تسعى هيئة الرقابة المصرفية في الاتحاد الأوروبي إلى "تنسيق" تدابير مكافحة غسل الأموال مع توسيع نطاقها لتشمل شركات التشفير

جيمي آكي

آخر تحديث:

يناير/كانون الثاني 16, 2024 01:24 EST | 2 دقيقة قراءة

* المصدر: AdobeStock / Grecaud Paul * قام الكيان المصرفي الرائد في أوروبا ، الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) ، بتوسيع نطاقه التنظيمي لتغطية مساحة العملة المشفرة.

وفي منشور مدونة بتاريخ 16 يناير، أعلنت هيئة الرقابة المصرفية في الاتحاد الأوروبي عن إصدار إرشادات جديدة تركز على غسل الأموال وعوامل خطر تمويل الإرهاب في مجال العملات المشفرة.

وسعت الهيئة المصرفية الأوروبية نطاق مبادئها التوجيهية بشأن غسل الأموال وعوامل خطر تمويل الإرهاب لتشمل مقدمي خدمات الأصول #crypto (#CASPs).

• أندريه بورز بينزارو (@aburzpinzaru) 16 يناير، 2024

وبموجب هذه الإرشادات، سيطلب من مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) الالتزام الجاد بالمعايير التنظيمية المالية الحالية، مثل تنفيذ تدابير اعرف عميلك (KYC).

يهدف هذا إلى مكافحة أنشطة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في صناعة التشفير المزدهرة.

وذكرت EBA أن الهدف من هذه الخطوة هو “تنسيق” النهج الحالية، وضمان أن مقدمي الخدمات في مجال التشفير لا يصبحون قنوات مفضلة للأنشطة غير المشروعة بسبب قربهم من نظرائهم التقليديين.

كما أشار المنظم في الاتحاد الأوروبي إلى أنه يمكن إساءة استخدام CASPs لأغراض الجرائم المالية ، بما في ذلك غسل الأموال (ML) وتمويل الإرهاب (TF).

"يمكن زيادة مخاطر حدوث ذلك ، على سبيل المثال ، بسبب سرعة عمليات نقل الأصول المشفرة أو لأن بعض المنتجات تحتوي على ميزات تخفي هوية المستخدم. لذلك ، من المهم أن تعرف CASPs عن هذه المخاطر وأن تضع تدابير تخففها بشكل فعال "، أضافت EBA في بيانها الصحفي.

بالنظر إلى ذلك ، تم منح جميع CASPs العاملة داخل الكتلة الأوروبية نافذة لمدة شهرين لإخطار هيئة الرقابة المصرفية الرئيسية بامتثالها للشروط.

ومع ذلك ، سيدخل إنفاذ هذه الإرشادات حيز التنفيذ في 30 ديسمبر 2024 ، بمجرد ترجمتها إلى جميع اللغات الأوروبية الرسمية. تتوافق فترة التنشيط هذه مع تاريخ الإطلاق المتوقع لتشريعات الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA).

قبل هذا التطور ، نشرت EBA مبادئ توجيهية للمشرفين على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في CASPs ، تحدد المخاطر الكامنة المرتبطة بعملياتهم.

بالإضافة إلى ذلك ، يعمل الكيان المالي الأوروبي الأعلى بنشاط على مجموعة من مسودات المبادئ التوجيهية التي من المتوقع أن تشكل “إرشادات قواعد السفر”.

ستفرض هذه الإرشادات على جميع مزودي خدمات الأصول الرقمية ، بما في ذلك البورصات ، الكشف عن هويات المستخدمين كلما تم إيداع الأصول الرقمية أو سحبها من منصاتهم.

المؤسسات المالية القديمة تخضع أيضا لإرشادات EBA الجديدة

في حين أن الحكومة الأمريكية كانت مترددة في إنشاء أطر تنظيمية واضحة لاستخدام الأصول المشفرة داخل حدودها ، إلا أن الكتلة الأوروبية لم تتجنب المسؤولية.

نجحت منطقة الاتحاد الأوروبي في وضع اللمسات الأخيرة على تشريعاتها التاريخية للأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) في العام الماضي.

وقد ذكرت المنطقة أن إرشاداتها الصادرة حديثا سترتبط بخريطتها التنظيمية الآخذة في التوسع، والتي تهدف إلى القضاء على جميع أشكال الممارسات المالية غير المشروعة وتحقيق العقلانية في مجال العملات المشفرة.

وفقا ل EBA ، فإن جميع الشركات المالية القديمة والتسهيلات الائتمانية التي تتعامل مع مزودي خدمات الأصول الرقمية أو العملاء المعرضين للأصول الافتراضية ستخضع أيضا لنطاق إرشاداتها الجديدة. وعزت هيئة الرقابة المصرفية ذلك إلى الترابط بين كل من الاقتصاديين.