هل القيام بأفعال خطيرة تعتبر مخاطرة عالية؟ ماذا تفعل عند تلقي مكالمة "تحقيق"؟

في الآونة الأخيرة، لاحظ فريق ساجي أن بعض أصدقائه في عالم العملات الرقمية قد تم تجميد بطاقاتهم البنكية بسبب بيع العملات الرقمية (خاصة بيع USDT)، وحتى تلقوا مكالمات من الشرطة تطلب التعاون في “التحقيق”.

اليوم، سيقوم فريق ساجي بشرح مفصل للجميع حول أسباب تجميد البطاقات وتلقي مكالمات “التحقيق المساعدة” بسبب بيع الأصول الرقمية والمخاطر وكيفية التعامل معها.

01、أنا فقط أقوم ببيع U ببساطة، لماذا سُميت بـ “المطرقة”؟

قبل أن نتحدث عن الأسباب ، نحتاج إلى توضيح نقطة كبيرة: في بلدنا، هل حمل العملات الرقمية مجال العملات الرقمية مخالف للقانون؟

أعط الإجابة أولا: ليس مخالفاً للقانون.

هذا هو لأن البلاد ليست لديها حاليا أي قانون أو لائحة أو أمر إداري صادر عن مجال العملات الرقمية‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏‏

ومن ناحية واحدة، هذه الوثائق القياسية مثل إعلان 9.4 وإشعار 9.24، على الرغم من أنها ليست قوانين مسبقة بمعنى القانون الجنائي، إلا أنها ملفات تنظيمية داخلية للوزارة فقط؛ ومن ناحية أخرى، هذه الوثائق القياسية لم تحدد أبدًا أن مواطني الصين ليس لديهم الحق في امتلاك العملات الرقمية. (إعلان 9.4 يحظر تمويل العملات الرقمية غير الشرعي، ولكنه لا يحظر تداول الأفراد في العملات الرقمية، فقط بيع USDT التي تم شراؤها باليوان الصيني ليس بالضرورة أن يكون سلوكًا غير قانوني.)

هذا يعني أيضًا أن الاحتفاظ بالأصول الرقمية بشكل بسيط لا يشكل مخالفة قانونية، وبالتأكيد لا يمكن أن يكون مجرمًا.

إذاً، لماذا يتعين تجميد بطاقات البيع و"مساعدة في التحقيق" عند بيع العملات الرقمية؟

1、إغلاق قناة الايداع يؤدي إلى استلام “الأموال السوداء”

“الأموال السوداء” تشير في الأساس إلى أموال الغش الإلكتروني والمقامرة عبر الإنترنت، وبعضها يكون ناتجاً عن تضارب في منصات U (التي في الأصل كانت برية بشكل معين)، وبعضها الآخر يكون للمنصات U تورط مع قنوات الجريمة في غسيل الأموال، وقد يكون تحويل العملات الرقمية إلى العملات الحقيقية هو خطوة لتبييض الأموال السوداء."

في بلادنا، غسيل الأموال هو سلوك غير مقبول، حيث إذا اعتقد البنك أن الأموال التي تم استلامها قد تكون أموال سوداء تدخل، فإنه سيتم تجميد البطاقة المصرفية أولاً. يجسد الأشخاص الذين يعملون على منصة U عادةً في الخارج، ويكون مصدر الأموال معقدًا وصعب البحث، وبالنسبة لمستثمر التجزئة، من الصعب جدًا تحديد ما إذا كانت الأموال التي تم استلامها أموال سوداء، بينما يستخدم البنك عادة التداول التكراري وتدفق الأموال ومدى تطابق الاستخدام مع الحساب وسائل الرقابة الداخلية للتنبؤ.

