1.1 تريليون يوان بنك الصناعة والتجارة يرد على ثلاثة أسئلة استراتيجية رئيسية: الدولية، التمويل التكنولوجي، والأعمال المصرفية بين البنوك

مراسل جيانجيه نيوز | يانغ تشي جين

محرر جيانجيه نيوز | وانغ شو

في 27 مارس، نظمت بنك إكسينغ يي (601166.SH) في شنغهاي مؤتمرًا للإعلان عن الأداء السنوي لعام 2025، بحضور رئيس مجلس الإدارة ليو جياجين وكبار التنفيذيين الآخرين.

في مساء 26 مارس، أصدر بنك إكسينغ يي تقرير الأداء السنوي لعام 2025. أظهر التقرير أنه حتى نهاية عام 2025، بلغت الأصول الإجمالية لبنك إكسينغ يي 11.09 تريليون يوان، بزيادة قدرها 5.58٪ مقارنة بنهاية العام السابق؛ وبلغت الإيرادات التشغيلية 2127.41 مليار يوان، بزيادة قدرها 0.24٪ على أساس سنوي؛ وصافي الربح العائد للمساهمين 774.69 مليار يوان، بزيادة قدرها 0.34٪ على أساس سنوي.

حضر مراسل جيانجيه نيوز المؤتمر في现场. وبخلاف التركيز على الأداء القصير الأجل كما في السابق، ركز مؤتمر أداء بنك إكسينغ يي هذه المرة أكثر على قضايا التنمية الاستراتيجية طويلة الأجل، حيث ردت الإدارة على قضايا تتعلق بالتحول الدولي والتمويل التكنولوجي والأعمال بين البنوك.

التحول الدولي يتعلق بالنجاح والفشل

في السنوات الأخيرة، تطور خروج الشركات الصينية إلى الخارج من تصدير المنتجات فقط، إلى دمج عميق بين القدرات الإنتاجية والخروج، وخروج العلامات التجارية، والتكنولوجيا، وتخطيط سلسلة الصناعة بالكامل، وفي طريق الخروج، تتنوع احتياجات الشركات المالية بشكل كبير.

كيف يمكن الاستجابة لهذه الاحتياجات المالية العابرة للحدود والمتنوعة، وتحديد موقعها بدقة في موجة خروج الشركات، وتحقيق القيمة المضافة، وبالتالي دفع الانفتاح الثنائي عالي الجودة من خلال التمويل؟ — هذه هي المسألة العصرية التي تواجهها المؤسسات المالية الصينية.

قال ليو جياجين في مؤتمر الأداء: “في السنوات المقبلة، سيدخل خروج الشركات إلى الخارج مرحلة تسريع. يجب علينا أن نعتبر التحول الدولي الطريق الأساسي لتوسيع المساحة، ويجب أن نعتبر التحول الدولي مسألة كبيرة تتعلق بالنجاح والفشل، ويجب أن نعتبر الأعمال الدولية وظيفة ضرورية لخدمة العملاء.”

تظهر البيانات أنه حتى نهاية عام 2025، قام بنك إكسينغ يي بإجراء معاملات خارجية بقيمة 3637.34 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 13.67٪، وتستمر نسبة الزيادة في التوسع؛ وبلغ حجم معاملات اليوان الصيني عبر الحدود 18795.91 مليار يوان، مما يجعله في المرتبة الثانية بين البنوك الصينية المساهمة؛ وبلغ رصيد ودائع العملات الأجنبية للشركات 197.68 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 70.27٪ مقارنة ببداية العام، مما يجعل الزيادة في المرتبة الأولى بين البنوك المساهمة.

تظهر بيانات التقرير المالي أنه حتى نهاية عام 2025، بلغ إجمالي أصول فروع بنك إكسينغ يي في الخارج 2730.46 مليار يوان، مما يمثل 2.46٪ من إجمالي الأصول. ومع ذلك، شهدت إيرادات وأرباح الفروع الخارجية زيادة سريعة، حيث بلغ معدل النمو 46٪ و49٪ على التوالي في عام 2025.

