دليل الوقاية من مخاطر الجريمة في ريادة الأعمال لـWeb3 (الجزء الثاني): جريمة التجارة غير الشرعية من نوع البيع والشراء في سوق الصرف (forex)

في المقالة السابقة تحدثنا عن “دليل مكافحة المخاطر الجنائية في ريادة الأعمال الخاصة بـ Web3 (الجزء 1): التعرف على ومكافحة مخاطر التسويق الهرمي”، وفي هذه المقالة سنواصل مناقشة موضوع آخر: خدمة تحويل المال الافتراضي. نظرًا لتقلب سوق المال الافتراضي وسوق الصرف (فوركس)، فإن الفروقات في معدل الصرف الناتجة عن تركيب الاثنين ستكون أعلى. لذلك، عند إجراء عمليات تحويل متعددة، سيستهدف بعض الأشخاص الفروقات في التداول لجني بعض “الباقي” وبالتالي يصبحون تجار USDT (مختصرة بـ “U تجار”) أو مقدمي خدمات تحويل المال الافتراضي. ومع ذلك، عندما يتداخل المال الافتراضي مع سوق الصرف (فوركس)، فإن تعقيداته ومخاطره تتضاعف، مما يؤدي إلى تورط في مشكلات كبيرة على الرغم من كسب بعض النقود الصغيرة.

لذلك، في هذه المقالة، سيتحدث المحامي من سوق الصرف (forex) عن جريمة التجارة غير القانونية من نوع الشراء والبيع، وسيناقش أمور تبادل الأموال الافتراضية.

جرد حالات تداول العملات الأجنبية غير القانونية

حالة أ

من يناير 2018 حتى سبتمبر 2021، قام كل من Guo Mouzhao وآخرون بإنشاء مواقع مثل “TW711 Platform” لتوفير خدمات تبادل العملات الأجنبية مقابل اليوان الصيني باستخدام مال افتراضي USDUSDT كوسيط. بعد طلب العملاء عبر الموقع المذكور أعلاه، يقوم العملاء بدفع العملات الأجنبية إلى الحساب المحدد للموقع في الخارج. بعد شراء العملات الأجنبية المذكورة أعلاه في الخارج، يقوم Fan Moupi ببيعها من خلال قنوات غير قانونية للحصول على اليوان الصيني، ثم يقوم بدفع اليوان الصيني المقابل للعملاء المحددين على منصة الدفع الوطنية الخارجية وفقًا للمعدل المحدد للصرف، ويحصل على الفارق في المعدل المحدد للصرف ورسوم الخدمة. تم تبادل اليوان الصيني بشكل غير قانوني بقيمة تزيد عن 220 مليون يوان. ومن بين ذلك، تلقى Fan Moupi أكثر من 600 ألف دولار أمريكي من Chen Mougou عبر منصة تداول العملات الافتراضية وحسابات البنوك الصينية، وقام بتبادلها بأكثر من 40 مليون يوان.

في 27 يونيو 2022 ، أصدرت محكمة بائع السيارات في منطقة باوشان بمدينة شنغهاي حكمًا بالسجن لمدة خمس سنوات على قو ل مو زهاو بتهمة العمل غير القانوني وغرامة قدرها 200000 يوان ؛ حكمت على فان موبيان مع السجن لمدة ثلاث سنوات وثلاثة أشهر وغرامة قدرها 50000 يوان ؛ حكمت على جان موشيانج بالسجن لمدة عام وستة أشهر وغرامة قدرها 5000 يوان لمساعدة في الأنشطة الإجرامية على الإنترنت ؛ حكمت على ليانغ موزوان بالسجن لمدة عشرة أشهر وغرامة قدرها 2000 يوان.

الحالة ب

من فبراير 2019 إلى أبريل 2020 ، قدمت عصابة تشاو الدرهم بالعملات الأجنبية وخدمات الصرف والدفع بالرنمينبي في الإمارات العربية المتحدة والصين. تلقت العصابة نقودا بالدرهم في دبي ، الإمارات العربية المتحدة ، وفي الوقت نفسه حولت الرنمينبي المقابل إلى الرنمينبي المحلي المعين من قبل الطرف الآخر ، ثم استخدمت الدرهم لشراء “USDT” (USDT ، عملة مستقرة مرتبطة بالدولار الأمريكي) محليا ، ثم باعت بشكل غير قانوني الدولار الأمريكي الذي تم شراؤه من خلال العصابة المحلية لإعادة الحصول على الرنمينبي ، وبالتالي تشكيل تمويل دائري للأموال المحلية والأجنبية. من خلال فرق معدل الصرف ، تكسب العصابة أكثر من 2٪ من كل معاملة بالعملة الأجنبية. بعد التحقيق ، تبادل تشاو وآخرون أكثر من 43.85 مليون يوان من مارس إلى أبريل 2019 ، محققين أرباحا إجمالية تزيد عن 870،000 يوان.

