تصدر الهيئة المصرفية الأوروبية إرشادات إضافية للعملات المشفرة

قام الاتحاد الأوروبي بتوسيع إرشاداته لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF) لتشمل مزودي خدمات التشفير

وفي بيان صحفي صدر في 16 يناير، عالجت الهيئة المصرفية الأوروبية الاحتياجات لحماية دفاع المنطقة ضد الجرائم المالية في قطاع العملات المشفرة.

قامت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA)، وهي الوكالة التنظيمية المصرفية الرئيسية في الاتحاد الأوروبي، بتحديث المبادئ التوجيهية على وجه التحديد لمساعدة مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) في تحديد وتخفيف المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب.

ووفقا للهيئة الرقابية المالية، تنبع هذه المخاطر من التهديدات التي يتعرض لها العملاء للقنوات التي يتم من خلالها تسليم هذه المنتجات، فضلا عن المواقع الجغرافية لعمليات العملات المشفرة وحاجة الاتحاد الأوروبي لحماية المستهلكين.

ومن بين التدابير الرئيسية الجديدة توجيه شركات العملات المشفرة لتعزيز أدوات مكافحة الجريمة الخاصة بها، ومن المحتمل أن تتضمن تحليلات بلوكتشين لمراقبة الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها بشكل أكثر فعالية.

وشددت الجمعية على أن هذه التعديلات حاسمة في جهود الاتحاد الأوروبي المستمرة لمكافحة الجريمة المالية. ومن خلال إنشاء إطار عمل منسق لشركات العملات المشفرة في جميع أنحاء الاتحاد، تسعى الهيئة إلى إنشاء نهج أكثر قوة واتساقا للتخفيف من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب في قطاع العملات المشفرة.

وتنصح المبادئ التوجيهية شركات العملات المشفرة بأن تكون متيقظة بشأن المخاطر المحتملة المرتبطة بميزات تعزيز إخفاء الهوية والمحافظ ذاتية الاستضافة والمنصات اللامركزية والمنتجات التي تسهل عمليات النقل من وإلى هذه الخدمات.

يعكس هذا النطاق الموسع لتقييم المخاطر التحديات الفريدة التي تفرضها الطبيعة المتنوعة والمبتكرة لقطاع التشفير. وفي التطورات ذات الصلة، كان المنظمون في الاتحاد الأوروبي يحققون بنشاط في تعرض البنوك للعملات المشفرة، مما يشير إلى تركيز تنظيمي أوسع على تقاطع التمويل التقليدي والرقمي.