ارتفعت عمليات المضاربة والتداول في العملات الرقمية بشكل ملحوظ. ثلاثة عشر جهة حكومية تتعاون لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية

صحيفة سيكيوريتيز تايمز ريبورتر خه جوييوان

عقدت مؤخراً بنك الشعب الصيني اجتماعاً لآلية التنسيق لمكافحة الاتجار بالعملات الافتراضية والمضاربة عليها، حضر الاجتماع المسؤولون المعنيون من وزارة الأمن العام ومكتب الشؤون الإلكترونية المركزية وغيرها من ثلاث عشرة جهة. وذكرت الجلسة أنه ينبغي الاستمرار في اتباع سياسة الحظر تجاه العملات الافتراضية، والاستمرار في توجيه ضربات متواصلة ضد الأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بالعملات الافتراضية.

أشار الاجتماع إلى أنه في السنوات الأخيرة، التزمت كل جهة بالمتطلبات الواردة في “إشعار بشأن المزيد من الوقاية والتعامل مع مخاطر الاتجار بالعملات الافتراضية والمضاربة عليها” الصادر بشكل مشترك في عام 2021 عن بنك الشعب الصيني وعشر جهات أخرى، حيث تم التعامل بحزم مع المضاربة في تداول العملات الافتراضية، وتم تصحيح الفوضى المتعلقة بالعملات الافتراضية، وجرى تحقيق نتائج ملحوظة. وفي الآونة الأخيرة، وبسبب تأثير عوامل متعددة، ارتفعت وتيرة المضاربة والاتجار بالعملات الافتراضية إلى حد ما، ووقعت أحياناً جرائم وأنشطة غير قانونية ذات صلة، كما تواجه مكافحة المخاطر شكلاً جديداً وتحديات جديدة.

أكد الاجتماع أن العملات الافتراضية لا تتمتع بوضع قانوني مماثل لوضع العملة القانونية، ولا تتمتع بالقدرة على الوفاء، ولا ينبغي ولا يمكن استخدامها كعملة للتداول في السوق، وأن الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملات الافتراضية تعد أنشطة مالية غير قانونية. وتُعد العملات المستقرة (Stablecoin) شكلاً من أشكال العملات الافتراضية. وفي الوقت الحالي، لا يمكنها تلبية متطلبات التعرف على هوية العملاء ومكافحة غسل الأموال بشكل فعّال، إذ توجد مخاطر بأن تُستخدم في أنشطة غير قانونية مثل غسل الأموال، والاحتيال عبر جمع الأموال بشكل غير قانوني، والتحويل عبر الحدود غير الملتزم باللوائح للأموال.

وفقاً لمتطلبات هذا الاجتماع، يتعين على كل جهة اعتبار منع المخاطر موضوعاً دائماً لأعمالها المالية، والاستمرار في اتباع سياسة الحظر تجاه العملات الافتراضية، والاستمرار في توجيه ضربات متواصلة ضد الأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بالعملات الافتراضية. كما يتعين على كل جهة تعميق التعاون والتنسيق، وتحسين السياسات الرقابية والأسس القانونية، والتركيز على حلقات محورية مثل تدفق المعلومات وتدفق الأموال، وتعزيز تبادل المعلومات، وتحسين قدرات الرصد بشكل أكبر، والضرب بقوة على الأنشطة الإجرامية غير القانونية، وحماية السلامة المالية والممتلكات لدى عموم المواطنين، والحفاظ على استقرار النظام الاقتصادي والمالي.

في السنوات الأخيرة، ظهرت باستمرار العملات الافتراضية التي تصدرها مؤسسات السوق، وخاصة العملات المستقرة، لكن بشكل عام ما زالت في مرحلة مبكرة من التطور. وتُظهر المنظمات المالية الدولية وجهات إدارة مالية مثل البنوك المركزية مواقف حذرة بشكل عام حيال تطور العملات المستقرة. ففي تقرير بعنوان “النظام النقدي والمالي للجيل القادم” الذي نشره بنك التسويات الدولية (BIS) في شهر يونيو من هذا العام، عبّر بوضوح عن القلق بشأن مخاطر العملات المستقرة، مشيراً إلى أن العملات المستقرة تظهر بعض الآفاق في مجال “الرمْزنة” (tokenization)، لكنها لم تصل بعد إلى متطلبات أن تصبح عموداً أساسياً في النظام النقدي في الاختبارات الثلاثة الرئيسية المتمثلة في “الوحدة” و”المرونة” و”الكمال”. ويرى هذا التقرير أنه لا يزال من غير الواضح ما الدور الذي ستؤديه العملات المستقرة في النظام النقدي في المستقبل.

منذ بداية هذا العام، لاحظت جهات تنظيم القطاع المالي في بلدي في أماكن متعددة أن بعض المؤسسات غير القانونية تتذرع بمسميات مثل “الابتكار المالي” و”العملة الرقمية” و”الأصل الرقمي” و”تقنية سلسلة الكتل” وغيرها، وذلك من خلال إصدار مشاريع استثمارية أو الترويج لها بوصفها “مفاهيم جديدة” كطُعم لامتصاص الأموال، مع وعد بعوائد مرتفعة وتحريض أفراد المجتمع على المشاركة في التداول والمضاربة. وفي الوقت الراهن، أصدرت جهات تنظيم القطاع المالي في أماكن متعددة أو منظمات التنظيم الذاتي في القطاع تحذيرات من المخاطر، مؤكدة أن العملات المستقرة ليست أداة للاستثمار أو المضاربة.

وفي وقت سابق، قال بانغ قونغ شنغ، رئيس بنك الشعب الصيني، في منتدى “الشارع المالي” لعام 2025 إن البنك سيتعاون مع جهات إنفاذ القانون لمواصلة مكافحة إدارة وترويج العملات الافتراضية داخل البلاد، بما يحافظ على النظام الاقتصادي والمالي، مع تتبع وثيق وتقييم ديناميكي لتطور العملات المستقرة خارج الحدود.

(المحرر: وين جينغ)

كلمات مفتاحية:

                                                            العملات الافتراضية