“نسعى جاهدين من خلال جهودنا لعدة سنوات لجعل التحول الدولي أحد نقاط النمو الجديدة لبنك إكسينغ يي.” أوضح ليو جياجين أن بنك إكسينغ يي يخطط لاتخاذ التدابير التالية لدفع الأعمال الدولية، وتعزيز جودة وكفاءة الخدمة للشركات الصينية التي تتجه للخارج:

أولاً، تحسين النظام التنظيمي، وتنسيق التخطيط الداخلي والخارجي. تم تشكيل فريق عمل استراتيجي لدعم الأعمال الدولية على مستوى البنك الرئيسي، برئاسة ليو جياجين؛ وتم اختيار عشرات الفروع الرئيسية في الداخل لتشكيل “الفريق الأول” لتطوير الأعمال الدولية، وإنشاء عدد من الفروع الخاصة بالأعمال الدولية.

في الوقت نفسه، يجب الاستفادة الكاملة من دور فرع هونغ كونغ “كنقطة انطلاق”، بالاعتماد على تصنيفه العالي في الرقابة ونموه السريع، لتلبية احتياجات إدارة الأموال الخارجية للشركات الكبيرة؛ ومن خلال فرع هونغ كونغ، تمتد إلى دول جنوب شرق آسيا ودول “الحزام والطريق”، مع التخطيط المسبق في جوانب تقييم السوق، والموافقة على الائتمان.

ثانيًا، بناء قاعدة قوية لإدارة المخاطر، والتمسك بمبدأ “لا استثمار في المناطق الخطرة، ولا الذهاب إلى الأماكن المضطربة، ولا العمل في الصناعات الخطرة”. تعزيز التعاون مع مؤسسات البحث وشركات التأمين لتحمل مخاطر الأعمال الخارجية؛ وتحسين نظام إدارة المخاطر الشامل بما في ذلك القوانين والسياسات والامتثال والعقوبات ومعدلات الفائدة وسعر الصرف، لضمان استقرار الأعمال الدولية.

بالإضافة إلى ذلك، يجب تعزيز العمليات المميزة، وتعزيز قاعدة المواهب.

التحدث عن تغيرات الشركات التكنولوجية: “اليوم قد لا تهتم، وغدًا قد لا تتمكن من الاقتراب”

“خلال هذه الفترة، شعرنا بشكل حقيقي من خلال الأبحاث السوقية بأن الابتكار التكنولوجي يتغير بسرعة، وأن دورة نمو الشركات من الصغيرة إلى الكبيرة قد تقلصت بشكل ملحوظ، وخاصة الشركات الصغيرة ذات التقنية العالية، إذا تجاهلتها اليوم، قد لا تتمكن من الاقتراب منها غدًا.” عبر ليو جياجين عن مشاعره تجاه نمو الشركات التكنولوجية.

وأشار ليو جياجين إلى أنه في دورة الصناعة الجديدة، تتداخل الأسواق بشكل كبير، ويجب معالجة المنافسة المتجانسة على وجه السرعة. سيواصل بنك إكسينغ يي السير في طريق التشغيل المميز والتنمية المتمايزة، مع التركيز المستمر على التمويل التكنولوجي.

تظهر بيانات التقرير السنوي أنه حتى نهاية عام 2025، بلغ رصيد تمويل بنك إكسينغ يي في مجال التمويل التكنولوجي 2 تريليون يوان، وبلغ رصيد قروض التمويل التكنولوجي 1.12 تريليون يوان، بزيادة قدرها 15.98٪ و18.47٪ على التوالي مقارنة بنهاية العام السابق.

في عام 2025، تم منح الموافقة على بدء العمل لشركة إكسينغ يي للاستثمار المالي، التي تملكها بالكامل بنك إكسينغ يي، لتصبح “الأولى في البلاد” في الحصول على الموافقة وبدء العمل من بين شركات البنوك المساهمة. يمكن لشركة الاستثمار المالي (AIC) الاستثمار في الشركات التكنولوجية من خلال الأسهم، لتصبح أداة مهمة للبنوك التجارية لتحقيق تقدم كبير في التمويل التكنولوجي.

