التحايل على العملات الرقمية يزداد و13 جهة تتعاون لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية

صحيفة الأوراق المالية مراسل: هو جيهيوان

مؤخرًا، عقد البنك المركزي الصيني اجتماعًا تنسيقيًا لمكافحة تداول العملات الرقمية والاحتيال فيها، حضره مسؤولون من وزارة الأمن العام، ومكتب الإنترنت المركزي، واثني عشر جهة أخرى. وطالب الاجتماع بالتمسك بسياسة حظر العملات الرقمية، ومواصلة التصدي للأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بها.

وأشار الاجتماع إلى أن، في السنوات الأخيرة، ووفقًا لتوجيهات “إشعار منع ومواجهة مخاطر تداول العملات الرقمية والاحتيال فيها” الصادر في عام 2021 من قبل البنك المركزي و10 جهات أخرى، تم القضاء على عمليات المضاربة بالعملات الرقمية وتنظيم الفوضى فيها، وحقق ذلك نتائج واضحة. مؤخرًا، بسبب عوامل متعددة، شهدت المضاربة بالعملات الرقمية ارتفاعًا، ووقعت أنشطة إجرامية ذات صلة بين الحين والآخر، مما يفرض تحديات جديدة على إدارة المخاطر.

وأكد الاجتماع أن العملات الرقمية لا تتمتع بمكانة قانونية مساوية للعملة الرسمية، ولا تعتبر وسيلة دفع قانونية، ولا ينبغي أن تُستخدم كعملة للتداول في السوق، وأن الأنشطة المرتبطة بها تعتبر أنشطة مالية غير قانونية. العملات المستقرة، وهي نوع من العملات الرقمية، لا تلبي حاليًا متطلبات التعرف على هوية العملاء ومكافحة غسيل الأموال بشكل فعال، وتوجد مخاطر استخدامها في غسيل الأموال، والاحتيال على جمع التبرعات، وتحويل الأموال عبر الحدود بشكل غير قانوني.

وطالب الاجتماع بأن تظل الوقاية من المخاطر وإدارتها موضوعًا دائمًا في العمل المالي، مع التمسك بسياسة حظر العملات الرقمية، ومواصلة التصدي للأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بها. كما شدد على تعزيز التعاون بين الجهات، وتحسين السياسات التنظيمية والأطر القانونية، والتركيز على تدفقات المعلومات والأموال، وتعزيز مشاركة المعلومات، ورفع قدرات المراقبة، ومعاقبة الأنشطة الإجرامية، وحماية أموال المواطنين، والحفاظ على استقرار النظام المالي والاقتصادي.

في السنوات الأخيرة، ظهرت العديد من العملات الرقمية التي تصدرها المؤسسات السوقية، خاصة العملات المستقرة، إلا أن السوق لا تزال في مرحلة مبكرة من التطور. تتخذ المنظمات المالية الدولية والبنك المركزي وغيرها من الجهات المعنية إدارة مالية موقفًا حذرًا تجاه تطور العملات المستقرة. في تقرير أصدره بنك التسويات الدولية (BIS) في يونيو من هذا العام بعنوان “العملات والنظام المالي للجيل القادم”، أعرب عن قلقه من مخاطر العملات المستقرة، مشيرًا إلى أن العملات المستقرة تظهر بعض الآفاق في التوكننة، لكنها لم تصل بعد إلى معايير أن تكون ركيزة لنظام العملة، خاصة في مجالات التوحيد، والمرونة، والكمال. ويعتقد التقرير أن الدور الذي ستلعبه العملات المستقرة في النظام المالي المستقبلي لا يزال غير واضح.

منذ بداية العام، لاحظت العديد من الجهات التنظيمية المالية في الصين أن بعض المؤسسات غير القانونية تستخدم أسماء مثل “الابتكار المالي”، و"العملات الرقمية"، و"الأصول الرقمية"، و"تقنية البلوكشين"، من خلال إصدار أو مضاربة بمشاريع استثمارية تعتمد على مفاهيم جديدة لجذب الأموال، مع وعد بعوائد مرتفعة، وتحريض الجمهور على المشاركة في التداول والمضاربة. حاليًا، أصدرت العديد من الجهات التنظيمية أو المنظمات المهنية تحذيرات من المخاطر، مؤكدة أن العملات المستقرة ليست أدوات للاستثمار أو المضاربة.

وفي وقت سابق، قال بان جونغشينغ، محافظ البنك المركزي، في منتدى شارع التمويل 2025، إن البنك سيواصل مع الجهات المختصة مكافحة عمليات العملات الرقمية المحلية، والحفاظ على النظام المالي والاقتصادي، مع متابعة وتقييم تطور العملات المستقرة الأجنبية بشكل مستمر.

(تحرير: وان جينغ)