Глобальный крупнейший финансовый рынок: руководство по началу работы с валютной торговлей

Что такое валютная торговля?

Каждую секунду по всему миру движутся миллиарды долларов. Это реальность валютного рынка — постоянно функционирующей финансовой экосистемы.

Валютный рынок (Foreign Exchange, сокращенно Forex или FX) по сути очень прост: обмен одной валюты на другую. Но когда это превращается в инвестицию, это становится валютной торговлей — способом зарабатывать на колебаниях курсов.

Представьте, что вы собираетесь за границу. Вы заходите в пункт обмена валют в аэропорту и смотрите на мигающие курсы. Вы решаете обменять 10 000 новых тайваньских долларов на доллары США. Система сообщает, что курс составляет 0.034, значит вы получаете 3 400 долларов. В этом процессе вы уже участвовали в валютной торговле — продали тайваньский доллар и купили доллар США.

Но большинство валютных сделок совершаются не для путешествий, а для спекуляций. Трейдеры анализируют тренды валют, предсказывают, какая валюта вырастет в цене, и зарабатывают на волатильности.

Почему валютная торговля привлекает инвесторов со всего мира?

Размер рынка впечатляет

Цифры говорят сами за себя. Среднесуточный объем торгов на валютном рынке достигает 6.6 квадриллионов долларов. Чтобы понять, насколько это огромно, сравним с самой известной фондовой биржей — Нью-Йоркской фондовой биржей: ежедневный объем торгов там около 22,4 миллиарда долларов.

Другими словами, дневной объем валютного рынка почти в 300 раз превышает объем торгов на NYSE.

При этом, из этих 6.6 квадриллионов долларов, спотовый рынок занимает лишь около 2 квадриллионов долларов. Размер сделок розничных трейдеров еще меньше, оценивается в 3-5% от общего объема, то есть примерно 200-300 миллиардов долларов. Но даже при этом масштаб валютной торговли остается крупнейшим в мире.

Время торговли: круглосуточно без выходных

Валютный рынок практически не закрывается. Работает 5 дней в неделю, 24 часа в сутки, закрываясь только на выходных. В отличие от фондовых или облигационных рынков с фиксированными торговыми сессиями, валютные сделки совершаются в режиме нон-стоп в глобальных финансовых центрах.

Например, с понедельника утра в Окленде (Новая Зеландия) начинается торговля, которая затем переходит в Сидней, Сингапур, Гонконг, Токио, Франкфурт, Лондон, Нью-Йорк, и снова возвращается в Новую Зеландию. Где бы вы ни находились, всегда найдется подходящее время для торговли.

Высокая ликвидность

Объем в 6.6 квадриллионов долларов в день — что это значит? Экстремальная ликвидность. В нормальных условиях рынка вы можете входить и выходить из сделок без проблем, цены прозрачны, а исполнение быстро. Это огромное преимущество валютной торговли по сравнению с акциями и фьючерсами.

Практические преимущества валютной торговли

Очень низкие издержки, без скрытых платежей

Валютная торговля не требует оплаты комиссий. Розничные брокеры зарабатывают обычно на спреде — разнице между ценой покупки и продажи. В нормальных условиях спред у розничных трейдеров обычно ниже 0.1%, а при крупном объеме может снизиться до 0.07%. В сравнении с этим, торговля акциями обходится дороже.

Кредитное плечо увеличивает прибыль

Это то, что привлекает трейдеров. Можно управлять крупными позициями, вложив небольшую сумму. Например, брокеры предлагают кредитное плечо 50:1, что означает, что при марже в 50 долларов можно контролировать сделку на 2 500 долларов. При 500 долларах — уже 25 000 долларов и так далее. Конечно, кредитное плечо увеличивает и риски убытков, поэтому управление рисками очень важно.

Размер сделок гибкий

В фьючерсных рынках есть фиксированный размер контракта (например, серебряный фьючерс — 5000 унций), а на валютном рынке таких ограничений нет. Многие брокеры позволяют открывать позиции от 1000 единиц валюты, что дает возможность торговать даже с небольшим капиталом.

Нет ограничений на короткие продажи

В фондовом рынке есть множество ограничений на шортинг. В валютной торговле таких ограничений нет. Независимо от того, растет или падает рынок, трейдеры всегда найдут возможность.