“في خدمة الشركات التكنولوجية، خاصة الشركات الصغيرة والمتوسطة، والشركات الناشئة، نشعر بعمق أن احتياجات هذه الفئة من العملاء تتجاوز بكثير القروض التقليدية. وفي الوقت نفسه، تواجه الشركات الناشئة مخاطر نسبية عالية، مما يضع البنوك أمام تحدي التوازن بين المخاطر والعوائد. لذلك، يجب أن تتجاوز الخدمة هذه الشركات حدود القروض، ويجب أن تساعدها في الاتصال بمصادر التمويل المتوافقة.” قال نائب رئيس بنك إكسينغ يي، زينغ شياو يانغ، في المؤتمر.

يعتقد زينغ شياو يانغ أن إنشاء شركة الاستثمار المالي (AIC) يلبي هذه الحاجة بشكل دقيق. من ناحية، يمكن للبنوك من خلال AIC إجراء تحويل الديون إلى أسهم، والاستثمار في الأسهم، لتصبح “شريك نمو” للشركات التكنولوجية الصغيرة والمتوسطة؛ ومن ناحية أخرى، من خلال التنسيق بين “الأسهم والديون والقروض”، يمكن للبنوك تحقيق توازن أفضل بين المخاطر والعوائد، كما يمكنها توسيع مصادر العملاء.

أشار زينغ شياو يانغ إلى أن بنك إكسينغ يي سيستفيد بشكل كامل من مزايا ترخيص المجموعة، وتعزيز التعاون. على سبيل المثال، تعزيز التمكين من خلال “البحث - المخاطر - الأعمال”، واستغلال المزايا الفريدة لشركة أبحاث إكسينغ، وبناء نظام تمكين بحثي، لتحديد العملاء المستهدفين ذوي الإمكانات النمو بشكل أكثر دقة.

استكشاف توسيع خبرات الأعمال بين البنوك المحلية إلى الخارج

ليس للبنوك المساهمة نفس القوة المالية ورأس المال مثل البنوك الكبرى المملوكة للدولة، كما أنها لا تحظى بدعم الحكومات المحلية مثل البنوك الزراعية والتجارية، لكن مجموعة من البنوك المساهمة قد تمكنت من “اختراق الحواجز” من خلال الابتكار، مما أسس مكانتها في السوق، وشكلت “علامة مميزة”: بنك تشاوشانغ الذي يتميز بخدمات التمويل للأفراد، بنك مينشينغ الذي يتفوق في التمويل الصغير، وبنك تشونغسيت الذي يركز على الأعمال العامة، وبنك بودونغ.

بنك إكسينغ يي يتميز بأعماله بين البنوك، ويطلق عليه السوق “ملك الأعمال بين البنوك”، كما أن السوق تركز بشدة على استراتيجية تطوير بنك إكسينغ يي في الأعمال بين البنوك في المستقبل.

أوضح نائب رئيس بنك إكسينغ يي، تشانغ تينغ، أن أعمال بنك إكسينغ يي بين البنوك بدأت في عام 1996، حيث بدأت في خدمة أعمال تسويات الأوراق المالية في بورصة شنغهاي، ومنذ ذلك الحين بدأت طريقها نحو العمليات المتخصصة والتطوير المتوافق. حاليًا، تتجاوز نسبة التغطية لجميع عملاء الأعمال بين البنوك 95٪، وقد ارتفعت إيرادات العملاء ذوي القيمة العالية في الأعمال بين البنوك من 16.3 مليار يوان إلى 21.1 مليار يوان في السنوات الثلاث الماضية.

وأشار تشانغ تينغ إلى أن بنك إكسينغ يي سيواصل التركيز على بناء خمس بيئات إيكولوجية رئيسية تشمل الاستثمار والتداول، وخدمات الحفظ، والثروات بين البنوك، وتسويات الأموال، والتمويل عبر الحدود، لتعزيز مرونة التنمية وصياغة قيمة طويلة الأجل.

“نحن نفكر دائمًا في كيفية توسيع نموذج الأعمال بين البنوك المحلية إلى الخارج.” قال تشانغ تينغ، “على سبيل المثال، كان أداء فرع هونغ كونغ العام الماضي بارزًا بشكل خاص: حيث وصلت إيرادات الخدمات بين البنوك إلى 600 مليون يوان، وإيرادات الاستثمار والتداول إلى 2.9 مليار يوان، مما يحقق زيادة مضاعفة في الإيرادات، وقد أقام علاقات تعاون جيدة مع المؤسسات المالية الخارجية.”