إصلاحات استباقية: تعتزم ليتوانيا تحسين مشهد التشفير قبل طرح MiCA

آخر تحديث: 10 يناير 2024 20:03 بتوقيت شرق الولايات المتحدة . 4 دقائق للقراءة

الإفصاح: العملات المشفرة هي فئة أصول عالية المخاطر. يتم توفير هذه المقالة لأغراض إعلامية ولا تشكل نصيحة استثمارية. باستخدام هذا الموقع ، فإنك توافق على الشروط والأحكام الخاصة بنا. قد نستخدم الروابط التابعة داخل المحتوى الخاص بنا ، ونتلقى عمولة.

من أجل إدارة المخاطر الناشئة قبل الدخول في تطبيق الأسواق الأوروبية في تنظيم الأصول المشفرة (MiCA) ، تعتزم ليتوانيا تعزيز تنظيمها الوطني للعملات المشفرة. ناقشنا النقاط والعواقب الرئيسية مع خبراء قانونيين من Gofaizen and Sherle ، المتخصصين في قانون التكنولوجيا المالية وترخيص التشفير في ليتوانيا والاتحاد الأوروبي ، فلاديمير كوكوريفاس وميهائيل شيرل.

تسمح قواعد MiCA للدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي باتخاذ قرار بشأن تطبيق فترة انتقالية (أي من 30 ديسمبر 2024 حتى 1 يوليو 2026 أو فترة أقصر) فيما يتعلق بالكيانات التي تقدم بالفعل خدمات الأصول المشفرة ضمن ولايتها القضائية والتي يمكن خلالها لهذه الكيانات مواصلة أنشطتها التجارية دون ترخيص MiCA. تم الاعتراف بليتوانيا بالفعل باعتبارها الولاية القضائية الأكثر جاذبية للعملات المشفرة في مجتمع التكنولوجيا المالية واقترحت وزارة المالية أن تكون استباقية ولا تستخدم الفترة الانتقالية ل MiCA لمقدمي خدمات الأصول المشفرة. وتجري حاليا مناقشة هذا الاقتراح في شكل مشاريع قوانين تشريعية مع مؤسسات أخرى وأصحاب مصلحة.

يتراجع هذا المنشور قليلا عن مناقشة MiCA ويستكشف كيف ستؤثر التغييرات المقترحة كإجراء “وسيط” لإدارة المخاطر قبل تطبيق MiCA في ليتوانيا على شركات التشفير في البلاد وتحدد خطوات الاستعداد لها. دعنا أولا نتعمق في التغييرات المتوقعة في عام 2024.

في 29 نوفمبر 2023 ، وافقت حكومة جمهورية ليتوانيا على مشروع قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب (مشروع قانون مكافحة غسل الأموال) إلى جانب ثمانية مشاريع قوانين أخرى ذات صلة. وتهدف هذه التدابير، في جملة أمور، إلى تعزيز الإشراف والتنظيم فيما يتعلق بمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تشمل التعديلات الرئيسية المقترحة في مشروع قانون مكافحة غسل الأموال التي تؤثر على قطاع التشفير ما يلي:

• ** إيداع رأس المال المصرح به: ** اعتبارا من 1 مايو 2024 ، يجب إيداع الأموال التي تشكل رأس المال المصرح به للشركة (بحد أدنى 125,000 يورو) في حساب لدى مؤسسة ائتمان ليتوانية أو مؤسسة ائتمان تابعة للاتحاد الأوروبي لها فرع في ليتوانيا
• ** التزام رأس المال السهمي: ** يجب أن تحافظ شركات التشفير باستمرار على حد أدنى لرأس المال يبلغ 125,000 يورو بدءا من 1 مايو 2024. يجب على الشركات القائمة الإبلاغ عن الامتثال لهذا المطلب إلى دائرة التحقيق في الجرائم المالية بحلول 31 مايو 2024 ، أو المخاطرة بفقدان الحق في العمل في ليتوانيا.
• ** العقوبات والمحظورات: ** اعتبارا من 1 يناير 2024 ، تكتسب دائرة التحقيق في الجرائم المالية سلطة فرض عقوبات جديدة على كيانات التشفير - حظر مؤقت أو دائم لنشاط التشفير بسبب انتهاكات معينة.
• تفويض المهام: ستدخل المتطلبات الجديدة لتفويض أنشطة تحديد الهوية إلى كيانات أخرى حيز التنفيذ اعتبارا من 1 مايو 2024.