في 24 مارس 2022، حكمت محكمة شعبية في منطقة بحيرة الغرب في مدينة هانغتشو في مقاطعة تشجيانغ على الأشخاص المذكورين بجريمة العمل غير القانوني.

ملخص الجرد: يمكن رؤية أن الأشخاص المعنيين أعلاه لم يقوموا مباشرة بتبادل العملات الصينية مع سوق الصرف (forex)، بل اعتمدوا على طريقة غير مباشرة، حيث استخدموا المال الافتراضي  كوسيط وسيط، ثم حققوا فوائد من معدل الصرف الفارق. فلماذا يعتبر هذا السلوك تجارة غير قانونية ويتم إدانته ومعاقبته في النهاية؟

كيفية تحديد عمليات الشراء والبيع غير القانونية في سوق الصرف (الفوركس)؟

دعونا نلقي نظرة على التعريف والعناصر المكونة لسوق الصرف (الفوركس) العملية التجارية غير القانونية بمعنى القانون الإداري وجريمة التشغيل التجاري غير القانوني في القانون الجنائي لسوق الصرف (الفوركس).

وفقا للمادة 2 من تفسير محكمة الشعب العليا والنيابة الشعبية العليا بشأن العديد من القضايا المتعلقة بتطبيق القانون في التعامل مع القضايا الجنائية التي تنطوي على المشاركة غير القانونية في أعمال دفع الأموال والشراء والبيع غير القانونيين لسوق الصرف (الفوركس) (المشار إليه فيما يلي باسم “التفسير”) ، في انتهاك للوائح الدولة ، أدى التداول غير القانوني لسوق الصرف (الفوركس) أو الشراء والبيع المقنع لسوق الصرف (الفوركس) وغير ذلك من التداول غير القانوني لسوق الصرف (الفوركس) وغيرها من التجارة غير القانونية لسوق الصرف (الفوركس) وغيرها من عمليات التداول غير القانونية لسوق الصرف (الفوركس) إلى تعطيل نظام السوق المالية. عندما تكون الظروف خطيرة ، فإنها تشكل جريمة العمليات التجارية غير القانونية.

لذلك، تعتمد تعريف أنشطة التجارة غير القانونية لسوق الصرف (الفوركس) على تصور واضح، مما يشمل حالتين التاليتين:

①倒买倒卖سوق الصرف (forex)، يشير إلى نشاط الاحتكار غير القانوني الذي يتم في السوق السوداء المحلية في البلاد سوق الصرف (forex) حيث يتم الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع لكسب معدل الصرف الفارق.

②التداول الوهمي (الفوركس)، تشير إلى سداد الرنمينبي بسوق الصرف (الفوركس) أو سداد سوق الصرف (الفوركس) بالرنمينبي، أو تبادل سوق الصرف (الفوركس) والرنمينبي لتحقيق تحويل قيمة العملة.

ثم على هذا الأساس، إذا تم التوصل إلى جريمة خطيرة، فإنه يشكل جريمة العمل غير القانوني، ويعاقب بالسجن لمدة لا تزيد عن خمس سنوات أو الحبس، ويعاقب بالغرامة بمقدار لا يقل عن مضاعف الربح الغير قانوني ولا يزيد عن خمسة أضعافه.

وفقًا للمادة 225 من قانون جمهورية الصين الشعبية الاشتراكية والمادة 71 الفقرة 3 من “اللوائح المتعلقة بمعايير تسجيل القضايا الجنائية التي تخضع لولاية الشرطة من قبل المدعي العام الأعلى ووزارة الأمن العام” (2) بالإضافة إلى المادة 3 من “التفسير” ، فإن المعيار الصارم هو (أياً من الآتي) :

• القيمة التجارية غير القانونية تزيد عن 5 ملايين يوان،
• إذا كانت قيمة العائدات غير القانونية أكثر من 100،000 يوان،
• إذا كانت قيمة العملية غير القانونية أكثر من مليونين ونصف المليون يوان، أو إذا كانت قيمة العائدات غير القانونية أكثر من خمسون ألف يوان، وتتوفر أحد الحالات التالية: تم اتخاذ إجراءات جنائية بسبب جريمة البيع والشراء غير القانوني للعملات الأجنبية؛ تم تلقي عقوبة إدارية في غضون عامين بسبب مخالفة البيع والشراء غير القانوني للعملات الأجنبية؛ رفض الكشف عن وجهة الأموال المتورطة أو رفض التعاون في جهود استردادها، مما يؤدي إلى عدم القدرة على استرداد الأموال المُسَلَّمَة؛ تسبب في حدوث عواقب أخرى خطيرة.