Какие валюты торгуются на рынке? Подробности о валютных парах

Хотя на валютном рынке можно торговать множеством валютных пар, новички обычно сосредотачиваются на основных валютных парах — тех, что имеют наибольший объем торгов и представляют крупнейшие экономики мира.

Основные валюты включают: доллар США (USD), евро (EUR), канадский доллар (CAD), британский фунт (GBP), швейцарский франк (CHF), австралийский доллар (AUD), японская иена (JPY), новозеландский доллар (NZD).

Логика кодов валют

Каждая валюта имеет трехбуквенный код. Первые два символа обозначают страну, третий — название валюты. Например, доллар США — USD: U и S — обозначают Соединенные Штаты (United States), D — доллар (Dollar). Эта система была установлена Международной организацией по стандартизации (ISO) в 1973 году и называется стандартом ISO 4271.

Интересно, что у доллара есть множество прозвищ, например, «бакс» или «гринбек». Последнее название возникло во время Гражданской войны в США 1861 года, когда на обратной стороне банкнот был ярко-зеленый цвет, отсюда и название.

Как колеблются курсы валют? Что влияет на их движение?

Курс валюты напрямую отражает оценку рынка экономики страны. Если вы ожидаете, что экономика США будет расти, вы можете купить доллары. Если прогноз оправдается и экономика США улучшится, доллар вырастет в цене, и вы сможете заработать на разнице.

Факторы, влияющие на курсы валют:

• Общая сила экономики страны
• Фискальная и монетарная политика
• Международные отношения и торговые соглашения
• Геополитические риски

Например, если японская иена явно ослабевает, многие трейдеры берут в долг иену для покупки долларов, ожидая дальнейшего снижения иены.

Валютная торговля vs акции: почему выбирают валюты?

На фондовом рынке торгуется более 5000 акций (на NASDAQ — около 3300, на NYSE — около 2800). Но на валютном рынке наиболее активны всего 7 основных валютных пар, что упрощает анализ.

Ключевые преимущества:

Почему влияние аналитиков на валютный рынок минимально? Потому что валюты — это ежедневная необходимость для банков и крупных игроков, а объемы ежедневных сделок в десятки триллионов долларов делают влияние отдельных мнений практически незаметным. В отличие от этого, новости о компании могут вызвать сильные колебания цены акций.

Валютная торговля vs фьючерсы: победа ликвидности

Фьючерсные рынки — еще один популярный пример сравнения.

Сравнение ликвидности: ежедневный объем валютного рынка — 6.6 квадриллионов долларов, фьючерсов — всего 300 миллиардов. Разница более чем в 200 раз.

Время торговли: хотя фьючерсы работают круглосуточно, их ликвидность значительно ниже, чем у валютных спотовых сделок. Валютный рынок — это настоящий 24/7.

Гарантия исполнения: на валютном рынке в нормальных условиях цена и исполнение сделки обеспечены мгновенно и точно. В фьючерсах и акциях цена может колебаться, а исполнение — не всегда мгновенное.

Управление рисками: при убытках, превышающих маржу, платформа валютного брокера автоматически закрывает позицию или требует пополнения. В фьючерсах ситуация сложнее: позиция может быть закрыта с убытком, превышающим ваш депозит, и вам придется нести дополнительные убытки.

Почему стоит обратить внимание на валютную торговлю?

Валютный рынок — крупнейший финансовый инвестиционный рынок мира, объем торгов в 6.6 квадриллионов долларов в день подтверждает его важность. Высокая прозрачность, низкий порог входа и минимальные издержки делают его привлекательным для инвесторов по всему миру.

Для трейдеров, желающих войти в финансовый рынок, валютная торговля предлагает достаточную ликвидность, круглосуточный режим и возможность использовать кредитное плечо для участия даже с небольшим капиталом. Конечно, это требует аккуратного управления рисками.

Будь то хеджирование других инвестиций или чистая спекуляция — валютный рынок предоставляет глобальную, децентрализованную и очень ликвидную платформу для торговли. Именно поэтому он сохраняет свою привлекательность среди инвесторов по всему миру.