A importância do processo de solicitação de informação (RFI)

¡Vaya burocracia! Como usuário de uma plataforma de exchange de criptomoedas, me toca lidar com estes famosos RFI que parecem mais uma desculpa para bloquear-me a conta do que uma medida de segurança real. Permitidme contar-vos a minha experiência pessoal com este tedioso processo.

Os RFI: o pesadelo de qualquer trader

Quando recebi o meu primeiro RFI fiquei estupefacto. "O que fiz de errado?", pensei. A plataforma bloqueou o meu acesso sem aviso prévio enquanto investigavam "atividades suspeitas". Suspeitas? Mas se eu só tinha comprado umas míseras criptomoedas!

Os motivos para estes pedidos são variados:

• Verificar se cumpre com os seus termos (que ninguém lê)
• Recolher mais informações para os seus processos KYC (como se já não tivessem dados suficientes)
• Investigar qualquer "atividade anómala" (leia-se: fazer operações que não gostam)
• Analisar se as suas transações estão relacionadas com endereços "de risco"

O bloqueio: a guilhotina digital

O mais frustrante é quando te bloqueiam a conta. Dizem que é por "proteção", mas enquanto isso, o teu dinheiro fica preso no limbo digital. Estas plataformas centralizadas dão-se o direito de reter-te os fundos porque sim, sob o disfarce da segurança.

E ainda por cima pretendem que lhes agradeçamos por:

• "Proteger nossos fundos" (que realmente não podemos usar)
• "Proteger-nos de estafadores" ( enquanto nos fazem esperar semanas )
• "Garantir a conformidade normativa" (quando lhes convém)

A odisséia do desbloqueio

Se alguma vez vos bloquearem a conta, preparem-se para o via crucis: e-mails, SMS, formulários intermináveis e uma espera angustiante. Pedem-vos documentos que já enviaram três vezes e fotografias segurando papéis com códigos como se fossem um refém.

E o que acontece se a informação "não for suficiente"? Os teus fundos ficam congelados ainda mais tempo. Estes processos parecem desenhados para te pôr à prova, não para te proteger.

A realidade por trás da cortina

Este tipo de plataformas utilizam o RFI como ferramenta de controlo mais do que de proteção. Da próxima vez que vos falarem de "ambientes seguros", perguntai-vos: seguro para quem? Porque enquanto o vosso dinheiro está congelado, eles continuam a gerar receitas.

E não nos enganemos: se alguma vez precisarem sacrificar utilizadores para manter boas relações com os reguladores, farão isso sem pensar duas vezes.

As criptomoedas nasceram para nos dar liberdade financeira, mas estas plataformas centralizadas criaram sistemas que replicam os piores aspectos da banca tradicional, com a diferença de que aqui não há nenhum banco central que as suporte.

Que tal se começássemos a valorizar mais as alternativas descentralizadas? Pelo menos lá, ninguém pode congelar os seus ativos porque lhe apetece.