За пределами первого квартала: стратегии для устойчивого воздействия на соблюдение требований

Джейми Хойл - вице-президент по продуктам в MirrorWeb.

Узнайте о главных новостях и событиях в финтехе!

Подпишитесь на рассылку FinTech Weekly

Читают руководители в JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и других

Ваши первые 90 дней в качестве главного специалиста по соблюдению требований позади. Первичные оценки завершены, системы функционируют, и вы преодолели те ранние подводные камни, которые сбивают с толку многих новых CCO. Теперь наступает настоящая задача: трансформация вашей функции соблюдения требований из необходимого обязательства в источник операционной эффективности и стратегической ясности.

Устойчивое лидерство в области соблюдения требований требует выхода за пределы реактивного мышления первых месяцев. Успех не измеряется количеством выполненных задач или потушенных пожаров - это создание культуры, в которой соблюдение требований способствует бизнес-результативности, а не сдерживает ее.

Создайте культуру доверия, а не полицейского контроля

Самые успешные CCO понимают, что длительное влияние начинается с изменения нарратива вокруг самого соблюдения требований. Как отмечает один опытный лидер в области соблюдения требований, Дерек: “Все смеются, что соблюдение требований выходит за дверь, но важно, чтобы каждый в команде понимал, что мы здесь не просто так… это всегда сводится к одной вещи - заботе о наших клиентах.”

Эта перспектива особенно важна в области соблюдения требований в коммуникациях, где консультанты часто воспринимают мониторинг как вторжение, а не защиту. Компании, которые преуспевают, не те, у кого самые строгие политики коммуникации, а те, которые позволяют консультантам эффективно общаться через подходящие каналы, сохраняя при этом всесторонний контроль.

Это не просто сообщение; это о том, как принципиально переосмыслить, как соблюдение требований работает в вашей организации. Вместо того чтобы быть “департаментом отказов”, эффективные функции соблюдения требований становятся стратегическими возможностями, которые защищают как клиентов, так и репутацию компании.

Переход требует последовательных, ежедневных разговоров, которые укрепляют эту клиент-ориентированную перспективу. “Когда вы можете передать это и вести разговор с людьми, а не просто контролировать их, это, как правило, очень помогает,” замечает Дерек. Вместо взаимодействий, сосредоточенных на принуждении, успешные CCO строят отношения через объяснения и партнерство.

По мере роста компаний и привлечения новых консультантов и сотрудников, которые ожидают использования Teams, мобильных мессенджеров и платформ для сотрудничества, этот подход к возможностям становится еще более критичным. Лидеры в области соблюдения требований, которые добьются длительного влияния, - это те, кто балансирует доступность с аудируемостью, доказывая как консультантам, так и регулирующим органам, что всесторонний мониторинг коммуникаций поддерживает, а не подавляет бизнес-отношения.

Внедряйте тестирование в повседневную практику

Политика хранения коммуникаций недостаточна. Долгосрочный успех в соблюдении требований зависит от внедрения регулярного тестирования в повседневные операции, превращая его из ежегодного упражнения в непрерывный процесс.

"Долгосрочное влияние связано с тестированием, " объясняет Элтон, CCO в небольшой компании, переходящей на федеральное регулирование. “Убедиться, что мы можем показать регулятору, если он придет к нам, что у нас не только есть политика, но и мы действительно предпринимаем правильные шаги, чтобы удостовериться, что она соблюдается.”

В области соблюдения требований в коммуникациях это означает больше, чем просто просмотр образцов разговоров ежеквартально. Это означает:

*   **Непрерывная проверка каналов**: Автоматическое обнаружение появления новых коммуникационных каналов в вашей организации
*   **Мониторинг пробелов в охвате**: Определение пользователей или устройств, которые не передают данные в вашу систему мониторинга
*   **Распознавание паттернов**: Использование ИИ для выявления необычного поведения в коммуникациях до того, как они станут нарушениями
*   **Полнота аудиторских следов**: Доказательство того, что вы можете восстановить целые потоки разговоров на нескольких платформах 

В более компактных командах, где лидеры в области соблюдения требований часто совмещают несколько ролей, создание систем, которые работают автономно, становится критически важным. Рассмотрите возможность внедрения непрерывного мониторинга вместо периодических проверок. Создавайте аудиторские следы, которые демонстрируют постоянный контроль. И, что наиболее важно, используйте результаты тестирования для уточнения ваших политик и процедур - эффективные программы соблюдения требований развиваются на основе реальных данных, а не теоретических предположений.

Цель не просто удовлетворить требования регуляторов; это создание системы, которая предотвращает проблемы, выявляя риски коммуникации в реальном времени и демонстрируя, что ваш контроль действительно всесторонний, а не формальный.

Сделайте культуру соблюдения требований видимой - внутри и снаружи

Регуляторы могут отличить формальное соблюдение требований от искреннего культурного обязательства. То, что они ищут, - это доказательства того, что соображения соблюдения требований вплетены в бизнес-решения на каждом уровне вашей организации.

"Демонстрация регулятору или регулирующему органу того, что у вас сильная культура соблюдения требований, всегда будет полезна, " отмечает Клео, заместитель CCO в крупной инвестиционной фирме. “Это можно продемонстрировать несколькими способами.”

Для соблюдения требований в коммуникациях это, в частности, означает возможность продемонстрировать:

*   **Полный охват каналов**: Не только то, что вы мониторите электронную почту, но и то, что вы охватываете Teams, текстовые сообщения, WhatsApp, платформы для сотрудничества - каждый канал, который использует ваша компания
*   **Проверка доверенных контактов**: Для компаний, использующих внеканальные коммуникации для законного обслуживания клиентов, доказательство того, что у вас есть контроль над тем, кто может общаться через какие каналы
*   **Записи по обработке уведомлений**: Показать, как каждое отмеченное сообщение было проверено, исследовано и разрешено
*   **Проверка технологий**: Доказать, что ваши инструменты ИИ для мониторинга работают как задумано и что вы понимаете, почему сообщения помечены 

Сильная культура соблюдения требований означает возможность “работать вместе над созданием политик соблюдения требований, которые разработаны для рисков, присущих бизнесу”, а не внедрять общие, универсальные подходы, которые игнорируют конкретные операционные реалии вашей компании.

Эта видимость работает в обе стороны. Внутри она укрепляет важность соблюдения требований в повседневной деятельности. Снаружи она демонстрирует регуляторам и другим заинтересованным сторонам, что ваша приверженность соблюдению требований выходит далеко за пределы минимальных требований.

Долгосрочная игра в соблюдении требований в коммуникациях

Лидерство в области соблюдения требований не становится легче после первого квартала, но может стать гораздо более значимым, если вы сосредоточитесь на том, что действительно важно. Построение доверия, внедрение систематического тестирования и демонстрация искренних культурных изменений требуют времени и постоянных усилий. Это основы, которые отделяют программы соблюдения требований, которые просто выживают под регуляторным контролем, от тех, которые способствуют бизнес-успеху.

Эта работа требует непрерывной эволюции - совершенствования вашей технологии, уточнения контроля и позиционирования себя как бизнес-возможности, а не вратаря. Ваши первые 90 дней заложили основу. Теперь пришло время создать программу соблюдения требований в области коммуникаций, которая будет масштабироваться вместе с вашим бизнесом, адаптироваться к новым каналам и давать регуляторам уверенность в том, что ваш контроль является всесторонним и эффективным.