3 صناديق استثمار متداولة منخفضة المخاطر من فاندجارد للأسواق المتقلبة

مع استمرار تقلبات السوق كمصدر قلق للمستثمرين مع اقتراب عام 2026، يتجه الكثيرون إلى الصناديق المتداولة في البورصة منخفضة المخاطر والمتنوعة للمساعدة في حماية محافظهم. تقدم فانجارد عدة خيارات مصممة لتوفير الاستقرار، بما في ذلك صندوق فانجارد الأمريكي للتقلبات الدنيا VFMV -0.91% ▼، وصندوق فانجارد للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري VMBS -0.25% ▼، وصندوق فانجارد للسندات الحكومية الكلية VTG -0.27% ▼. باستخدام أداة مقارنة الصناديق المتداولة TipRanks، قمنا بمقارنة VFMV وVMBS وVTG لمعرفة أيها يوفر أمانًا أكبر لأموال المستثمرين في 2026.

احصل على خصم 70% على اشتراك TipRanks Premium

• الوصول إلى بيانات على مستوى صناديق التحوط وأدوات استثمار قوية لاتخاذ قرارات أكثر ذكاءً ووضوحًا

• البقاء على اطلاع بأحدث الأخبار والتحليلات لتعظيم إمكانات محفظتك

دعونا نلقي نظرة أقرب على كيفية مقارنة هذه الصناديق الثلاثة من فانجارد.

صندوق فانجارد الأمريكي للتقلبات الدنيا VFMV -0.91% ▼

صندوق فانجارد الأمريكي للتقلبات الدنيا مصمم للمستثمرين الذين يرغبون في التعرض للأسهم مع الحفاظ على تقلبات المحفظة منخفضة نسبيًا. يركز الصندوق على الشركات الأمريكية التي أظهرت تاريخيًا تحركات سعرية أكثر استقرارًا، بهدف تقليل التقلبات مع البقاء مستثمرًا في الأسهم. يُظهر معامل بيتا الخاص به 0.55 أن الصندوق يتحرك عادةً حوالي نصف حركة السوق الأوسع.

نظرًا لهذا النهج، يُعتبر VFMV غالبًا استراتيجية دفاعية للأسهم. للمستثمرين الذين يرغبون في البقاء في سوق الأسهم لكن يفضلون رحلة أكثر سلاسة خلال فترات التقلب، يمكن أن يوفر هذا الصندوق خيارًا متوازنًا. ومع ذلك، فإنه يأتي بنسبة مصاريف أعلى تبلغ 0.13% مقارنة بـ VMBS.

حاليًا، يحتفظ VFMV بـ 176 سهمًا بأصول إجمالية تبلغ 390.63 مليون دولار. أهم ثلاثة مكونات له هي مايكروسوفت MSFT +1.35% ▲، وخدمات الجمهورية RSG +0.04% ▲، وشركات TJX TJX -0.49% ▼.

صندوق فانجارد للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري VMBS -0.25% ▼

يستثمر صندوق فانجارد للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري في سندات الرهن العقاري المدعومة من الحكومة الأمريكية، خاصة تلك التي تصدر أو تضمنها الوكالات الحكومية الممولة. صُمم VMBS للمستثمرين الباحثين عن دخل ثابت واستقرار في المحفظة بدلاً من النمو العالي. يستثمر الصندوق في مجموعة متنوعة من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري ويهدف إلى تتبع أداء مؤشر Bloomberg U.S. MBS Float Adjusted Index. تساعد هذه الهيكلة على تقليل مخاطر الائتمان مع توفير دفعات فائدة منتظمة.

مع نسبة مصاريف منخفضة تبلغ حوالي 0.03%، يُعد VMBS واحدًا من أكثر صناديق السندات تكلفةً كفاءةً. في الوقت نفسه، يتمتع بعائد توزيعات أرباح بنسبة 4.19%.

ميزة أخرى مهمة لـ VMBS هي معامل بيتا المنخفض جدًا الذي يبلغ حوالي 0.01، مما يعني أن الصندوق يظهر تقريبًا عدم ارتباط مع تحركات السوق الأوسع. عمليًا، يميل VMBS إلى التحرك بشكل قليل جدًا مقارنةً بالأسهم، مما يجعله أداة مفيدة للمستثمرين الذين يرغبون في تقليل تقلبات المحفظة بشكل عام.

صندوق فانجارد للسندات الحكومية الكلية VTG -0.27% ▼

يمنح صندوق فانجارد للسندات الحكومية الكلية المستثمرين تعرضًا واسعًا لسوق سندات الخزانة الأمريكية. يستثمر الصندوق في مجموعة واسعة من أدوات الدين الحكومي الصادرة عن وزارة الخزانة الأمريكية، بما في ذلك أذون الخزانة، والسندات، والأوراق المالية ذات الاستحقاقات المختلفة.

نظرًا لأن هذه الأوراق مضمونة من قبل الحكومة الأمريكية، يُعتبر VTG بشكل عام أحد أكثر خيارات الاستثمارات ذات الدخل الثابت أمانًا. يهدف الصندوق إلى تتبع أداء مؤشر Bloomberg U.S. Treasury، موفرًا تعرضًا متنوعًا لسوق الخزانة بأكمله من خلال صندوق واحد.

ميزة ملحوظة في VTG هي معامل بيتا السلبي الذي يبلغ حوالي -0.07، مما يشير إلى أن الصندوق تحرك تاريخيًا بشكل بسيط عكس السوق الأوسع. على الرغم من أن العلاقة ليست مثالية، إلا أن هذا الارتباط السلبي يمكن أن يوفر أحيانًا حماية طبيعية خلال هبوط سوق الأسهم، مما يساعد على تقليل تقلبات المحفظة بشكل عام.

الخلاصة

في النهاية، يعتمد اختيار الصندوق الأكثر أمانًا على تحمل المخاطر وأهداف المحفظة الخاصة بالمستثمر. يوفر VTG استقرارًا قويًا بفضل تعرضه لسندات الخزانة الأمريكية، بينما يوفر VMBS دخلًا ثابتًا من خلال الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري الحكومي. في حين أن VFMV قد يجذب المستثمرين الذين يرغبون في البقاء في الأسهم ولكن مع تقلب أقل. لأولئك الذين يركزون على الأمان والتنويع في 2026، يمكن أن تساعد مزيج من هذه الصناديق في موازنة المخاطر مع الحفاظ على التعرض لكل من السندات والأسهم.

إخلاء المسؤولية والكشف