إذا كانت الجريمة ذات خطورة خاصة ، يعاقب الجاني بالسجن لمدة خمس سنوات على الأقل ، ويُحكم عليه بالغرامة بمقدار ضعف أرباح الجريمة على الأقل وخمسة أضعافها على الأكثر ، أو يتم حجز ممتلكاته. وتكون الشروط كما يلي (تلبية أي منها):

• الأعمال غير القانونية التي تتجاوز قيمتها 25 مليون يوان.
• قيمة العائدات الغير قانونية تزيد عن 01928374656574839201؛
• يزيد مبلغ العمليات غير القانونية عن 1250000 يوان، أو تزيد قيمة العائدات غير القانونية عن 250000 يوان، وتحدث واحدة من أربع حالات من البند الثالث للظروف الخطيرة.

بناءً على الحالة السابقة، على الرغم من عدم قيام جماعة Guo Mouzhao وجماعة Zhao Mou شكليًا بتبادل مباشر بين اليوان الصيني والعملات الأجنبية، إلا أن استخدامهما لتداول الأموال الافتراضية كوسيلة وسيطة واتخاذ إجراءات لتحقيق تحويل قيمة العملات بين اليوان الصيني والعملات الأجنبية بطريقة تتضمن سداد اليوان الصيني بالعملات الأجنبية أو سداد العملات الأجنبية باليوان الصيني، أو تحويل قيمة العملات بين العملات الأجنبية واليوان الصيني إلى حد كبير. في جماعة Guo Mouzhao، قام Fan Moupin بمساعدة الجاني الرئيسي لفترة طويلة وبشكل منفرد باستخدام USDT كوسيلة وسيطة لتبادل العملات الأجنبية واليوان الصيني، وكان هناك أيضًا ارتباطات أخرى مثل الاستثمار والمساعدة في حل مشكلة تجميد البطاقة المصرفية بين الطرفين، وكانت العلاقة وثيقة، وتم تحديده كمساعد للجريمة.

من الواضح من هنا أنه يمكننا بالفعل أن نكتشف بسهولة أن الأنشطة غير القانونية المتعلقة بتداول العملات الأجنبية في سوق العملات الافتراضية يمكن تلخيصها في سمتين:

• أغراض ربحية. الحصول على الفائدة من الأنشطة التجارية هو متطلب أساسي للعمل التجاري، ويشمل طرق مثل الربح المباشر من تداول سوق الصرف (forex) والربح غير المباشر من الأنشطة المرتبطة بتداول سوق الصرف (forex). يمكن أن يكون الهدف هو تحقيق الربح للفرد نفسه أو للآخرين أو جعل الآخرين يحققون الربح للفرد نفسه. في أي حالة، يتوقف الأمر على ما إذا كان الشخص المعني لديه نية مباشرة لتحقيق الربح من تداول سوق الصرف (forex) بطرق غير قانونية.
• تداول سوق الصرف (الفوركس) غير المرخص به. كل عملية شراء وبيع لسوق الصرف (الفوركس) خارج البنوك المعينة في سوق الصرف (الفوركس) ومراكز التداول الصينية وفروعها هي تداول غير مرخص به في سوق الصرف (الفوركس)، وتنقسم بشكل رئيسي إلى عمليتي شراء وبيع العكسي لسوق الصرف (الفوركس) والتداول الغير المباشر لسوق الصرف (الفوركس).

في الوقت الحالي، تتزايد الحالات التي تظهر فيها الأصول الرقمية بشكل كبير في السوق، والطريقة الأكثر شيوعًا هي ما يسمى “التداول المرتد”. في هذه الحالات، يستغل المتعاملون الخصائص الخاصة للمال الافتراضي لتجاوز الرقابة المفروضة من قبل السوق النقدي في البلدان، وذلك عن طريق جمع العملات الأجنبية من العملاء في الداخل أو الخارج ثم إيداعها في حسابات العملاء في البنوك المحددة في الخارج أو الداخل، وتحقيق الدورة الواحدة للأموال في الداخل والخارج. على الرغم من أن الأطراف لا تشتري وتبيع العملات المحلية والأجنبية مباشرة، فإنها تنفذ في الواقع تداول العملات المحلية والأجنبية.

