Idosos nestes 8 Estados podem enfrentar uma despesa elevada na reforma

Nunca estás tão consciente de quanto custam as coisas como quando estás a viver com uma renda fixa. Fazes o que podes para manter as despesas baixas em itens do dia a dia, como fazer compras com atenção e aproveitar promoções. Mas outros custos são mais difíceis de controlar.

Muitos aposentados enfrentam este problema quando têm que devolver uma parte dos seus benefícios da Segurança Social ao Governo todos os anos. Isto pode custar milhares de euros por ano. Para residentes nos oito estados listados abaixo, há outro imposto dispendioso que podem encontrar na reforma.

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Estes 8 estados ainda tributam os benefícios da Segurança Social

Além dos impostos federais sobre benefícios, os residentes nos seguintes oito estados também podem ter que pagar impostos estaduais sobre os benefícios da Segurança Social:

2. Colorado
3. Connecticut
4. Minnesota
5. Montana
6. Novo México
7. Rhode Island
8. Utah
9. Vermont

Idosos da Virgínia Ocidental com rendimentos brutos ajustados (AGIs) superiores a $50.000 para adultos solteiros ou $100.000 para casais casados também podem dever impostos estaduais sobre uma parte dos seus benefícios da Segurança Social ao apresentarem as suas declarações de 2025. No entanto, a Virgínia Ocidental eliminou o imposto sobre benefícios para 2026 e anos seguintes.

Só porque o teu estado aparece na lista acima não significa que estás garantido a dever impostos estaduais sobre benefícios. A maioria destes estados tem isenções para idosos com rendimentos baixos a médios. Se não tiveres certeza se um imposto estadual sobre benefícios te afetará, consulta um contabilista para aconselhamento personalizado.

Os impostos federais sobre benefícios serão um problema maior

O governo federal tributa os benefícios da Segurança Social dos idosos em todos os estados, e estes impostos são muito mais difíceis de evitar. Se tiveres um rendimento provisório de $25.000 ou mais para um adulto solteiro ou $32.000 ou mais para um casal casado, o IRS irá reter uma parte dos teus benefícios. Estes limites também não estão ajustados pela inflação, pelo que poderás enfrentá-los nos anos futuros, mesmo que não os tenhas de pagar agora.

Isto não significa que vais acabar com uma conta de impostos ao fazeres a declaração. Pode apenas resultar num reembolso menor do que esperavas. Um contabilista pode ajudar-te a estimar quanto isto afetará a tua responsabilidade fiscal, para que possas planear para os anos futuros.

Também podes solicitar à Segurança Social que retenha uma percentagem dos teus benefícios para pagar impostos. Podes escolher entre retenções de 7%, 10%, 12% ou 22%. Se retiverem demasiado, o valor extra será devolvido na tua próxima declaração de impostos.