انتهت فترة الانتقال التنظيمي لمدة عام، وأعلن أكثر من 60٪ من البنوك المدرجة في سوق الأسهم الصينية عن تعيين رئيس الامتثال الأول، وأصبح تعيين المحافظ هو الاتجاه السائد

شركة المالية والتعاون الإعلامي 5 مارس - مراسل زو جونتاو مع انتهاء فترة الانتقال التي استمرت عامًا، يتسارع تعيين كبار مسؤولي الامتثال في البنوك المدرجة.

في مساء يوم 5 مارس، أعلنت بنك السلام عن تلقيها موافقة من إدارة تنظيم السوق المالية الوطنية بشأن تأهيل وو لي مينغ، ليصبح كبير مسؤولي الامتثال في بنك السلام، حيث تم اعتماد مؤهلاته من قبل الإدارة.

وفقًا للإعلان السابق، يشغل وو لي مينغ حالياً منصب مساعد رئيس البنك ورئيس المخاطر. لاحظ مراسل شركة المالية والتعاون أن تولي رئيس المخاطر منصب كبير مسؤول الامتثال ليس شائعًا بين المرشحين المعلن عنهم في البنوك المدرجة حاليًا، لكنه ليس نادرًا أيضًا. وكان من المتوقع أن يتولى لي جيانجون، رئيس المخاطر في بنك النقل، منصب كبير مسؤول الامتثال.

حول موافقة الشركة على تعيين كبير مسؤول الامتثال، حاول مراسل شركة المالية والتعاون التواصل مع بنك السلام مساء اليوم، لكن لم يتلق ردًا حتى وقت النشر. وأفاد مصدر مقرب من البنك أن “هذه الإجراءات والترتيبات تعتبر سائدة في القطاع بأكمله.”

وأضاف المصدر أن “تولي رئيس المخاطر منصب كبير مسؤول الامتثال يعزز التعاون بين إدارة المخاطر والامتثال.” كما قال أحد خبراء الصناعة لمراسل شركة المالية والتعاون.

انتهاء فترة الانتقال التنظيمي، والبنوك تعلن عن كبار مسؤولي الامتثال بشكل مكثف

وفقًا للمعلومات، فإن سياق تعيين كبار مسؤولي الامتثال في البنوك المدرجة حديثًا يعود إلى إصدار إدارة تنظيم السوق المالية الوطنية في ديسمبر 2024 لـ “لوائح إدارة الامتثال للمؤسسات المالية” (المشار إليها فيما بعد بـ “اللوائح”).

توضح اللوائح أن المؤسسات المالية يجب أن تُعين كبير مسؤول امتثال في مقرها الرئيسي، ويكون ضمن فريق الإدارة العليا، ويتلقى توجيهًا مباشرًا من رئيس مجلس الإدارة والمدير العام، ويكون مسؤولًا أمام مجلس الإدارة.

وتدخل هذه اللوائح حيز التنفيذ رسميًا اعتبارًا من 1 مارس 2025، مع فترة انتقالية مدتها سنة. ومع انتهاء الفترة الانتقالية في 1 مارس 2026، بدأت البنوك الكبرى في تسريع عملية تعيين كبار مسؤولي الامتثال.

وفقًا لإحصائيات غير دقيقة استنادًا إلى بيانات Wind حتى 5 مارس، أعلنت على الأقل 28 بنكًا مدرجًا في سوق الأسهم A عن مرشحيهم لكبار مسؤولي الامتثال، وهو ما يمثل أكثر من 60% من إجمالي 42 بنكًا مدرجًا، ومعظمها لا تزال بحاجة إلى موافقة تنظيمية. بالإضافة إلى ذلك، أعلنت بنوك غير مدرجة في سوق الأسهم A مثل بنك هاربين وبنك المزارعين والتجار في منغوليا عن تعيين كبار مسؤولي الامتثال.

ثلاث نماذج متوازية، “رئيس البنك” هو السائد

كما أوضحت اللوائح، يمكن أن يكون كبير مسؤول الامتثال مستقلًا أو يشغل منصبًا ضمن فريق الإدارة العليا. ومن خلال ممارسات البنوك الحالية، يمكن تصنيف المرشحين لكبار مسؤولي الامتثال إلى ثلاث فئات، حيث إن النموذج السائد هو أن يتولى رئيس البنك المنصب مباشرة.

وفقًا لإحصائيات شركة المالية والتعاون استنادًا إلى معلومات 28 بنكًا مدرجًا، فإن 18 بنكًا عينوا رئيس البنك ككبير مسؤول الامتثال، بما في ذلك بنك البناء، والبنك الزراعي، والبنك الصيني، وبنك تشيجيانغ، وبنك لانزهو، والبنك الزراعي التجاري الصيني. على سبيل المثال، يتولى رئيس البنك تشانغ يي منصب كبير مسؤول الامتثال في بنك البناء، ورئيس البنك وان تشي هينغ في البنك الزراعي، ورئيس البنك زانغ هوي في البنك الصيني.

بعض البنوك اختارت تعيين مسؤولين كبار آخرين لمنصب كبير مسؤول الامتثال، مثل بنك النقل الذي عين رئيس المخاطر لي جيانجون، وبنك إكستشينج الذي عين نائب الرئيس يانغ ووه، وبنك تشونغتشينغ الذي عين نائب رئيس الشركة ورئيس المخاطر وان وي.

أما بعض البنوك فاعتمدت نموذج المسؤول المتفرغ، مثل بنك هواشيا الذي عين يانغ هونغ كأول كبير مسؤول امتثال، والذي عمل سابقًا في قسم الأعمال الدولية، ومركز بطاقات الائتمان، والفروع المحلية، وتولى مناصب قيادية متعددة. بالإضافة إلى ذلك، تعتمد بعض البنوك على التوظيف السوقي لجلب مواهب خارجية.

ويرى خبراء الصناعة أن اعتماد نموذج “رئيس البنك” ككبير مسؤول الامتثال يضمن السلطة والموثوقية في إدارة الامتثال، كما يسرع تنفيذ السياسات من خلال الاعتماد على فريق الإدارة الحالي، مع تقليل حلقات اتخاذ القرار وتوحيد استراتيجية التنفيذ، مما يمكنها من الاستجابة بسرعة للمخاطر المعقدة.

(تحرير: تشيان شياو روي)