SEC принимает меры против криптоскаммеров, работающих на сумму $14 миллионов в инвестиционной схеме

Крупное регулировочное преследование выявило, насколько изощрёнными были крипто-мошенники, систематически обманывавшие инвесторов из США через скоординированные платформы и фальшивые инвестиционные клубы. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения в суде штата Колорадо против нескольких организаций, якобы руководивших одной из крупнейших скоординированных схем инвестиционного мошенничества, нацеленной на пользователей социальных сетей в последние годы.

Анатомия сети обмана крипто-мошенников

Между январём 2024 и январём 2025 года эти мошенники организовали сложную схему мошенничества по нескольким направлениям. В операции участвовали семь организаций: три так называемых платформ для торговли криптовалютой (Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., и Cirkor Inc.) и четыре инвестиционных клуба (AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd., и Zenith Asset Tech Foundation).

Высокая операционная сложность этих крипто-мошенников заключалась в их многоуровневой стратегии привлечения. Они заполняли социальные сети рекламой, рассчитанной на привлечение потенциальных инвесторов, а затем направляли их в группы в WhatsApp, где лица, выдающие себя за финансовых профессионалов, предлагали инвестиционные советы с использованием искусственного интеллекта. Этот тщательно спланированный подход — сочетание проникновения в социальные сети и интимности групповых чатов — оказался чрезвычайно эффективным в создании ложного доверия среди уязвимых инвесторов.

Как работала схема мошенничества

Попав в эти группы, жертвы сталкивались с классической схемой мошенничества. Мошенники убеждали инвесторов открыть счета на их фальшивых платформах (Morocoin, Berge и Cirkor), которые не имели никакой реальной инфраструктуры для торговли. Инвесторы переводили средства, ожидая реальных сделок, но SEC установила, что фактически никаких транзакций не происходило. Вместо этого эти крипто-мошенники создавали иллюзию торговой активности, одновременно выводя средства за границу.

Когда жертвы пытались вывести деньги, появлялся дополнительный слой кражи: сборы за вывод, которые ещё больше уменьшали их счета. Эти фиктивные транзакционные сборы служили двойной цели — извлечению большего капитала и отпугиванию инвесторов от повторных попыток вывода. Также жертвам предлагались фиктивные токеновые предложения, якобы представляющие долю в несуществующих блокчейн-проектах.

Масштабы потерь и перераспределение средств

Урон, нанесённый этими крипто-мошенниками, достиг ошеломляющих масштабов. SEC подтвердила, что не менее 14 миллионов долларов было украдено у частных инвесторов и впоследствии переведено за пределы юрисдикции США через банковские счета и криптовалютные кошельки. Такое географическое распределение украденных средств — их немедленный перевод в криптокошельки и иностранные счета — показывает, как эти схемы специально устроены для уклонения от возврата активов.

Лора Д’Аллэрд, руководитель отдела кибербезопасности и новых технологий SEC, подчеркнула серьёзность ситуации: такие скоординированные мошеннические операции специально нацелены на отдельных американских инвесторов, которые не обладают глубокими знаниями рынка, что приводит к разрушительным личным и финансовым последствиям, выходящим далеко за рамки первоначальных потерь.

Почему инвесторы остаются уязвимыми перед этими крипто-мошенниками

Механизм целенаправленной атаки показывает, почему эти крипто-мошенники так успешно повторяют свои операции. Используя знакомые каналы социальных сетей и динамику групп в WhatsApp, они эксплуатируют психологический комфорт, связанный с рекомендациями сверстников. Внедрение анализа с помощью искусственного интеллекта — будь он реальным или фиктивным — использует широкое увлечение искусственным интеллектом для придания ложной легитимности. Жертвы сталкиваются с тем, что выглядят как профессиональные инвестиционные услуги, обёрнутые в технологическую сложность, что делает отказ от участия менее очевидным и более опасным.

Регуляторные меры и защита инвесторов

Юридические действия SEC представляют собой решительный ответ на системную проблему: злоупотребление социальными сетями и зашифрованными мессенджерами организованными крипто-мошенниками. Агентство особенно предостерегает инвесторов быть крайне осторожными с инвестиционными советами, исходящими от неизвестных лиц в групповых чатах, независимо от их профессионального вида.

Этот случай показывает, что защита от крипто-мошенников требует как регулятивных мер, так и бдительности инвесторов. Современные схемы мошенничества — использующие социальные сети, групповую психологию, терминологию искусственного интеллекта и анонимность криптовалют — требуют от инвесторов скептического отношения к нежеланным инвестиционным предложениям, особенно тем, что поступают в неформальных чатах от псевдонимных советников.