البنك المركزي النيجيري يطرح لوائح للمؤسسات المالية التي تتعامل مع VASPs

آخر تحديث: 4 يناير 2024 00:18 بتوقيت شرق الولايات المتحدة . 2 دقيقة قراءة

الإفصاح: العملات المشفرة هي فئة أصول عالية المخاطر. يتم توفير هذه المقالة لأغراض إعلامية ولا تشكل نصيحة استثمارية. باستخدام هذا الموقع ، فإنك توافق على الشروط والأحكام الخاصة بنا. قد نستخدم الروابط التابعة داخل المحتوى الخاص بنا ، ونتلقى عمولة.المصدر: AdobeStockأصدر البنك المركزي النيجيري (CBN) لوائح جديدة لتوجيه البنوك والمؤسسات المالية الأخرى التي تقدم حسابات محلية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)

في تعميم رسمي صدر على موقعه على الإنترنت في 3 يناير ، طرح المنظم المصرفي الرائد في البلاد قواعد صارمة على جميع المشاركين في السوق في محاولة لحماية المستثمرين والاقتصاد مستشهدا بلوائح التشفير العالمية

ووفقا للبيان، بعد الإعلان السابق الذي رفع الحظر المفروض على معاملات العملات الرقمية، وتوجيه فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FAFT) الذي يتطلب تنظيم مزودي خدمات الأصول الافتراضية لمنع إساءة الاستخدام، هناك حاجة للسلطات الوطنية لوضع إطار تشغيلي.

🇳🇬 > البنك المركزي النيجيري يرفع حظر التشفير بعد لائحة SEC الجديدة

ألغى البنك المركزي النيجيري حظره على التعامل مع الشركات المشاركة في الرموز الرقمية#CryptoNews

— Cryptonews.com (@cryptonews) ديسمبر 23, 2023

• “** أظهرت الاتجاهات الحالية على مستوى العالم أن هناك حاجة لتنظيم أنشطة مزودي خدمات الأصول الافتراضية التي تشمل العملات المشفرة والأصول المشفرة.” *

CBN تصدر قوانين صارمة

تسمح الإرشادات الجديدة لشركات التشفير بإنشاء حسابات مصرفية في البلاد ولكن هذه الحسابات تستخدم فقط لمعاملات الأصول الرقمية ولا شيء آخر.

يحظر أيضا السحب النقدي من الحساب إلى جانب قيود الشيكات الأخرى. لا يتم تصفية أي شيكات من طرف ثالث من الحساب المصرفي VASP باستثناء الحالات التي تنطوي على معاملة تشفير إلى حساب آخر ويجب أن يتم ذلك من خلال شيك المدير

وعلاوة على ذلك، يتعين على المؤسسات المالية أن تنفذ معايير تقييم المخاطر فيما يتعلق بحدود المعاملات لكل حساب، ويجب ألا تدير أي حساب بموجب امتياز أو أن تبرم أي اتفاق مع شركة لهذا الغرض.

كما أن البنوك ملزمة بتقديم إيداعات دورية إلى البنك المركزي النيبالي بشأن تفاصيل حسابات VASP المفتوحة بالإضافة إلى حقائق أخرى لضمان اللوائح المناسبة

يتطلب CBN من المؤسسات المالية إجراء متطلبات العناية الواجبة لتعزيز جهود مكافحة غسل الأموال ومنع الإرهاب بالإضافة إلى التحقق المستمر والتحقق من صحة العناوين والحقائق الأخرى

• “يجب على المؤسسات المالية إنشاء إدارة مخاطر مناسبة لتحديد ما إذا كان الحساب المعين الذي تم فتحه بموجب هذه الإرشادات قد تم استخدامه أو يتم استخدامه أو من المحتمل استخدامه في ML و TF و PF. يجب على Fls اتخاذ تدابير معقولة لتحديد الملكية النفعية ومصدر الثروة ومصدر أموال الحسابات المعينة بموجب هذه الإرشادات.” *

موقف نيجيريا الجديد من الصناعة

يتمثل نطاق وأهداف هذه اللوائح في توفير الحد الأدنى من المتطلبات القياسية للعلاقات المصرفية مع مزودي خدمات الأصول الافتراضية ومراقبة أنشطة الشركات المسجلة من خلال الوكالات التنظيمية مثل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC)

في عام 2021 ، أصدر البنك المركزي النيبالي توجيها يقيد المؤسسات المالية من تقديم خدمات لشركات التشفير في البلاد مستشهدا بالجرائم الإلكترونية وغسل الأموال ونقص اللوائح العالمية

ومنذ ذلك الحين ، خففت البلاد موقفها في التعامل مع الأسواق من خلال القانون المالي 2023 الذي يفرض ضريبة على الأصول الرقمية التي تعترف بها كفئة أصول. تنضم نيجيريا الآن إلى جنوب إفريقيا وبوتسوانا ودول أخرى لإصدار إرشادات التشفير.