لماذا لا تزال الحواسيب العملاقة مهمة في عصر البنوك الرقمي – مقابلة مع جنيفر نيلسون

جينيفر نيلسون هي الرئيس التنفيذي لشركة izzi Software.

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا وغيرهم

في صناعة مهووسة بأحدث موجة من التكنولوجيا، من السهل أن ننسى أن بعض أعمدة البنية التحتية المالية الأقوى قد صمدت لعقود. بينما يُصوَّر ابتكار التكنولوجيا المالية غالبًا على أنه سباق نحو المستقبل، يظل العمود الفقري للمصارف العالمية ثابتًا في أنظمة يخطئ الكثيرون في اعتبارها آثارًا قديمة: الحاسوب الرئيسي.

هذه ليست مجرد مسألة حنين أو تقليد مؤسسي. لا تزال الحواسيب الرئيسية تعالج غالبية المعاملات المالية في العالم، مع موثوقية وحجم لا مثيل لهما من قبل العديد من المنصات الأحدث. لقد جعلت قدرتها على التعامل مع كميات هائلة من البيانات في الوقت الحقيقي، دون المساس بالأمان، منها عنصرًا لا غنى عنه في نظام مالي يعتمد على السرعة والثقة.

ومع ذلك، فإن الحواسيب الرئيسية غالبًا ما يُساء فهمها. في ظل المناخ الحالي، حيث يُعتبر “السحابة أولاً” هو الشعار الافتراضي، قد يبدو من غير المنطقي الدفاع عن تقنيات أقدم. لكن وصف الحاسوب الرئيسي بأنه نظام إرثي يُبسط حقيقة أكثر تعقيدًا. لفهم السبب، نحتاج إلى دراسة التوازن بين الأنظمة التراثية والدفع الحديث نحو البنى التحتية المختلطة.

الحجة من أجل التحديث بحذر

تواجه المؤسسات المالية ضغطًا مستمرًا للتحديث. يتوقع المستثمرون والعملاء والمنظمون خدمات رقمية سلسة، وأمانًا معززًا، وأداءً أسرع دائمًا. بالنسبة لكثير من القادة، فإن الإغراء هو السعي للتغيير بشكل مكثف — للتخلي عن الأنظمة القديمة والانتقال كليًا إلى السحابة.

لكن التحديث ليس مجرد مشروع تقني. إنه مهمة استراتيجية تحمل مخاطر عندما يتم بسرعة مفرطة. البيانات التي كانت محفوظة بأمان داخل بيئة الحاسوب الرئيسي لعقود تصبح معرضة للخطر عند نقلها إلى مكان آخر. قد تتعثر التطبيقات المُحسنة للحاسوب الرئيسي عند ترحيلها، مما يؤدي إلى مشاكل تأخير مكلفة. هذه المخاطر ليست افتراضية — فهي تهدد العمليات اليومية، والامتثال التنظيمي، وحتى ثقة المستهلك.

الدرس واضح: التحول الحقيقي لا يعني مجرد إزالة القديم لصالح الجديد. بل يتعلق بدمج القوى، وتدريج التحديثات بعناية، والتأكد من أن الخطوة التالية لا تزعزع استقرار ما يعمل بالفعل.

فجوة المهارات والتبعات الحقيقية

التكنولوجيا تتطور أسرع من الخبرة اللازمة لصيانتها. لا يظهر ذلك بشكل أكثر وضوحًا من مجال الحواسيب الرئيسية. لسنوات، اعتمدت البنوك والمؤسسات المالية على مجموعة من المهندسين ذوي المعرفة العميقة بأنظمة IBM Z والمنصات ذات الصلة. مع تقاعد العديد من هؤلاء الخبراء، لا تزال الجيل التالي لم يملأ فجوة المهارات بالكامل.

هذا يخلق تحديًا خطيرًا. قلة الخبرة تزيد من خطر الأخطاء المكلفة، حتى مع وجود الحماية. لا يمكن لمتانة الحواسيب الرئيسية أن تعوض تمامًا العامل البشري. حتى يتم تدريب المهندسين الجدد وتوجيههم، ستواجه البنوك ثغرات أمنية ليست بسبب التكنولوجيا نفسها، بل بسبب تضاؤل مجموعة المهنيين الذين يعرفون كيفية استخدامها بأمان.

الأمان لا يزال يتعلق بالبشر

عندما تظهر مناقشات حول الأمن السيبراني، يتركز الكثير من التركيز على الأدوات والدفاعات. ومع ذلك، مرارًا وتكرارًا، تظهر أوجه الضعف الحقيقية من سلوك الإنسان. في عالم الحواسيب الرئيسية، غالبًا ما يعود الأمر إلى كيفية منح الأذونات، وإدارتها، وإلغائها.