لذلك، على الرغم من أنها في الجوهر تنفذ فقط كوسيلة للمال الافتراضي، إلا أنه في الواقع، أي نشاط تجاري يتضمن تحويل اليوان الصيني إلى سوق الصرف (forex) يمكن أن يشكل جريمة تجارة غير قانونية من نوع سوق الصرف (forex). في هذا السياق، على الرغم من أن المال الافتراضي ليس له سمات العملات الورقية، إلا أنه يلعب دورًا وسيطًا في الواقع، ولا يمكن إخفاء الطابع الحقيقي للتجارة غير القانونية في سوق الصرف (forex).

توصي مانكون المحامي

لذلك ، يجب علينا ، بناء على الوعي بشأن عمليات البيع والشراء غير القانونية في سوق الصرف (forex) ، التعامل بحذر وجدية ، وتقليل مخاطر الجرائم المتعلقة بهذا النوع من الأنشطة قدر الإمكان ، ويقترح مانكين المحامي الاتي:

تجنب الأنشطة الهادفة للربح. ** بالنسبة للأفراد أو مؤسسات التجارة الخارجية ، في عملية شراء وبيع العملات الرقمية ، من الضروري تجنب إشراك الأعمال أو الربح ، ويجب أن يكون واضحا ما إذا كان الغرض من المعاملة للاستخدام الشخصي. يشير “الاستخدام الذاتي” هنا إلى الغرض من تلبية احتياجات الفرد أو الشركة نفسها ، وليس لإعادة البيع أو لأغراض تجارية أخرى ، أي ليس لغرض الاستفادة من الفرق في سعر العملات الرقمية من خلال الدل الصرف.

• تجنب التبادل المباشر أو غير المباشر. في سياق تداول العملات الرقمية، يجب تجنب تبادل اليوان الصيني مع سوق الصرف (forex)، وإذا كانت العملية تقتصر بشكل موضوعي على تداول الأصول الرقمية مقابل اليوان الصيني أو تداول الأصول الرقمية مع سوق الصرف (forex) في اتجاه واحد فقط، فإن ذلك لن يشكل نشاطا غير قانوني؛
• تجنب مساعدة الأنشطة الإجرامية. وهذا يشمل تقديم المساعدة لأولئك الذين يحتاجون إلى عملة الصرف، وتقديم الدعم المالي، وتقديم الدعم في استلام الحسابات، وتقديم المساعدة في عمليات بيع وشراء المال الافتراضي. على سبيل المثال، في حالة قولو مو زاو، تم تحديد سلوكات جان مو شيانغ وليانغ مو زوان وغيرهم كمساعدة في منصة تداول المال الافتراضي وحسابات البنوك الصينية. في الوقت نفسه، يجب على الكيانات الفاعلة أيضًا القيام بتنفيذ مكافحة غسيل الأموال ومعرفة العميل، وتجنب الانخراط في أنشطة غير قانونية بخلاف الأعمال الإجرامية.

الخاتمة

في العصر الرقمي، تتسرب العملات الرقمية ببطء إلى جميع أنحاء الاقتصاد العالمي. من خلال النظر إلى اندماج الأسواق العالمية وسهولة تدفق رؤوس الأموال، فإن تقلب سياسات الرقابة وتوافق المشاعر السوقية يؤدي إلى تصبح التفاعل بين المال الافتراضي وسوق الصرف (forex) أكثر حساسية. في هذا السياق، يجب على المستثمرين ذوي الصلة أن يحتفظوا باليقظة فيما يتعلق بأعمال تحويل المال الافتراضي، وتجنب التطور من كسب المال الصغير إلى القيام بأعمال إجرامية.

إذا كنت قد شاركت في ذلك ولم تتمكن من إدارة ومراقبة المخاطر بشكل فعال، فالرجاء الاستعانة بفريق محامين متخصص لحل المشكلات المحتملة. سيستمر مانكين للمحاماة في تقديم حلول لمشاكل الامتثال الشائعة في سلسلة الكتلة، لفتح طريق آمن وملتزم بالامتثال للمزيد من رواد الأعمال والمستثمرين. ترقبوا كل جديد!