7 جمعيات تحذر بشكل جماعي من مخاطر العملات الرقمية

صحفيون: لي بينغ، هون يو

مؤخرًا، أصدرت سبع جمعيات، وهي: جمعية التمويل الإلكتروني الصينية، والجمعية المصرفية الصينية، والجمعية الصينية للأوراق المالية، والجمعية الصينية لصناديق الاستثمار، والجمعية الصينية للسلع الآجلة، والجمعية الصينية للشركات المدرجة، والجمعية الصينية للدفع والتسوية، تحذيرًا من مخاطر الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالعملات الافتراضية وغيرها (ويشار إليها فيما بعد بـ “التنبيه”).

ذكر التنبيه أن بعض الأشخاص غير القانونيين يستغلون الفرصة للترويج لأنشطة المضاربة والتداول، ويستخدمون عملات مستقرة، عملات هوائية (مثل π)، رموز الأصول الواقعية (RWA)، و"التعدين" لارتكاب جمع التبرعات غير القانونية، والاحتيال عبر التسويق الهرمي، ونقل عائدات الجرائم غير المشروعة باستخدام العملات الافتراضية، مما يضر بشكل خطير بأمان ممتلكات المجتمع ويشوش النظام الاقتصادي والمالي الطبيعي.

وبناءً عليه، حثت الجمعيات السبع على ما يلي: أولاً، ضرورة فهم طبيعة العملات الافتراضية، ورموز الأصول الواقعية، والأنشطة ذات الصلة بشكل صحيح؛ ثانيًا، عدم السماح للجهات المعنية بممارسة الأعمال المتعلقة بالعملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية؛ ثالثًا، على الجمهور أن يكون يقظًا جدًا تجاه جميع أنواع أنشطة العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية.

حدد التنبيه طبيعة العملات الافتراضية والأنشطة المرتبطة بها. وأشار إلى أن العملات الافتراضية لا تصدر عن السلطات النقدية، وليست عملة قانونية وطنية، ولا تتمتع بمكانة قانونية مساوية للعملة القانونية، ولا يمكن استخدامها كعملة للتداول داخل البلاد. إن المؤسسات والأفراد داخل البلاد الذين يشاركون في تبادل العملات القانونية مع العملات الافتراضية، أو إصدار رموز الأصول الواقعية، أو جمع التمويل، أو إصدار الأوراق المالية بشكل غير قانوني، أو إدارة أنشطة العقود الآجلة بشكل غير قانوني، يشتبه في ارتكابهم أنشطة مالية غير قانونية. كما أن مقدمي خدمات العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية من خارج البلاد، الذين يتخذون طرقًا مباشرة أو غير مباشرة لتقديم خدمات ذات صلة داخل البلاد، يُعتبرون أيضًا من مرتكبي الأنشطة المالية غير القانونية. وسيتم معاقبة العاملين المحليين في تلك الشركات الأجنبية، وأي جهة أو فرد يعلم أو يجب أن يعلم بأنهم يشاركون في أنشطة ذات صلة بالعملات الافتراضية، ويستمر في تقديم الخدمة لهم، وفقًا للقانون.

أكدت الجمعيات السبع على أن الجهات المعنية يجب ألا تمارس أنشطة ذات صلة بالعملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية، وحددت حدود العمل الشرعي من خلال فئات مختلفة من المؤسسات، مثل البنوك، ومؤسسات الدفع، وشركات الأوراق المالية، والصناديق، وشركات العقود الآجلة، ومنصات الإنترنت.

على سبيل المثال، لا يجوز للبنوك، وأعضاء مؤسسات الدفع، تقديم خدمات تتعلق بإصدار وتداول العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية داخل البلاد، ولا يجوز تقديم أي نوع من الخدمات المالية أو الدعم الائتماني لشركات ومشاريع “التعدين” للعملات الافتراضية، ويجب إجراء تحقيق دقيق في العملاء، وتقييم ما إذا كانت هناك مخاطر تتعلق بتداول العملات الافتراضية، أو رموز الأصول الواقعية، أو غسيل الأموال، لضمان أن الأنشطة تتوافق مع اللوائح، ويجب اتخاذ إجراءات والإبلاغ عنها للجهات المختصة عند وجود أدلة على أنشطة مشبوهة.

وأعربت الجمعيات السبع عن أن الجمهور يجب أن يكون يقظًا جدًا تجاه جميع أنواع أنشطة العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية. وأشار التنبيه إلى عدة حالات من الأنشطة الإجرامية التي يجب أن يحذر منها الجمهور، بما في ذلك الانضمام إلى مجموعات ترويجية للعملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية، والتحذير من الدعايات الكاذبة التي تتضمن عوائد تاريخية، أو نصائح شراء وبيع، أو توقعات مضاربة.

قال لو بين، مدير قسم البحوث المالية بمعهد منطقة التجارة الحرة في شنغهاي، لصحيفة “تقرير الأوراق المالية”، إنه كمستثمر عادي، يجب أولاً أن يدرك أن العملات الافتراضية ليست عملة قانونية، ويجب عدم المشاركة في أي معاملات أو أنشطة مشتقة منها؛ ثانيًا، الابتعاد عن الترويج للعملات الافتراضية، وعدم تصديق الوعود الكاذبة، وعدم التعامل مع المنصات غير القانونية خارج البلاد؛ ثالثًا، التخلص من عقلية المضاربة، وتحسين القدرة على التعرف على المخاطر.

قال تيان ليهوي، أستاذ التمويل بجامعة نانكاي، إن على المستثمرين العاديين أن يتبعوا مبدأ “ثلاثة لا”: لا تشارك، لا تصدق، لا تنشر، فيما يتعلق بأنشطة التداول المرتبطة بالعملات الافتراضية. لا تشارك في تداول العملات الافتراضية، ولا تصدق الدعايات الكاذبة عن “عوائد عالية، مخاطر منخفضة”، ولا تنشر المعلومات الترويجية، وتجنب روابط ومنصات التداول الخارجية والرموز QR.

(تحرير: وان جينغ)