**2. التعاون مع “الخبير الغامض” للحصول على “معدل الصرف” العالي

“الكثير من “الخبراء المجهولين” يعملون في تجارة الصرافة السوداء، حيث يقومون بتبادل العملات الورقية الرئيسية، وطريقة التشغيل عادة ما تكون “عبر الصفقات المزدوجة”، حيث يتم استلام الأموال في بلد معين، ثم يتم إيداع مبلغ مكافئ في حساب محدد في بلد آخر. على سبيل المثال، يمكن لموظفي الشركات الذين يعملون في الخارج ويحصلون على أجورهم أن يتجنبوا مسارات تسوية الصرف (حيث تكون الرسوم مرتفعة ومعدل الصرف منخفض والسرعة بطيئة)، ولكنهم في الوقت نفسه يرغبون في تحويل الأموال إلى أسرهم في البلاد، وبالتالي سيتوجهون إلى تجار الصرافة السوداء لتحويل الأموال إليهم، حيث سيقومون بتحويل الأموال إلى البلاد بالتزامن مع تحويلها إلى البلاد المقصودة، كما سيتم فتح معدل صرف مفضل مقارنة بالمعدل الصرف القانوني، وسيتم تجنب تكاليف الضرائب أيضًا.”

ومع ذلك ، فإن من الصعب أن نقول ما إذا كانت الأموال التي تمنحها البنوك للأموال في البلاد نظيفة أم لا. على سبيل المثال ، قد تتعاون البنوك مع منصات أخرى للتعامل المشترك أو التلاعب الإلكتروني لضمان توفر عملة قانونية كافية للبنوك نفسها. بعد نقل هذه الأموال غير النظيفة إلى العملاء المحليين ، يمكن أن تتسبب بسهولة في مختلف المخاطر القانونية.

هناك أيضًا مروجو العملات الرقمية الذين يقدمون خدمات تحويل الأموال وتبادلها، والأسعار التي يتم شراء العملات الرقمية بها أعلى من السعر السوقي والرسوم أقل. في هذه الحالة، إذا كنت تسعى للحصول على معدل صرف عالٍ، فقد تورطت في عمليات غسيل الأموال.

**3、سوء سلوك الشخص الذي يقوم بالخروج من العملة بنفسه

إذا كان الربح يعتمد فقط على تداول العملات الرقمية، فليس هناك مشكلة كبيرة، ولكن وجدت فرقة سا جي أنه في الواقع هناك العديد من الأطراف المعنية التي تقوم ببعض الأنشطة غير المشروعة أو بعض الإيرادات التي يصعب تفسيرها بوضوح.

على سبيل المثال ، لاحظ فريق Sa Sister’s في الفترة الأخيرة أنه بسبب المنصة ، تلقى المستخدم جزءًا من الأموال المرتبطة بالمقامرة عبر الإنترنت عند سحب الأموال ، مما أدى إلى تجميد أكثر من 400،000 يوان في البطاقة البنكية الخاصة به. القضية نفسها ليست معقدة ، ولكن من خلال التواصل المتكرر مع العملاء ، اكتشفنا أن العميل نفسه لديه عادة المشاركة في ألعاب القمار عبر الإنترنت ووجود تباين كبير في الأموال ، مما يؤدي إلى مشكلة خطيرة: صعوبة تفسير مصدر الأموال بشكل واضح. بالإضافة إلى عدم وجود مصدر دخل قانوني مستقر للمستخدم ، تسبب هذه العوامل مباشرة في صعوبة في عملية إلغاء التجميد.

02 هل سيؤدي “مساعدة في التحقيق” إلى المخاطر الجنائية؟

إذا كان الأمر مجرد تداول العملات الرقمية، فعادة ما لا يحدث شيء. وفقًا للمادة 64 من القانون الجنائي الصيني، يجب حجز جميع الممتلكات غير الشرعية التي حصل عليها المجرم أو إعادتها. إذا كانت الأموال في الحساب هي أموال مسروقة، فلديها الشرطة الحق في حجزها. في هذه الحالة، ليس صاحب الحساب الشخص المشتبه به من قبل الشرطة، ولكنه فقط شخص تأثرت مصالحه بشكل بريء. ويمكن النظر إليه كضحية بمعنى آخر.

ومع ذلك، اكتشف فريق Sa الذي يدير القضايا أيضًا حالة خاصة - وجود علاقة خاصة بين المستخدم ومصدر الأموال تتجاوز علاقة المستخدم العادي بالمنصة، حيث يكون لديهم دراية بدرجة معينة بـ “سوء” مصدر الأموال للمنصة. هذه الحالة معقدة إلى حد ما، وتحمل مخاطر جنائية واضحة، بما في ذلك جريمة إخفاء مكسب جريمة ومساعدة في جرائم الأنشطة الجنائية المعلوماتية.

