المرونة من خلال التصميم: البنية التحتية وراء تنفيذ الذكاء الاصطناعي الناجح في التأمين

جيسون بيدون هو كبير موظفي التكنولوجيا في Aspida.

اكتشف أحدث أخبار وأحداث التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في JP Morgan و Coinbase و Blackrock و Klarna وغيرها

تسارعت الدفع نحو اعتماد الذكاء الاصطناعي في التأمين، لكن العديد من المنظمات تقوم بتحديث الطبقة الخاطئة من مجموعة تقنياتها. مع تطور التوقعات التنظيمية وتوسع حالات استخدام الذكاء الاصطناعي، يتعرض شركات التأمين لضغط للتحرك بسرعة. وغالبًا ما يؤدي هذا الإلحاح إلى قرارات تؤدي إلى زخم قصير الأجل بينما تضعف المرونة على المدى الطويل.

نهج شائع هو إضافة قدرات الذكاء الاصطناعي فوق أنظمة قديمة وهشة. في عزلة، قد تبدو هذه الجهود ناجحة. تتحسن الأتمتة، وتسرع سير العمل، ومن السهل الإشارة إلى النتائج المبكرة. لكن الأنظمة القديمة لم تصمم للتغيير السريع. فهي مرتبطة بشكل وثيق، وصعبة التعديل، ومكلفة للصيانة. إضافة الذكاء الاصطناعي فوقها يزيد التعقيد والتكلفة، بينما يجعل التغيير المستقبلي أصعب، لا أسهل.

المسألة ليست ما إذا كان ينبغي على شركات التأمين اعتماد الذكاء الاصطناعي. يجب عليهم ذلك. المسألة هي ما إذا كان بإمكان البنية التحتية الأساسية التكيف مع تغير اللوائح، ونمو متطلبات البيانات، وتغير احتياجات الأعمال. عندما لا يمكن للأنظمة التطور دون كسر، تصبح كل مبادرة جديدة أبطأ وأكثر تكلفة مما ينبغي.

الحجة من أجل الأنظمة المودولارية في الذكاء الاصطناعي للتأمين

لهذا السبب فإن النقاش حول الذكاء الاصطناعي في التأمين يغفل النقطة. الاعتماد حتمي. ما يبقى اختياريًا، وغالبًا ما يُغفل، هو ما إذا كانت البنية التحتية الأساسية يمكن أن تتكيف مع تطور قواعد الامتثال، وتوسع مصادر البيانات، وتغير حالات الاستخدام. بدون أنظمة مودولارية، تصبح حتى المبادرات الجيدة النية في مجال الذكاء الاصطناعي بطيئة ومكلفة. مع هذه الأنظمة، يمكن لشركات التأمين التحرك بسرعة أكبر دون إحداث اضطراب فيما يعمل بالفعل.

تصميم النظام المودولاري يتعلق أقل بإطار عمل محدد وأكثر بالانضباط. تعمل الأنظمة بشكل أفضل عندما تكون لديها مسؤوليات واضحة وحدود نظيفة، خاصة حول ملكية البيانات. عندما يركز كل جزء من المنصة على تنفيذ مهمة واحدة بشكل جيد، يصبح من الأسهل بكثير تغيير هذا الجزء دون خلق عواقب غير مقصودة في أماكن أخرى.

في الممارسة العملية، يعني ذلك أن شركات التأمين يمكنها تحديث منطق التسعير، ومتطلبات التقارير، أو سير العمل الرقمي بشكل مستقل، بدلاً من التعامل مع كل تغيير كحدث أساسي في النظام. هذا الفصل هو ما يسمح للمنظمات بالتحرك بسرعة أكبر مع تقليل المخاطر، بدلاً من تداول واحدة مقابل الأخرى.

تغير هذه البنية الاقتصاديات الأساسية للتحديث. تتطلب الأنظمة الكبيرة والموحدة برامج تحول مكلفة وعالية المخاطر. تتيح الأنظمة المودولارية لشركات التأمين التحديث بشكل تدريجي، مستهدفة المناطق الأكثر قيودًا أو تكلفة أولاً. مع مرور الوقت، يقلل هذا من تكاليف التشغيل، ويقلل من الديون التقنية، ويقصّر الفجوة بين الاستثمار والأثر.

تتضح الآثار التنافسية بشكل متزايد عبر الخدمات المالية. تواجه المؤسسات التي لا تزال تعتمد على البنية التحتية القديمة تكاليف أعلى، وتنفيذ أبطأ، وعيوب تنافسية متزايدة مع تسارع اعتماد الذكاء الاصطناعي. التأمين ليس محصنًا ضد هذه الديناميكية.

توفر الأنظمة المستدامة المال مع مرور الوقت. تقلل من تكاليف الصيانة، وتحد من الحاجة إلى تحديثات كبيرة متكررة، وتسمح للمنظمات بالاستجابة للتغيرات التنظيمية والسوقية دون الحاجة للبدء من جديد. بنفس القدر من الأهمية، فإنها تخلق ميزة تنافسية دائمة. ستتمكن شركات التأمين التي يمكنها التكيف بسرعة وموثوقية من تقديم قدرات جديدة بشكل أسرع والعمل بشكل أكثر كفاءة.

أولئك الذين يواصلون الاعتماد على الأنظمة الهشة والقديمة سيدفعون أكثر للقيام بأقل—ومع مرور الوقت، سيخسرون الأرض. قد يخلق الاعتماد السريع وهم التقدم، لكن فقط الأساس الصحيح يخلق ميزة دائمة.

حول المؤلف

يقدم جيسون بيدون للفريق ثروة من الخبرة كقائد تقني متفاعل وعملاني لديه سجل حافل في تطوير المنصات وإقامة بنية تقنية حديثة ومرنة.

قبل الانضمام إلى Aspida، شغل منصب نائب الرئيس الأول ورئيس قسم الهندسة للقنوات الرقمية والاستهلاكية في Truist Financial، حيث قاد 40 فريقًا من فرق التطوير الرشيقة المسؤولة عن هندسة وتسليم محافظ المنتجات الرقمية التي تدعم أكثر من 10 ملايين عميل.

بوصفه كبير موظفي التكنولوجيا، ستتيح خبرته في مواءمة المنتج والأعمال والتكنولوجيا لشركة Aspida تعزيز مكانتها كقائد رقمي في صناعة التأمين.