المطورون الذين لا يفهمون تمامًا تبعات الأذونات المرتفعة قد يتركون أبوابًا مفتوحة، ليس من سوء نية، بل بسبب تدريب غير كامل أو لراحة. الشركات التي تفشل في تحديث الوصول عند انتقال الموظفين بين الأدوار قد تعرض البيانات الحساسة للخطر بشكل غير ضروري. حتى مع التكنولوجيا المتطورة، تظل مبادئ النظافة الأمنية أساسية — وغالبًا ما تُغفل.

تقديم جينيفر نيلسون

لوضع هذه التحديات والفرص في سياقها، استعنّا بجينيفر نيلسون، الرئيس التنفيذي لشركة Izzi Software. بنت نيلسون مسيرتها المهنية حول أنظمة الحاسوب الرئيسي، قضت 15 عامًا في Rocket Software وخمسة أعوام في BMC قبل أن توسع آفاقها من خلال أدوار هندسية عليا خارج منظومة IBM Z. في عام 2024، أسست شركة Izzi Software، وهي شركة مكرسة للاستحواذ على وتطوير الشركات التي تعتمد على منصات IBM Z وIBM Power.

وجهة نظرها — التي تمتد بين الهندسة التقليدية للحاسوب الرئيسي وقيادة البرمجيات الحديثة — تجعلها صوتًا نادرًا في حديث اليوم عن استراتيجية التكنولوجيا في الخدمات المالية.

استمتعوا بالمقابلة!

1. مع سباق التكنولوجيا المالية نحو الاعتماد الكامل على السحابة، جادلت بأن الحاسوب الرئيسي لا يزال حاسمًا لاستقرار البنوك العالمية. ما الذي يخطئ معظم المبتكرين في فهمه حول دور الأنظمة الأقدم اليوم؟

أول شيء يخطئونه هو وصف الحاسوب الرئيسي بأنه نظام إرثي؛ لأنهم يعتقدون أنه منذ أن تم إطلاقه قبل أكثر من 60 عامًا، أصبح قديمًا. هذا مثل أن تقول إن نظام تشغيل Windows نظام قديم. هذا غير واقعي. الحواسيب الرئيسية أكثر أهمية اليوم مما كانت عليه عند اختراعها لأول مرة.

الجميع يريد البيانات بسرعة الضوء. يريدون استرجاع البيانات فور ضغط الزر، بغض النظر عن مكان وجود تلك البيانات. وهذا منطقي، لأن المستهلك النهائي لن يعرف، ويجب ألا يعرف، تعقيدات طلبه، مثل مكان البيانات. لكن فقط الحواسيب الرئيسية يمكنها أن توفر الأداء والأمان في بيئة هجينة.

الحواسيب الرئيسية يمكنها استيعاب البيانات من أي مكان توجد فيه، وتحليلها، وإرجاعها مع التوصيات، بشكل أفضل وأسرع من أي منصة أخرى. أرني نظامًا آخر يمكنه استيعاب البيانات من شبكة عالمية، وتحليلها، واكتشاف الشذوذات في الوقت الحقيقي، وإرسالها مباشرة إلى المستخدم.

من يعرف بياناته جيدًا هو الفائز، لأن البيانات ثمينة مثل رأس المال النقدي. عندما يتجاهل المبتكرون الحواسيب الرئيسية باعتبارها أنظمة إرثية، فإنهم يتجاهلون سرعتها وقوتها، وقدرتها على معالجة كميات هائلة من البيانات بسرعة تتطلبها عمليات الكشف عن المخاطر في الوقت الحقيقي.

يعتقد الناس أن السحابة كانت ثورة حديثة وأنها أكثر تطورًا، وأن الحواسيب الرئيسية قديمة بالمقارنة. مفهوم الحوسبة السحابية عبر الشبكة حديث ومغير للعبة بالنسبة لكثيرين. لكن إذا كنت على دراية بتقنية الحاسوب الرئيسي، فستلاحظ أن لها العديد من خصائص السحابة. على سبيل المثال، عند تسجيل الدخول إلى الحاسوب الرئيسي، أنت تسجل الدخول إلى TSO، اختصار لـ “خيارات المشاركة الزمنية”. لديك جلسة TSO خاصة بك، أو نسخة من Microsoft Teams.

جميعكم تستخدمون نفس المعالجات على الحاسوب الرئيسي. لكن عندما لا تشغل برنامجًا أو مهمة دفعة، تُعطى القدرة لمن يحتاجها. أنت أيضًا تسجل الدخول إلى LPAR، أو القسم المنطقي، مع تخزين مخصص، وأمان، وخصوصية. لا يمكن للمستخدمين على قسم منطقي واحد الوصول إلى بيانات القسم الآخر، إلا إذا تم تكوين ذلك بشكل خاص. هذا هو جوهر السحابة؛ مشاركة الموارد عندما لا تستخدمها، وتأمين البيانات المخصصة لمثيلك. لكن الحاسوب الرئيسي يستخدم هذه المفاهيم منذ سنوات.

