التنظيم | بنك ميركوري الرقمي سيغلق حسابات الشركات الناشئة في 13 دولة أفريقية بسبب التدقيق الفيدرالي الأمريكي

ميركوري، شريك مصرفي شهير لعالم الشركات الناشئة، يقول إنه سيغلق حسابات المستخدمين في عدة دول بما في ذلك ثلاثة عشر دولة أفريقية بحلول 22 أغسطس 2024.

“نظرًا للتغييرات الأخيرة في كيفية تحديد أهلية الحساب، لم نعد قادرين على دعم حسابات الشركات التي تتواجد عناوينها في هذه الدول،” قالت الشركة.

مع الحظر الجديد، لا يمكن للشركات الناشئة الأفريقية المسجلة في ديلاوير فتح حسابات ميركوري إلا إذا كان المؤسسون يقيمون في الولايات المتحدة.

الدول الأفريقية المتأثرة:

• بوروندي
• الكاميرون
• جمهورية أفريقيا الوسطى (CAR)
• جمهورية الكونغو الديمقراطية (DRC)
• الكونغو
• ليبيريا
• مالي
• موزمبيق
• نيجيريا
• الصومال
• جنوب السودان
• السودان
• زيمبابوي

تأسست في 2017، ميركوري هي شركة تكنولوجيا مالية في مرحلة النمو مقرها الولايات المتحدة تقدم خدمات مصرفية للشركات الناشئة حول العالم. على الرغم من أنها ليست بنكًا تقليديًا، إلا أنها تعمل مع مزيج من الوسطاء (BaaS) والبنوك مباشرة لتقديم خدماتها لعملائها.

وفقًا للتقارير، فإن الخطوة تأتي نتيجة لتشديد ميركوري معايير الامتثال والتنظيم، حيث تم في وقت سابق من هذا العام [2024]، تم رصد ميركوري من قبل السلطات الفيدرالية من خلال أحد شركائها، بنك الاختيار، حول ممارسة السماح للشركات الأجنبية بفتح حسابات.

كانت الجهات التنظيمية المحلية “قلقة” من أن بنك الاختيار “فتح حسابات ميركوري في دول ذات مخاطر قانونية.” كما تم توجيه انتقادات لبنك الاختيار لتمكين العملاء الأجانب من “فتح آلاف الحسابات باستخدام طرق مشكوك فيها لإثبات وجودهم في الولايات المتحدة.”

الدول المدرجة على القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF) مثل نيجيريا وبوروندي يُعتقد أنها سهلة الاستهداف بسبب عدم امتثالها للمعايير العالمية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

ويأتي ذلك أيضًا في ظل تدقيق أكبر في القطاع المصرفي الأمريكي خاصة بعد انهيار بنك الشركات الناشئة الآخر، بنك وادي السيليكون (SVB)، في أوائل 2023.

ومع ذلك، كانت خدمات ميركوري حاسمة للشركات الناشئة الأفريقية، حيث سمحت لها بالعمل بحسابات بالدولار الأمريكي، وهو أمر حيوي لجذب والتعامل مع الاستثمارات الأجنبية.

نظرًا لأن الشركة كانت بالفعل تحت الانتقاد في أفريقيا بعد أن قامت بتقييد حسابات أكثر من اثني عشر شركة تكنولوجيا ناشئة في 2022، فإن العديد من الأشخاص في النظام البيئي يتطلعون الآن للانتقال إلى بدائل مستقرة توفر نفس الخدمات.

تابعنا على تويتر لأحدث المنشورات والتحديثات