Почему розничные инвесторы часто теряют деньги на криптоактивах? Причины убытков в криптовалютах и стратегии противодействия【Руководство для начинающих】

Крипторынок колеблется сильно, независимо от того, являются ли это институциональные инвесторы или розничные инвесторы, инвестиции всегда имеют прибыль и убытки. Но почему розничные инвесторы легче теряют деньги в торговле криптоактивами? Если вы хотите избавиться от “судьбы убытков”, как следует обращаться с убыточными активами?

В этой статье мы рассмотрим распространенные причины убытков розничных инвесторов и предложим несколько практических советов, надеясь, что это поможет вам занять устойчивую позицию на крипторынке!

Какие причины потерь розничных инвесторов при покупке криптоактивов?

1. Отсутствие профессиональных знаний, слепое вхождение на рынок

“Слепое вхождение” является одной из главных причин потерь розничных инвесторов. Многие люди добиваются успеха в своей профессиональной области, но, войдя в крипторынок, терпят большие убытки, и причина в том, что они “не понимают, но все равно хотят участвовать”. Если вы входите в рынок без должного исследования, это не отличается от азартной игры - а удача не является нормой!

Более распространенной ситуацией является то, что розничные инвесторы часто испытывают трудности с определением рыночных тенденций, не могут различить, является ли текущий рынок бычьим или медвежьим, не понимают, как выбрать качественные проекты, действуют произвольно и без стратегии, удерживают активы как при росте, так и при падении, в конечном итоге попадая в ловушку “долгосрочной заморозки”, не желая фиксировать убытки, и потери продолжаются. Такой способ торговли может легко привести к полному уничтожению капитала.

2. Стремление к слишком высокой доходности инвестиций

Инвестирование — это дело, где высокая доходность неизменно сопровождается высоким риском, и криптоактивы, конечно, не являются исключением. Тем не менее, многие розничные инвесторы не осознают этого и, войдя на рынок, мечтают о “двойном заработке за короткий срок”. Даже годовая доходность инвестиционного гуру Уоррена Баффета составляет всего около 20%, но многие розничные инвесторы фантазируют, что смогут заработать более 100% за год? Это совершенно нереалистичная фантазия, и в конечном итоге потеря и выход с рынка не должны удивлять.

3. Легко подвержен влиянию новостей рынка

Так называемые рыночные новости в основном относятся к новостям и медийным отчетам о динамике криптопроектов. Розничные инвесторы из-за ограниченных информационных каналов часто вынуждены полагаться на эти отчеты для принятия инвестиционных решений. Поэтому розничные инвесторы могут потерять деньги из-за рыночных новостей, и это связано с двумя фатальными недостатками: информация приходит с задержкой по сравнению с другими, а также трудно отличить правду от лжи. На самом деле большинство рыночных новостей по своей сути являются ловушками, целью которых является манипуляция розничными инвесторами. На рынке существует множество профессиональных организаций и крупных инвесторов, даже если информация правдива, ограниченная прибыль уже давно поделена между ними, и очень редко нам, мелким розничным инвесторам, удается купить по выгодной цене. Те новости, которые становятся общеизвестными, скорее всего, предназначены для поиска “приемника”.

4. Недостаток понимания инвестиционных объектов

На самом деле, чтобы получить прибыль от инвестиций, ключевым моментом является действительно понять актив, который вы покупаете, но многие розничные инвесторы вообще не заботятся о том, что на самом деле делает этот проект, покупая его только по интуиции - обычно это “проект выглядит неплохо” или “все покупают, и я тоже куплю”.

Покупка акций, не разобравшись в конкретном бизнесе и финансовом состоянии проекта, не отличается от азартных игр. Как можно знать, когда нужно увеличивать объем, а когда выходить? Обычно, когда вы понимаете, что что-то пошло не так, вы уже понесли значительные потери.

5. Недостаточная психологическая устойчивость, большие колебания эмоций

Многие розничные инвесторы в восторге от роста Криптоактивов, но при падении цен сразу же впадают в отчаяние. Когда управление эмоциями не на высоте, инвестиционные решения легко оказываются под влиянием настроения. Иногда бывает импульсивно, несмотря на то что не могут вынести риски, все же стремятся купить по высокой цене; иногда же излишняя паника заставляет даже качественные проекты считать мусорными токенами и распродаживать их, что может легко привести к утрате разума и способности к суждению!

