انتهت فترة الانتقال التنظيمي لمدة عام، وأعلن أكثر من 60٪ من البنوك المدرجة في سوق الأسهم الصينية عن تعيين رئيس الامتثال الأول، وأصبح تعيين المحافظ هو الاتجاه السائد

شركة 财联社 5 مارس - مراسل زو جونتاو
مع انتهاء فترة الانتقال التي استمرت عامًا، يتسارع تعيين كبار مسؤولي الامتثال في البنوك المدرجة.

في مساء يوم 5 مارس، أعلنت بنك بينغ آن عن تلقيها موافقة من إدارة تنظيم السوق المالية الوطنية بشأن تأهيل وو لي مين، كبير مسؤولي الامتثال في بنك بينغ آن، لتولي المنصب، حيث وافقت الإدارة على تأهيل السيد وو لي مين ليكون كبير مسؤولَي الامتثال في شركة بنك بينغ آن المحدودة.

وفقًا للإعلانات السابقة، يشغل وو لي مين حالياً منصب مساعد رئيس البنك ورئيس المخاطر. لاحظ مراسل شركة 财联社 أن تعيين رئيس المخاطر ليشغل أيضًا منصب كبير مسؤول الامتثال ليس شائعًا بين المرشحين المعلن عنهم في البنوك المدرجة حاليًا، لكنه ليس نادرًا أيضًا. حيث كان من المتوقع أن يتولى لي جيانجون، رئيس المخاطر في بنك النقل، منصب كبير مسؤول الامتثال قريبًا.

حول موافقة البنك على تعيين كبير مسؤول الامتثال، حاول مراسل شركة 财联社 التواصل مع البنك مساء اليوم، ولم يتلق ردًا حتى وقت النشر. وأفاد مصدر مقرب من البنك أن “هذه الإجراءات والترتيبات تعتبر سائدة في القطاع بأكمله.”

وأضاف المصدر أن “تعيين رئيس المخاطر ليشغل أيضًا منصب كبير مسؤول الامتثال يعزز التعاون بين إدارة المخاطر والامتثال.” كما قال أحد خبراء الصناعة لمراسل شركة 财联社.

انتهاء فترة الانتقال التنظيمية، والبنوك تعلن بشكل مكثف عن تعيين كبار مسؤولي الامتثال

وفقًا للمعلومات، فإن سياق سياسة تعيين كبار مسؤولي الامتثال في البنوك المدرجة حديثًا هو إصدار إدارة تنظيم السوق المالية الوطنية في ديسمبر 2024 لـ “لوائح إدارة الامتثال للمؤسسات المالية” (المشار إليها فيما بعد بـ “اللوائح”).

تحدد اللوائح بوضوح أن على المؤسسات المالية إنشاء منصب كبير مسؤول الامتثال في مقرها الرئيسي، وأن يُدرج ضمن فريق الإدارة العليا، ويكون تحت قيادة مباشرة من رئيس مجلس الإدارة والمدير العام، ويكون مسؤولاً أمام مجلس الإدارة.

وتدخل هذه اللوائح حيز التنفيذ رسميًا اعتبارًا من 1 مارس 2025، مع فترة انتقالية مدتها سنة. ومع انتهاء فترة الانتقال في 1 مارس 2026، بدأت البنوك الكبرى في تسريع عملية تعيين كبار مسؤولي الامتثال.

وفقًا لإحصائيات غير دقيقة استنادًا إلى بيانات Wind حتى 5 مارس، أعلنت ما لا يقل عن 28 بنكًا مدرجًا في سوق الأسهم A عن مرشحيهم لكبار مسؤولي الامتثال، وهو ما يمثل أكثر من 60% من إجمالي 42 بنكًا مدرجًا، ومعظمها لا تزال بحاجة إلى موافقة تنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، أعلنت بنوك غير مدرجة في سوق الأسهم A مثل بنك هاربين وبنك الزراعة والتجارة بمنغوليا عن تعيين كبار مسؤولي الامتثال.

ثلاث نماذج متوازية، “رئيس البنك” هو السائد

كما أوضحت اللوائح، يمكن أن يكون منصب كبير مسؤول الامتثال مستقلًا أو يشغله أحد كبار المديرين. ومن خلال ممارسات البنوك الحالية، يمكن تصنيف المرشحين لمنصب كبير مسؤول الامتثال إلى ثلاث فئات، حيث إن النموذج الأكثر شيوعًا هو تعيين رئيس البنك مباشرة لهذا المنصب.

وفقًا لإحصائيات شركة 财联社 استنادًا إلى معلومات 28 بنكًا مدرجًا، فإن 18 بنكًا عينوا رئيس البنك كـ"رئيس" لمنصب كبير مسؤول الامتثال، بما في ذلك بنك البناء، وبنك الزراعة، والبنك الصيني، وبنك تشيجيانغ، وبنك لانشون، وبنك تشينغنومشونغ، وغيرها. على سبيل المثال، يتولى رئيس البنك تشانغ يي في بنك البناء المنصب، ورئيس بنك الزراعة وان تشي هينغ، ورئيس بنك الصين زانغ هوي.

بعض البنوك اختارت أن يشغل المنصب مسؤولون كبار آخرون. على سبيل المثال، عين بنك النقل لي جيانجون، رئيس المخاطر، ليشغل المنصب؛ وعين بنك كونغدا، نائب الرئيس، يانغ وها، ليشغل المنصب؛ وبنك تشونغتشينغ عين نائب رئيس الشركة، ورئيس المخاطر، وان وي، ليشغل المنصب.

أما بعض البنوك فاعتمدت نموذج المسؤول المتفرغ لمنصب كبير مسؤول الامتثال، مثل بنك هواشيا الذي عين يانغ هونغ، وهو أول من تم تعيينه في هذا المنصب، وكان يشغل مناصب قيادية في قسم الأعمال الدولية، ومركز بطاقات الائتمان، والفروع المحلية. بالإضافة إلى ذلك، تعتمد بعض البنوك على التوظيف السوقي لجلب مواهب خارجية.

ويرى خبراء الصناعة أن اعتماد نموذج “رئيس البنك” في تعيين كبير مسؤول الامتثال يعزز من سلطة إدارة الامتثال، كما يسرع تنفيذ السياسات من خلال الاعتماد على فريق الإدارة الحالي، مع تقليل حلقات اتخاذ القرار وتوحيد استراتيجية التنفيذ، مما يمكنها من الاستجابة بسرعة للمخاطر المعقدة.