وتنص المادة 312 من القانون الجنائي لجمهورية الصين الشعبية على أن جريمة التستر على العائدات الإجرامية أو عائداتها أو إخفائها تشير إلى فعل إخفاء عائدات الجريمة أو نقلها أو بيعها لحساب الغير أو التستر عليها أو إخفائها، مع العلم بأنها عائدات إجرامية وعائداتها. لاحظ أن هذه الجريمة تتطلب ذاتيا من المشتبه به الجنائي أن “يعرف” أن عائدات الجريمة هي عائدات الجريمة ، ويجب الحكم على ذلك بالاقتران مع السلوك الموضوعي. على سبيل المثال ، في القضية التي تعاملت معها الأخت سا ، لا يكون للمشتبه به الجنائي علاقة محددة مع طرف القناة فحسب ، بل يمكن لعدد كبير من سجلات الدردشة أيضا أن يثبت أن لديه فهما واضحا نسبيا بأن مصدر أموال طرف القناة قد يكون عائدات إجرامية ، وهو نفسه لديه سلوك التعجيل بالأموال بعد تلقي الأموال المسروقة ، والتي يمكن التعرف عليها بسهولة من قبل موظفي الأجهزة القضائية الصينية على أنها “عن علم” في جريمة التستر على العائدات الإجرامية وعائدات العائدات الإجرامية وإخفائها.

03、تجميد البطاقة وطلب “مساعدة في التحقيق” ماذا تفعل؟

إذا تم الاتصال بك من قبل الشرطة، فرفض التعاون في التحقيق سيؤدي إلى اتخاذ السلطات الأمنية لإجراءات قسرية إضافية. وفقًا لـ “القواعد الإجرائية للسلطات الأمنية لمعالجة الجرائم الجنائية”، يتم تجميد حسابات البنك في الشؤون الجنائية لمدة 6 أشهر، 01928374656574839201

1. يجب أن يقيم الشخص خطر الجريمة بنفسه أولاً. إذا تم إدخال أموال سوداء بشكل خاطئ على منصة U وتم فحص النفس ولم يتم العثور على أي مخالفات أخرى ، فيمكن التعاون مع التحقيق وتجهيز المواد اللازمة لإثبات الشرعية الخاصة بالشخص.

2، الاتصال بالبنك وتأكيد الجهة القضائية المسؤولة عن تنفيذ حق الحسم ومعلومات الاتصال، ومحاولة طباعة سجلات الحركة المالية ذات الصلة للدخول والخروج من البنك.

3، والتواصل مع منصة U لاسترداد طلب توفير سجلات الشراء والبيع.

4. قم بكتابة وثيقة توضيحية تشرح بالتفصيل عن حالة شراء وبيع الأصول الرقمية الخاصة بك، ومصدر الأموال وغيرها بشكل مفصل ومنظم (إذا كنت تواجه صعوبة في ذلك، يرجى استشارة محامٍ متخصص).

5. إذا تم الاتصال بك من قبل الشرطة المحلية وطُلب منك الحضور والتوضيح، فيجب استشارة محامٍ متخصص مسبقًا والتحضير جيدًا ثم التعاون مع التحقيق. إذا تم تجميد العملة من قبل جهاز الشرطة في منطقة أخرى وطُلب منك التعاون مع التحقيق في تلك المنطقة، فيجب أن تكون حذرًا.

04، في النهاية

إذا واجهت تجميدا لبطاقة مصرفية ، فلا داعي للذعر ، فالتجميد لا يعني بالضرورة أنه جريمة جنائية. ومع ذلك ، من الضروري أن تكون مستعدا عقليا أنه سواء تم تحديد مالك البطاقة كمشتبه به جنائي في قضية جنائية ، أو كان تدفق الأموال في الحساب دليلا جنائيا في قضية جنائية ، إذا كانت الأموال مسروقة بالفعل ، حتى لو كان مالك البطاقة “حسن النية” ، فهناك احتمال أن يتم استرداد الأموال أو استردادها جزئيا.

في النهاية، نأمل أن يتم فك تجميد حسابات أصدقائنا في عالم العملات الرقمية في الوقت المناسب وأن يظلوا في أمان. نحن دائما هنا! 01928374656574839201