6. Ненависть к потерям, что приводит к преждевременному выходу

Потеря избегания происходит из поведенческой финансовой науки, она указывает на то, что большинство людей по-разному реагируют на потери и выгоды, даже если степень потерь и выгод одинакова, люди обычно проявляют большую неприязнь к потерям. Таким образом, даже если розничный инвестор обладает Криптоактивами, которые должны были принести большую прибыль, из-за большей чувствительности к потерям по сравнению с эквивалентной суммой прибыли, он испытывает страдания от ежедневных потерь в краткосрочных колебаниях цен и в конечном итоге вынужден выбрать продажу Криптоактивов, не дождавшись повышения цен, и, следовательно, отказывается от той прибыли, которую он должен был получить.

7. Частые операции с изменением портфеля

Многие розничные инвесторы сталкиваются с такой проблемой: они тщательно изучают и выбирают проект, но из-за медленного роста или постоянных колебаний не могут сдержаться и хотят заняться краткосрочной торговлей, а затем снова купить свои исходные криптоактивы. Однако мысль кажется хорошей, на самом деле в крипторынке осуществить смену позиций очень сложно, также необходимо нести больше рисков, поэтому результат часто оказывается таким, что краткосрочные проекты приносят убытки, и они не решаются купить свои тщательно изученные криптоактивы, в итоге лишь остаётся смотреть, как они растут, и ничего не могут с этим поделать.

8. Полное вложение, не понимая отдыха и накопления

Крипторынок имеет бычьи и медвежьи циклы, в период медвежьего рынка более 90% криптоактивов не имеют возможности для получения прибыли. Но многие розничные инвесторы не хотят отдыхать и накапливать средства, они хотят повысить эффективность использования капитала, но им трудно уловить ритм в сильных колебаниях отдельных криптоактивов. Кроме того, постоянное нахождение в рынке может вызывать психическое истощение, так как люди чувствуют себя подавленными из-за убытков, и когда наступает время для восстановления, они боятся действовать, упуская тем самым возможность для получения прибыли.

Криптоактивы застряли, я понес убытки при торговле, что мне делать?

1. Если нет никакой технической поддержки для продолжения удержания данного Криптоактивы, следует установить стоп-лосс и выйти.

Если застрявший токен, согласно различным техническим анализам, после достижения определенной отметки все еще не может замедлить падение цен или остановить его и начинает расти, то такой токен не следует продолжать держать. Чтобы не усугубить убытки, вы должны решительно выбрать продажу и выйти из позиции, а затем выбрать новые криптоактивы или другие инвестиционные продукты.

2. Если анализ поддерживает продолжение владения данным криптоактивом, следует уменьшить позиции и установить новое соотношение риск-доходность.

Если застрявшие Криптоактивы после различных технических анализов имеют определенную точку, где цена может снова начать расти, тогда вам следует сократить объем, но не обязательно продавать все. Однако, поскольку уже возникли потери, вам необходимо пересмотреть соотношение риска и доходности, то есть соотношение потенциальной прибыли и риска. Только совершая сделки в точках с разумным соотношением риска и доходности, можно добиться большей прибыли. Проще говоря, чем ближе вы покупаете к уровню поддержки, тем меньше риск и выше потенциал прибыли; наоборот, следует продавать ближе к уровню сопротивления.

3. Столкнувшись с постоянными убытками, трейдеры с высокой частотой сделок ( более 3 раз в месяц ) должны искать другие стратегии.

Если независимо от того, в какой криптопроект вы инвестируете, вы находитесь в убытках и частота сделок очень высокая, то стоит проверить, подходит ли используемая вами инвестиционная стратегия и технический анализ. Если вы используете стратегии и технические индикаторы, которые не соответствуют вашим инвестиционным целям, уровню риска и финансовой ситуации, то это противоречит вашим первоначальным целям. Даже если вы держите перспективные Криптоактивы, будет сложно получить прибыль.

4. Сохраняйте спокойствие, независимо от прибыли или убытков

Заработать на торговле криптоактивами и заработать больше денег – это психология большинства людей. Но зарабатывать нужно честно, а терять – с пониманием. Когда вы зарабатываете деньги, не стоит слишком радоваться и быть чрезмерно самоуверенным; когда вы не зарабатываете, также нужно сохранять разум и наблюдать за изменениями, ожидая следующей возможности на крипторынке.

При входе на крипторынок вы можете применять разные инвестиционные стратегии как отдельно, так и одновременно, но для снижения инвестиционных рисков я настоятельно рекомендую вам придерживаться следующих стратегий для различных Криптоактивов.

1) стратегия долгосрочного удержания

Долгосрочные инвестиции не требуют постоянного внимания к колебаниям цен на ваши криптоактивы. При использовании этой стратегии вам нужно лишь длительное время держать токены, которые стоят ниже своей истинной стоимости и имеют хорошие перспективы развития. Что касается того, как долго именно нужно держать, то в общем случае это должно составлять от 3 до 5 лет, и вы будете получать прибыль только от роста цен.