2. البنية التحتية المختلطة — دمج الحواسيب الرئيسية مع طبقات السحابة الأحدث — أصبحت القاعدة. من خبرتك، ما هي عوامل الخطر الحقيقية التي تفرضها محاولة المؤسسات التحديث بسرعة أو بشكل سطحي؟

من بين عوامل الخطر المتعددة، يمكن اختصارها إلى اثنين.

الخطر الأول هو استهلاك البيانات. البيانات على الحاسوب الرئيسي هي من بين الأكثر أمانًا في أي مكان. عندما تأخذها خارج الحاسوب الرئيسي أو تجعلها مرئية لشخص يستهلك تلك البيانات، هناك خطر على خصوصية البيانات والتنظيمات. من ينظر إليها؟ إلى أين تذهب عندما تغادر الحاسوب الرئيسي؟

الخطر الثاني هو في تحسين التطبيقات لتعمل في بيئة هجينة. التطبيقات المُحسنة للحاسوب الرئيسي قد تنتهي إلى العمل بشكل غير مثالي على خادم آخر. قد تؤدي مشاكل التأخير والأداء إلى إضرار الإنتاجية.

3. لقد أطلقت تحذيرًا بشأن فجوة المهارات في خبرة الحاسوب الرئيسي. ما مدى خطورة المخاطر المؤسسية عندما يقل عدد المهندسين الذين يعرفون كيفية تشغيل وتأمين الأنظمة التي تعتمد عليها المؤسسات المالية؟

الخطر كبير. المطورون الجدد — ليس فقط الأصغر سنًا، بل الذين هم حديثو العهد بالصناعة — سيتعلمون ويطورون خبراتهم. لكن حتى يلحق الجيل التالي، ستظل هناك ثغرة أمنية في المؤسسات المالية لفترة من الزمن عندما لا تكون المعرفة المؤسسية عميقة بما يكفي.

الأشخاص الذين يملكون خبرة سطحية أو معرفة قد يفعلون أشياء عن غير قصد تضر بالبيانات أو بنظام التشغيل. هذه الأنظمة مرنة ولها عدة طبقات حماية ضد الأخطاء البشرية، لكن لا تزال هناك مخاطر كبيرة حتى تتطور المهارات إلى المستوى المطلوب. البنوك تتصارع بالفعل مع فجوة المهارات هذه اليوم.

4. غالبًا ما تركز مناقشات الأمان السيبراني على الأدوات، لكنك أشرت إلى أن البشر لا يزالون خط الدفاع الأول. ما هي الثغرات التشغيلية التي رأيتها تظهر بشكل أكثر تكرارًا في إدارة بيئات الحاسوب الرئيسي؟

إدارة البيئات ذات الصلة غالبًا ما تركز على الأذونات المرتفعة. عندما يكتب مهندس برمجيات رمزًا، أحيانًا يحتاج إلى إذن مرتفع للقيام بشيء معين على نظام التشغيل، حيث يمكنه تفعيل وظيفة أكثر حساسية. إذا أساء المهندس فهم ممارسات التطوير المثلى، فلن يعرف متى يدخل ويخرج من حالة الأذونات المرتفعة تلك. هذه الحالة تحمل مخاطر أكبر، لذلك لن يبقى المهندسون فيها طويلًا ليفهموا بشكل كامل الممارسات الأفضل عند تطويرهم لهذا النظام.

هناك أيضًا بعض الممارسات الأساسية للأمان التي يجب اتباعها في أي شبكة تكنولوجيا معلومات. عندما تمنح إذنًا خاصًا لشخص معين في دور معين، تحتاج إلى عملية واضحة لإزالة ذلك الإذن عند تغييره، لضمان إزالة الوصول. غالبًا لا يكون الأمر مشكلة إذا كان لا يزال موظفًا في الشركة أو غير فاعل خبيث. لكن دائمًا هناك خطر عندما تترك الكثير من البيانات الحساسة متاحة لأشخاص لم يعودوا بحاجة إليها.

علاوة على ذلك، تسمح مجموعات البيانات على مستوى النظام في الحاسوب الرئيسي للمستخدمين بأداء وظائف أساسية على النظام. تريد أن يكون الوصول إلى تلك الوظائف محدودًا لمستخدمين معينين فقط. على سبيل المثال، بعض ضوابط الأمان يمكن تفعيلها أو إيقافها فقط على المستويات الأعمق لنظام التشغيل. ستتفاجأ من مدى تكرار ترك الشركات لمبادئ الأمان الأساسية غير مفعلة. هناك طرق للمهندسين لأداء مهامهم دون الوصول إلى تلك الموارد الجذرية، لكن من الأسهل العمل مع ذلك المستوى من الوصول، لذلك تترك الشركات الباب الخلفي مفتوحًا أكثر مما ينبغي.

