Violação de regulamentações de gestão de contas Banco Huaxia recebe nova "multa" após o ano novo

Recentemente, a tabela de divulgação de decisões administrativas do Banco Popular da China, filial da província de Shandong, revelou que a Huaxia Bank Co., Ltd., agência de Jinan Shibei, foi multada em 50.000 yuans por violar regulamentos de gestão de contas.

Na verdade, esta não é a primeira vez que a Huaxia Bank é penalizada por violações. Em 28 de novembro de 2025, a divulgação de sanções administrativas do Banco Central mostrou que a Huaxia Bank recebeu um aviso, confiscou-se 154.6 mil yuans de ganhos ilegais e foi aplicada uma multa de 13,655 milhões de yuans. Segundo informações, as infrações envolvem dez categorias, incluindo violação de regulamentos de gestão de contas, gestão de liquidação, gestão de negócios de aquisição de pagamentos, gestão de negócios de combate a moeda falsa, gestão de circulação de renminbi, coleta, fornecimento, consulta de informações de crédito e regulamentos relacionados, não cumprimento das obrigações de identificação de clientes, não armazenamento adequado de dados de clientes e registros de transações, não envio de relatórios de grandes transações ou transações suspeitas, e realização de transações com clientes de identidade desconhecida.

Antes disso, a Huaxia Bank já havia recebido uma multa de valor exorbitante. Em setembro de 2025, informações de sanções administrativas divulgadas no site da Administração Nacional de Supervisão Financeira mostraram que a Huaxia Bank foi multada em 87,25 milhões de yuans por má gestão de empréstimos, gestão inadequada de negócios de títulos, má gestão de negócios interbancários, e relatórios incorretos ou omitidos de dados EAST. Essa punição foi uma decisão administrativa após uma inspeção in loco realizada em 2023, focada em “gestão de riscos e eficácia do controle interno”.

De acordo com dados do sistema de alerta empresarial, em 2024, a Huaxia Bank recebeu 70 multas de diferentes níveis de órgãos reguladores, totalizando 21,54 milhões de yuans. Em 2025, a intensidade das penalizações aumentou, e o valor total ultrapassou 100 milhões de yuans.

Quanto aos tipos de violações, a gestão inadequada de negócios de crédito tornou-se a principal área de infrações. No final de agosto de 2025, a filial de Wenzhou da Huaxia Bank foi multada em 1,7 milhão de yuans por problemas como insuficiência na realização de “três verificações” de empréstimos, desvio de fundos de crédito e concessão irregular de empréstimos em nome de terceiros. Anteriormente, um vice-presidente da filial de Taiyuan Beicheng foi banido do setor por sete anos devido à má gestão pós-empréstimo.

Informações públicas indicam que a Huaxia Bank foi fundada em outubro de 1992 em Pequim, sendo um banco comercial nacional de propriedade integral da Shougang Corporation (que atualmente se chama Shougang Group Co., Ltd.). Em março de 1995, passou por uma transformação de sociedade anônima; em setembro de 2003, realizou sua primeira oferta pública de ações e foi listada, tornando-se o quinto banco listado no país.

Em 12 de fevereiro de 2026, à noite, a Huaxia Bank divulgou seu relatório de desempenho de 2025, tornando-se o primeiro banco listado na A-share a apresentar queda tanto na receita operacional quanto no lucro líquido em relação ao ano anterior. Segundo o relatório, em 2025, a Huaxia Bank alcançou uma receita operacional de 91,914 bilhões de yuans, uma queda de 5,39% em relação ao ano anterior; o lucro líquido atribuível aos acionistas da companhia foi de 27,2 bilhões de yuans, uma redução de 1,72%; o lucro operacional total foi de 34,174 bilhões de yuans, uma diminuição de 4,75%.