال بالرقم 165 للقيام بـ “إجراءات الطوارئ”. ستقوم الشرطة بتجميد الأموال في الحساب مؤقتًا، مما يمنع المحتالين من سحبها. ثم يجب عليك الذهاب إلى مركز الشرطة للإبلاغ رسميًا وبدء التحقيق. يمكن أن يزيد التجميد في الوقت المناسب بشكل كبير من فرص استرداد الأموال.

إذا تم تحويل الأموال: ابدأ إجراءات المطالبة القانونية

عند سحب الأموال أو تحويلها إلى حسابات أخرى، يجب عليك إعداد أدلة كاملة للإبلاغ للشرطة. يجب تنظيم البيانات التي تحتاج إلى جمعها، بما في ذلك:

• سجلات المحادثات مع المحتالين (لقطات شاشة من المجتمعات، سجلات الرسائل)
• عنوان URL الخاص بالبورصة ومعلومات الحساب
• عنوان تحويل العملات الرقمية (الخاص بك وذاك الخاص بالمحتال)
• سجلات التدفقات المالية الكاملة والتحويلات (يجب حفظ كل من العملة الوطنية والعملات الرقمية)

ستقوم الشرطة بالتحقيق بناءً على هذه الأدلة، وستقوم بمقاضاة المشتبه بهم بالاحتيال. من خلال الطرق القانونية، يمكن للضحايا المطالبة بالتعويض من أعضاء مجموعة الاحتيال التي تم الحكم عليها.

لماذا يصعب استرداد الأموال من عمليات الاحتيال في الأصول المشفرة

هذه هي النقطة الأكثر إحباطًا: إن معدل نجاح استرداد الأموال من عمليات الاحتيال في العملات الرقمية أقل بكثير من عمليات الاحتيال المالية التقليدية. السبب الجذري لذلك هو الخصائص التقنية للعملات الرقمية.

تستخدم الأصول المشفرة تقنية البلوكشين للتخزين، ولا تعتمد على المؤسسات المالية المركزية مثل البنوك. على الرغم من أن هذا الهيكل اللامركزي يمنح المستخدمين مزيدًا من الاستقلالية، إلا أنه يعني أيضًا أن الأصول المسروقة يصعب تجميدها أو استردادها. يمكن نقل العملات الرقمية بسرعة إلى منصات خارجية ذات رقابة أقل، إلى عناوين محافظ يصعب تتبعها.

حتى الأشخاص في الصناعة يجدون صعوبة في تتبع الأموال المسروقة عبر البلوكشين. بمجرد تحويل العملات الرقمية إلى بورصات خارجية أو خدمات خلط، تصبح صعوبة الاسترداد مضاعفة.

الاستثناء الوحيد هو عندما يتم تجميد الأموال في النظام المصرفي المحلي قبل خروجها. في هذه الحالة، نظرًا لأن الأموال لا تزال ضمن نطاق الرقابة المالية التقليدية، لا يزال من الممكن للشرطة تجميدها واستردادها.

لذلك، الوقاية دائمًا أفضل من الاسترداد. في مواجهة عمليات الاحتيال في العملات الرقمية، أفضل خط دفاع لك هو اتخاذ احتياطات مسبقة. رفض المنصات غير المعروفة، وتجنب التداول خارج البورصة، والاستثمار فقط في المشاريع المعروفة، واستشارة الخط الساخن الرسمي - يمكن أن تقلل هذه العادات البسيطة من مخاطر التعرض لعمليات الاحتيال في العملات الرقمية إلى الحد الأدنى.