Индийское финансовое разведывательное управление (FIU) недавно опубликовало набор усиленных требований к регулированию криптовалютных бирж, что не осталось без внимания.

Рассмотрим изменения на уровне пользователей. В будущем при прохождении идентификации пользователи должны будут пройти проверку с помощью селфи вживую, при этом система будет фиксировать местоположение, время и IP-адрес. Но этого недостаточно — пользователи также должны предоставить различные документы, подтверждающие личность. Это означает, что процесс KYC на биржах значительно удлинится, но с точки зрения борьбы с отмыванием денег это действительно повысит подлинность аккаунтов.

Для клиентов с высоким уровнем риска FIU требует проводить усиленную проверку (Enhanced Due Diligence) каждые 6 месяцев. Этот временной промежуток достаточно длительный, что означает необходимость вложения платформами дополнительных ресурсов для постоянного мониторинга и оценки таких пользователей.

Что касается продуктов и услуг, новые правила запрещают биржам предоставлять функции ICO/ITO, а также инструменты для скрытия транзакций, такие как миксеры. Это напрямую ограничивает бизнес-области платформ, особенно те, которые хотят расширять свои возможности по привлечению финансирования.

Платформы также сталкиваются с более строгими требованиями к соблюдению правил: необходимо зарегистрироваться в FIU, сообщать о подозрительных транзакциях и хранить все связанные данные не менее 5 лет. Это проверка инфраструктуры и управления затратами бирж.

В целом, Индия продолжает усиливать регулирование криптоактивов. Хотя полностью запрещать не планируется, через многоступенчатое усиление KYC, хранение данных и ограничения в бизнесе формируется более нормативный рынок. Такой подход, возможно, будет использован и другими развивающимися рынками.