7 جمعيات تحذر بشكل جماعي من مخاطر العملات الرقمية

صحفيون: لي بينغ، هون يو

مؤخرًا، أصدرت سبع جمعيات، وهي: جمعية التمويل الإلكتروني الصينية، والجمعية المصرفية الصينية، والجمعية الصينية للأوراق المالية، والجمعية الصينية لصناديق الاستثمار، والجمعية الصينية للسلع الآجلة، والجمعية الصينية للشركات المدرجة، والجمعية الصينية للدفع والتسوية، تحذيرًا من مخاطر الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالعملات الافتراضية وغيرها (ويشار إليها فيما بعد بـ “التنبيه”).

ذكر التنبيه أن بعض الأشخاص غير القانونيين يستغلون الفرصة للترويج لأنشطة المضاربة والتداول، ويستخدمون عملات مستقرة، عملات هوائية (مثل π)، رموز الأصول الواقعية (RWA)، و"التعدين" لارتكاب جمع التبرعات غير القانونية، والاحتيال عبر التسويق الهرمي، ونقل عائدات الجرائم غير المشروعة باستخدام العملات الافتراضية، مما يضر بشكل خطير بأمان ممتلكات المجتمع ويشوش النظام الاقتصادي والمالي الطبيعي.

وبناءً عليه، حثت الجمعيات السبع على ما يلي: أولاً، ضرورة فهم طبيعة العملات الافتراضية، ورموز الأصول الواقعية، والأنشطة ذات الصلة بشكل صحيح؛ ثانيًا، عدم السماح للجهات المعنية بممارسة الأعمال المتعلقة بالعملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية؛ ثالثًا، يجب على المجتمع أن يكون يقظًا جدًا تجاه جميع أنواع أنشطة العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية.

حدد التنبيه طبيعة العملات الافتراضية والأنشطة المرتبطة بها. وأشار إلى أن العملات الافتراضية لا تصدر عن السلطات النقدية، وليست عملة قانونية وطنية، ولا تتمتع بمكانة قانونية مساوية للعملة القانونية، ولا يمكن استخدامها كعملة للتداول داخل الصين. إن المؤسسات والأفراد داخل البلاد الذين يشاركون في تبادل العملات القانونية مع العملات الافتراضية، أو إصدار رموز الأصول الواقعية، أو جمع التمويل، أو إصدار الأوراق المالية بشكل غير قانوني، أو إدارة أنشطة العقود الآجلة بشكل غير قانوني، يشتبه في ارتكابهم أنشطة مالية غير قانونية. كما أن مقدمي خدمات العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية من خارج البلاد، الذين يتخذون طرقًا مباشرة أو غير مباشرة لتقديم خدمات ذات صلة داخل الصين، يُعتبرون أيضًا أنشطة مالية غير قانونية. وسيتم معاقبة العاملين المحليين في مقدمي خدمات العملات الافتراضية من الخارج، وكذلك المؤسسات والأفراد المحليين الذين يعرفون أو يجب أن يعرفوا أنهم يشاركون في أنشطة ذات صلة بالعملات الافتراضية، ويستمرون في تقديم الخدمات لهم، وفقًا للقانون.

أكدت الجمعيات السبع على أنه لا يجوز للجهات المعنية ممارسة الأعمال المتعلقة بالعملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية، وحددت حدود العمل بشكل قانوني من خلال المؤسسات المصرفية، وشركات الدفع، وشركات الأوراق المالية، والصناديق، وشركات العقود الآجلة، ومنصات الإنترنت، وغيرها من الكيانات.

على سبيل المثال، لا يجوز للبنوك، وأعضاء مؤسسات الدفع، تقديم خدمات تتعلق بإصدار وتداول العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية داخل البلاد، ولا يجوز تقديم أي نوع من الخدمات المالية أو الدعم الائتماني لشركات ومشاريع “التعدين” للعملات الافتراضية، ويجب إجراء تحقيق دقيق في العملاء، وتقييم ما إذا كانت هناك مخاطر تتعلق بتداول العملات الافتراضية، أو رموز الأصول الواقعية، أو غسيل الأموال، لضمان أنشطة العمل تتوافق مع اللوائح، ويجب اتخاذ إجراءات والإبلاغ عنها للجهات المختصة عند وجود أدلة على أنشطة مشبوهة.

وأشارت الجمعيات السبع إلى أن المجتمع يجب أن يكون يقظًا جدًا تجاه جميع أنواع أنشطة العملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية. وأوضح التنبيه عدة حالات من الأنشطة غير القانونية التي يجب أن يحذر منها الجمهور، بما في ذلك الانضمام إلى مجموعات ترويجية للعملات الافتراضية ورموز الأصول الواقعية، والتحذير من الدعايات الكاذبة التي تتضمن عوائد تاريخية، أو نصائح شراء وبيع، أو توقعات مضاربة.

قال لو بين، مدير قسم البحوث المالية بمعهد منطقة التجارة الحرة في شنغهاي، لصحيفة “سيكيورتيز ديلي”، إنه كمستثمر عادي، يجب أولاً أن يدرك أن العملات الافتراضية ليست عملة قانونية، ويجب عدم المشاركة في المعاملات ذات الصلة أو الأنشطة المشتقة منها؛ ثانيًا، الابتعاد عن الترويج للعملات الافتراضية، وعدم تصديق الوعود الكاذبة، وعدم التعامل مع المنصات غير القانونية خارج البلاد؛ ثالثًا، التخلص من عقلية المضاربة، وتحسين القدرة على التعرف على المخاطر.

قال أستاذ التمويل في جامعة نانكاي، تيان ليهوي، إن المستثمرين العاديين يجب أن يلتزموا بمبدأ “ثلاثة لا”: لا تشارك في معاملات العملات الافتراضية، لا تصدق الإعلانات الكاذبة عن “عوائد عالية، ومخاطر منخفضة”، ولا تنشر المعلومات الترويجية ذات الصلة، وتجنب روابط ومنصات التداول الخارجية والرموز QR.

(تحرير: وان جينغ)