وقدم مشروع قانون مكافحة غسل الأموال والقوانين ذات الصلة إلى البرلمان. في 14 ديسمبر 2023 ، قرر البرلمان بدء إجراء النظر ، وتعيين اللجان الرائدة ذات الصلة للفحص وتحديد موعد النظر في جلسة البرلمان.

ويخطط البرلمان للنظر في جميع مشاريع القوانين خلال دورة الربيع التي تستمر عادة من 10 مارس إلى 30 يونيو. نظرا لمدة الدورة والحاجة إلى التحضير للتغييرات ، قد تتغير تواريخ دخول حيز التنفيذ ، ويمكن أن تخضع بعض الأحكام للتغيير بناء على اعتبارات اللجنة والبرلمان.

تهدف هذه التغييرات المقترحة إلى تعزيز التنظيم والإشراف الحالي على قطاع التشفير في ليتوانيا. وعلى مدى الأشهر الستة المقبلة، يجب على مزودي الأصول المشفرة في ليتوانيا مراقبة عملية ونتائج اعتماد التعديلات على قانون مكافحة غسل الأموال عن كثب وصياغة خطة عمل لمعالجة التغييرات المعتمدة، بما في ذلك التركيز على تكيف الموظفين. وهذا يعني زيادة تكاليف التوظيف والتعليم في عام 2024 ، مما قد يؤدي إلى مجتمع من المهنيين المؤهلين تأهيلا عاليا في صناعة التشفير

يعد إنشاء قسم مكافحة غسل الأموال للتعامل مع مسائل الامتثال طوال عملية التشغيل أمرا حيويا. يعتمد النجاح في مجال التشفير على إجراءات تشغيل قوية وموظفين يتمتعون بالخبرة والمهارات والمعرفة الكافية. في عام 2024 ، كما في السنوات السابقة ، سيكون الطلب على ضباط مكافحة غسل الأموال مرتفعا. يعد تنفيذ سياسات منع العقوبات والبيانات الشخصية أمرا ضروريا أيضا في الحياة التجارية اليومية.

نظرا لأن غالبية المؤسسات الائتمانية الليتوانية لا تقدم حاليا خدمات مالية لشركات التشفير بسبب رغبتها في المخاطرة ومستويات تحملها ، فقد يكون من الصعب تنفيذ القواعد المقترحة المتعلقة بتكوين رأس المال المصرح به ، إذا تمت الموافقة عليها. وتجدر الإشارة إلى أن اللائحة الحالية تسمح بتكوين رأس المال مع مؤسسات النقود الإلكترونية ، بما في ذلك مؤسسات الائتمان في الاتحاد الأوروبي التي ليس لها فروع في ليتوانيا. علاوة على ذلك ، تسمح اللائحة الحالية أيضا بتكوين رأس المال من الأصول الموثوقة (مثل الملكية الفكرية والأصول المشفرة).

العمل هو مجال دائم التغير ، خاصة في سوق التشفير. يجب أن تكون شركات التشفير في ليتوانيا مستعدة لاحتضان التغييرات التي سيتم إدخالها من خلال تعديلات قانون مكافحة غسل الأموال وبعد ذلك من خلال تنفيذ MiCA من أجل تعزيز موقفها والمساهمة في الصناعة المالية الجديدة للاتحاد الأوروبي.

• إخلاء المسؤولية: النص أعلاه هو مقال إعلاني ليس جزءا من * * Cryptonews.com * * محتوى تحريري.