ظهرت قضية احتيال كبيرة تتعلق بـ PT Dana Syariah Indonesia، وهي مؤسسة حصلت على موافقة تنظيمية. يُزعم أن الشركة استولت على أموال العملاء بإجمالي 1.3 تريليون روبية إندونيسية، مع تقارير تشير إلى أن هذه الأصول تم تحويلها لأغراض غير مصرح بها. على الرغم من أن المؤسسة تحمل إذنًا رسميًا من OJK (هيئة الخدمات المالية الإندونيسية)، إلا أنها تواجه اتهامات بتشغيل مخطط بونزي تحت ستار التمويل المتوافق مع الشريعة. تثير هذه القضية أسئلة حاسمة حول الرقابة المؤسسية والفجوة بين التفويض التنظيمي والتنفيذ الفعلي للامتثال. يجب على المستثمرين البقاء يقظين للتحقق من العمليات الفعلية لمديري الصناديق بعيدًا عن الاعتماد على الشهادات الترخيصية الرسمية.