الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي يستهدف المصرف في تكساس ودية للعملات الرقمية مع اتخاذ إجراءات وقف واستمتع

بنك الاحتياطي الفيدرالي

يجب على إدارة البنك تقديم خطة عمل مفصلة خلال 90 يومًا لتحقيق الامتثال لقواعد مكافحة غسيل الأموال، بما في ذلك التوظيف السليم والمراجعات الدورية. آخر تحديث:

5 سبتمبر 2024 00:19 بتوقيت شرق الولايات المتحدة

مجال العملات الرقمية المراسل

شاليني ناجاراجان

مجال العملات الرقمية المراسل

شاليني ناجاران

حول الكاتب

شاليني هي مراسلة للعملات الرقمية تقدم تقارير مفصلة حول التطورات اليومية والتحولات التنظيمية في قطاع العملات الرقمية.

ملف تعريف المؤلف

مشاركة

تم النسخ

آخر تحديث:

5 سبتمبر 2024 00:19 بتوقيت شرق الولايات المتحدة

لماذا الثقة في Cryptonews مع أكثر من عقد من التغطية النقدية، تقدم Cryptonews رؤى موثوقة يمكنك الاعتماد عليها. يجمع فريقنا من الصحفيين والمحللين ذوي الخبرة المتعمقة في سوق المعرفة مع الاختبار العملي لتكنولوجيا البلوكشين. نحن نحتفظ بمعايير تحريرية صارمة، مضمونة الدقة الواقعية والتقارير النزيهة عن كل من العملات الرقمية المثبتة والمشاريع الناشئة. وجودنا الطويل الأمد في الصناعة والتزامنا بالصحافة عالية الجودة يجعل من Cryptonews مصدراً موثوقاً في العالم الديناميكي للأصول الرقمية. اقرأ المزيد عن Cryptonews أصدر الاحتياطي الفيدرالي طلبًا لوقف العمل للبنك المتحد في تكساس في دالاس الودود للعملات المشفرة يوم الأربعاء. يستهدف هذا الإجراء “نقصًا كبيرًا” في الامتثال المصرفي للوائح مكافحة غسل الأموال المتعلقة بعملائه في العملات المشفرة.

وافقت إدارة البنك على الطلب لتجنب الإجراءات الرسمية. الآن ، يتطلب منهم تقديم خطة عمل مفصلة مكونة من خمسة أجزاء خلال 90 يومًا لتحقيق الامتثال لقواعد مكافحة غسل الأموال. تتضمن هذه الخطة ضمان التوظيف السليم ومراجعة الاحتياجات الوظيفية بانتظام.

في الطلب ، حددت الاحتياطي الفيدرالي قضايا في الحوكمة وعملاء التحقق من الهوية ومراقبة الأنشطة المشبوهة ، خاصة في عمليات العملات المشفرة للبنك. هذا يشير إلى أنه في حين أن United Texas Bank هدفه الدعم لأعمال الأصول الافتراضية ، فإن الامتثال وإدارة المخاطر في القطاع فشلت في تلبية معايير الاحتياطي الفيدرالي.

🚨 > @FederalReserve إجراءات الإنفاذ: أمر وقف وكف لبنك تكساس المتحد في دالاس مع استمرار عملية #Chokepoint 2.0

📎

— دان سبولر (@DanSpuller) 4 سبتمبر 2024

البنك المصرفي الأمريكي يتلقى أمرًا حديثًا من الفدرالي بتعزيز الامتثال

مؤخرًا، واجه بنك العملاء تحدٍ مماثلٍ. طلبت الاحتياطي الفيدرالي من البنك، المعروف أيضًا بسياساته الصديقة للعملات المشفرة، تعزيز الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال وتحقيق معايير قانون السرية المصرفية. بالإضافة إلى ذلك، يجب على البنك تحسين إدارة المخاطر للأصول الرقمية.

بعد تحديد النقائص الرئيسية ، فرض الاحتياطي الفيدرالي إجراءً يطالب بتقديم بنك العملاء خطط تحسين مفصلة.

الإشراف الأكثر صرامة يجبر البنوك على إعادة التفكير في العلاقات في ظل ارتفاع المخاطر مجال العملات الرقمية

تصبح البنوك أكثر حذراً بسبب المراقبة التنظيمية الأكثر صرامة. أبرزت إغلاق البنوك المؤيدة للعملات المشفرة مثل Signature و SilverGate المخاطر المرتبطة بالشركات المشفرة.

مثل الاحتياطي الفيدرالي وهيئة ضمان الودائع، الآن يفرضون الامتثال الأكثر صرامة، خاصة في مكافحة غسيل الأموال وقوانين سرية البنك. هذا التركيز المتزايد ينبع من المخاوف بشأن غسيل الأموال والاحتيال والطبيعة المتقلبة للعملات المشفرة، والتي تشكل مخاطر مالية وقانونية كبيرة على البنوك.

مع وجود خيارات مصرفية محلية أقل، تتجه الشركات الرقمية إلى البنوك الدولية أو تطوير بنية مالية خاصة بها. هذه التحول يشكل تحديات وفرصًا.

الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة قد تدفع إلى إنشاء حلول خارج النظام المصرفي التقليدي، مما يسرع من تحرك الصناعة نحو الخدمات المالية اللامركزية.

متابعة على Google News