За нарушение обязательств по идентификации клиента и другие правонарушения, связанные с несоблюдением правил, строительный банк был оштрафован и конфисковано более 43,5 миллиона юаней

14 февраля, информация об административных взысканиях, опубликованная Народным банком Китая, показывает, что Китайский строительный банк был оштрафован за следующие нарушения: 1. нарушение правил управления счетами; 2. нарушение правил управления специальными торговыми партнерами; 3. нарушение правил управления обращением юаней; 4. нарушение правил управления операциями по борьбе с фальшивыми валютами; 5. захват или блокировка государственных депозитов или средств; 6. нарушение правил сбора, предоставления, запроса и управления кредитной информацией; 7. не выполнение обязательств по идентификации клиента в соответствии с правилами; 8. не сохранение данных о клиентах и транзакциях в соответствии с правилами; 9. не подача отчетов о крупных или подозрительных транзакциях в соответствии с правилами; 10. проведение сделок с клиентами с неопределенной личностью. В результате были вынесены предупреждения, конфискованы незаконные доходы в размере 55,097567万元, штраф в размере 4295,51万元, итого штрафов и конфискаций на сумму 4350,607567万元. Решение о административном взыскании было принято 12 февраля 2026 года.

Также, за ответственность за вышеуказанные нарушения, Ли (отдел личных финансов Китайского строительного банка) получил предупреждение и штраф в размере 15万元; Фан Минг (отдел расчетов и управления наличностью), Лу Бин (отдел расчетов и управления наличностью), Чен (Центр кредитных карт Китайского строительного банка), Ляо Синь (Центр наличных услуг филиала Пекин Китайского строительного банка) получили предупреждения и штрафы по 10万元; Лян (отдел по развитию финансовых услуг для малого и среднего бизнеса), Сюнь (отдел сетевых финансов Китайского строительного банка) — по 7万元; Ню (отдел личных финансов Китайского строительного банка) — 5,5万元; Сяо (Центр данных Ухань Китайского строительного банка), Хань (Центр кредитных карт), Ван (отдел сетевых финансов), Хо Ли (отдел личных финансов) — предупреждения и штрафы по 5万元; Го Мяо Сю (Центр кредитных карт) — 4,5万元; Тан (отдел сельского развития и финансов), Чжан Сянь (отдел кредитного менеджмента) — по 4万元; Гао (отдел расчетов и управления наличностью), Хуан Ли Лян (отдел управления активами), Шао Мяо Лян (Центр BigData компании Jianxin Financial Technology) — по 3,5万元; Чжан Цзюнь (отдел каналов и операционного управления), Ли (отдел бизнеса), Вэнь Янь (отдел внутреннего контроля и соответствия) — по 1万元.

(Народный банк Китая)

(Редактор: Цянь Сяо Жуй)