تشير سنغافورة إلى مخاطر تمويل الإرهاب الأعلى لخدمات الرمز الرقمي للدفع

شاليني ناجارجان

آخر تحديث:

١ يوليو ٢٠٢٤، ٠٤:٠٤ بتوقيت شرق الولايات المتحدة | 2 دقيقة قراءة

رفعت سنغافورة مستوى المخاطر لموفري خدمات العملات الرقمية للدفع (DPT) الذين يسهلون بشكل محتمل تمويل الإرهاب (TF) من “متوسط ​​منخفض” إلى “متوسط ​​عالٍ” في أحدث تحديث لتقييم المخاطر الوطني لتمويل الإرهاب.

أعلنت وزارة الشؤون الداخلية ووزارة المالية والسلطة النقدية في سنغافورة بشكل مشترك يوم الاثنين أن التقييم الأخير للمخاطر، الذي تم إجراؤه في عام 2020، كشف عن مجالات مقارنة لمخاطر تمويل الإرهاب.

ومع ذلك ، اعترف التقرير أيضًا بعدم وجود أدلة واضحة على استخدام واسع النطاق لرموز الدفع الرقمية في جنوب شرق آسيا. قد يرجع ذلك إلى التقنية المحدودة في المناطق التي تعرضت للإرهاب ، والتي تفتقر إلى البنية التحتية المالية والإنترنت الجيد.

تشمل مقدمي خدمات DPT الشركات التي تتعامل في العملات الرقمية.

لماذا تجعل العملات الرقمية من الصعب إيقاف تمويل الإرهاب

على الرغم من أن العملات التقليدية مازالت الطريقة الرئيسية التي يمول بها الإرهابيون أنشطتهم، إلا أن الخبراء في جميع أنحاء العالم يشعرون بقلق متزايد بشأن العملات الافتراضية مثل البيتكوين التي يمكن استخدامها لهذا الغرض. وقد نما هذا القلق بشكل خاص منذ جائحة COVID-19. تراقب السلطات في سنغافورة هذا الوضع عن كثب مع زيادة شعبية العملات الافتراضية.

“وفي الوقت ذاك لا يوجد حالات TF محلية معروفة تضم DPTs، فان سنجافورة من الخطر TF الأعلى المنتهان من الحضور الإزدهاري للموفورين الخدمة DPTجاء التقرير.

هناك عدة أسباب تجعل تمويل الإرهاب يشكل قلقًا لموفري الخدمات المدفوعة مسبقًا. أولاً، هذه المعاملات غالبًا ما تكون مجهولة، سريعة وقد تحدث عبر الحدود، مما يجعل من الصعب تتبعها. ثانيًا، هناك خطر أن تقوم الشركات المرخصة في سنغافورة حتى بالتعامل مع الشركات غير المرخصة في الخارج، الأمر الذي قد يجعلها أكثر عرضة للاستخدام السيئ.

أخيرًا، ليس لدى جميع الدول نفس القواعد المطبقة لتتبع هذه المعاملات، مما يخلق فجوات يمكن للإرهابيين استغلالها.

أيضا ، تجعل ميزات مثل أدوات إخفاء الهوية وعملات الخصوصية من الصعب تتبع من يرسل الأموال ويستقبلها ، وكذلك مكان وجودها. بالإضافة إلى ذلك ، تسمح هذه العملات بتحويل الأموال بسرعة وسهولة عبر الحدود ، مما يجعلها وسيلة أكثر فاعلية للإرهابيين لنقل مبالغ كبيرة من المال مقارنة بالطرق التقليدية.

ومع ذلك، فإن هذه السرية الشديدة وسهولة الاستخدام تخلق أيضًا تحديات كبيرة لوكالات إنفاذ القانون التي تحاول تتبع تمويل الإرهاب من خلال العملات الرقمية.

سنغافورة تولي الأولوية لمكافحة غسيل الأموال في البنوك وخدمات العملات الرقمية

أظهرت تقييمات سنغافورة أن البنوك، خاصة تلك التي تتعامل مع إدارة الثروة، هي الأكثر عرضة لغسيل الأموال. وذلك لأن البنوك تتعامل مع مبالغ كبيرة من المال وغالبًا ما تخدم عملاء قد يكونون أكثر احتمالًا للانخراط في أنشطة غير قانونية.

وفيما يتعلق بالبنوك، كشف التقييم الخاص بسنغافورة أيضًا عن شركات الدفع التي تتعامل مع تحويلات الأموال الدولية وشركات الاستثمار التي تدير الأصول الخارجية كمجالات قلقة لغسيل الأموال.

في أبريل الماضي، اتخذت الهيئة التنظيمية المالية في سنغافورة إجراءات لمعالجة مخاطر غسيل الأموال هذه. أعلنت عن تغييرات في قانون خدمات الدفع، الذي سيمنح الوكالة مزيدًا من السيطرة على الشركات التي تتعامل في العملات الرقمية.

تابعنا على Google News