Поэтому ключевым моментом стратегии долгосрочного удержания является выбор проектов, а не процесс удержания, поэтому вам не нужно слишком беспокоиться о краткосрочных колебаниях цен и времени покупки. Для тех, кто собирается долго держать криптоактивы, вы даже можете купить их во время сильного падения рынка.

2) Стратегия колебаний

Стратегия спотовой торговли является одним из наиболее распространенных способов для инвесторов. В отличие от стратегии долгосрочного удержания, она больше сосредоточена на стремлении к заметной прибыли от колебаний. Когда инвестор покупает криптопроект, он заранее оценивает степень возможного роста или падения цены. Когда цена достигает ожидаемого уровня роста или полностью отличается от ожиданий, они продают, а если цена падает в пределах ожидаемого значения, можно выбрать увеличение позиции, ожидая повторного роста цены.

3) Стратегия краткосрочной торговли

Эта инвестиционная стратегия подходит для краткосрочных инвесторов, которые быстро реагируют, достаточно чувствительны к изменениям на рынке и могут принимать высокочастотные сделки. Для инвесторов, использующих стратегию краткосрочной торговли, помимо того, чтобы уметь ловить правильный момент и быстро захватывать возможности, еще более важно уметь вовремя выйти до того, как ситуация на рынке изменится, потому что, если вы запоздаете или не сможете выйти, то последующие убытки могут значительно превысить прибыль.

Как розничный инвестор может снизить риск убытков от торговли Криптоактивами?

Как розничный инвестор, вы можете не успеть полностью выйти из рынка после убытков в торговле криптоактивами. Однако хорошая подготовка перед сделкой или хеджирование во время торговли могут помочь свести к минимуму потери от инвестиций в криптоактивы. Вы можете ознакомиться с приведенными ниже способами. ( Ниже приведен личный опыт автора и не является конкретной инвестиционной рекомендацией ).

Перед сделкой выберите более безопасные и менее рискованные активы или выберите подходящий способ торговли.

▪ Индексный фонд криптоактивов

Криптоактивы индексные фонды отличаются от отдельных криптоактивов, помимо возможности диверсификации рисков, их уникальная системная механика может автоматически отбирать качественные проекты, а составные токены динамически корректируются, каждые несколько периодов времени будут исключаться криптоактивы с плохими показателями из индекса. В долгосрочной перспективе, продолжая инвестировать имеющиеся средства в различные криптоактивы индексные фонды, можно получить довольно значительную прибыль.

▪ Квантовая торговля

Если вы все еще хотите испытать свои силы на крипторынке, то алгоритмическая торговля идеально подходит для вас. Алгоритмическая торговля — это создание набора инвестиционных стратегий с помощью компьютера, используя распространенные технические индикаторы на рынке, а затем с помощью программы вычисляется и захватывается направление и время покупок и продаж, при этом трейдеру не нужно делать какой-либо анализ или иметь мнение о рынке, достаточно полностью следовать сигналам, предоставленным программой, для выполнения операций купли-продажи. Главное преимущество этого метода заключается в том, что он не только может максимально анализировать исторические данные о ценах, но и полностью избегать потерь, вызванных когнитивными ошибками.

Оба этих метода могут помочь вам эффективно снизить вероятность потерь на крипторынке, однако у них также есть некоторые недостатки, такие как то, что доходность от инвестиций в индексные фонды все же сравнительно низка по сравнению с инвестициями в отдельные криптоактивы; количественная торговля, хотя и проста в использовании, имеет довольно сложную разработку стратегий, и в конечном итоге при принятии решений компьютер все же не может соперничать с человеческим мозгом… Таким образом, эти проблемы могут лишь в определенной степени снизить убытки, но не могут решить проблему в корне.

Как снизить потери при торговле?

▪ Хеджирование

Оба этих способа торговли требуют подготовки на начальном этапе инвестирования, но при торговле криптоактивами хеджирование может эффективно помочь нам снизить убытки. Торговля контрактами как обычный способ хеджирования основана на открытии позиций в противоположном направлении для снижения рисков, что позволяет зарабатывать прибыль для компенсации убытков. Это позволяет гибко и быстро инвестировать, поддерживает краткосрочную торговлю, механизм кредитного плеча позволяет использовать небольшие средства для получения дохода, на платформе Gate можно торговать такими продуктами, как спотовая торговля криптоактивами, фьючерсы, опционы и другие, что удобно для реализации стратегий хеджирования.