معظم الموظفين يمكن الوثوق بهم، لكن هذه المبادئ الأساسية تتركها بعض المؤسسات المالية مفتوحة وتنسى أمرها.

5. هجمات الفدية تستهدف ليس فقط النقاط النهائية، بل البنية التحتية الأساسية. ما الذي يجعل الأنظمة القديمة عرضة بشكل فريد — وفي بعض الحالات، أكثر مرونة — من المنصات الأحدث؟

الحواسيب الرئيسية تحتوي على طبقات مدمجة من الأمان تفتقر إليها معظم الخوادم. فقط لأنك تستطيع تسجيل الدخول إلى الحاسوب الرئيسي، لا يعني أنك تمتلك الوصول إلى البيانات الحيوية للأعمال، والتي عادةً ما تُقفل بواسطة برامج الفدية. عليك أن تعرف مكان البيانات، وكيفية الوصول إليها. ثم، قد تكون البيانات مقسمة، بحيث يكون لدى المهاجم وصول إلى جزء من البيانات فقط، وليس كل ما يحتاجه لنجاح هجوم الفدية. وإذا لم يكن لديك وصول إلى جهاز التخزين، فلن تتمكن من رؤية البيانات على ذلك الجهاز.

6. من خبرتك، كيف يبدو التحديث الفعّال للمؤسسات المالية التي لا تستطيع “التمزيق والاستبدال” ولكنها بحاجة إلى أن تكون جاهزة للمستقبل؟

التحديث يعني أشياء مختلفة في شركات مختلفة بناءً على مكانتها مع التطبيقات التي تديرها. سواء كانت B2B أو B2C، الشركات تقوم بالتحديث المستمر، وترقية الخوادم وأجهزة الكمبيوتر المحمولة.

نفس الشيء يحدث مع التطبيقات الحيوية للأعمال. قد تقوم الشركة بتحديث تلك التطبيقات بشكل دوري، لكن نظرًا لأن تطبيقات الحاسوب الرئيسي التقليدية تم تطويرها منذ أجيال، فإن أفضل ما يمكن أن تفعله الشركات هو تقييم شامل لكل تطبيق من البداية إلى النهاية. بهذه الطريقة، يمكنها تقسيم التحديثات بشكل manageable.

يمكن للشركات تقسيم التطبيق إلى أجزاء، بحيث يتم ترقية وإعادة كتابة الميزات والوظائف تدريجيًا مع مرور الوقت ووفقًا للقدرة. إذا اعتبرت التحديث عملية مستمرة، فإن الرغبة في التحسين والتكرار تصبح دائمة.

يجب أن يكون القادة دائمًا على استعداد استباقي. الأسئلة يجب أن تكون: “ماذا يمكننا أن نفعل الآن؟ ماذا يمكن أن نحتوي في هذا العام؟ وما الذي يمكننا أن نحتويه في العامين المقبلين؟” هذه مقاربة أفضل من سؤال: “كيف نعيد كتابة كل شيء؟”

عليك أن تكرر العمل على الأنظمة وتبنيها تدريجيًا. ابدأ بإعادة كتابة ميزة واحدة من تطبيق حيوي للأعمال، ثم أضف باقي الميزات تدريجيًا. قم بتقسيم التغييرات على مراحل صغيرة.

التمزيق والاستبدال خيار واحد. يبدو قاسيًا ودمويًا، لكنه في الواقع يعني فقط التوقف عن استخدام نظام معين لاستخدام آخر. لكن القيادة تحتاج إلى استعداد نفسي كبير للتغيير الكبير دفعة واحدة، ويجب أن توافق على الميزانية. الحقيقة أن الأمر أكثر مجرد “استبدال”، لأنه قد يستغرق سنوات لإتمام العملية.

7. بالنسبة لقادة التقنية الذين يأتون من عقلية تعتمد على السحابة أولاً، ما هو أهم تحول في التفكير عند التعامل مع أنظمة الحاسوب الرئيسي المهمة؟

تعلم ما يفعله الحاسوب الرئيسي فعليًا. قسم أبقراط يقول: لا تضر، لذا تعلم ما المسؤول عنه الحاسوب الرئيسي لتجنب الأخطاء الضارة. بمجرد أن يفهم من يملك عقلية السحابة أولاً كامل ما تتضمنه المعاملات التي تدخل إلى الحاسوب الرئيسي، وطبيعة تلك المعاملات، ومدى اعتماد أرباح شركتك عليها، سيفهمون ويعرفون كيف يتجنبون الإضرار بأداء وربحية شركتهم.