إذا كنت ترغب في بدء عمل تجاري بتقنية blockchain عن طريق إصدار العملات المعدنية بدون تمويل، فيرجى الانتباه إلى هذه النقاط الثلاث.

في عالم blockchain، تلعب الرموز المميزة دورًا مهمًا في تحفيز المشاركين في الشبكة بشكل فعال والحفاظ على الأهداف المشتركة والإجماع. حتى أن بعض الناس يعتقدون أن blockchain بدون عملات معدنية ليس blockchain حقيقيًا.

في بلدنا، تخضع الأعمال المتعلقة بالعملات الافتراضية لإشراف وقيود صارمة. كثيرا ما يرتبك أطراف المشروع بشأن ما يمكن وما لا يمكن القيام به في الأعمال التجارية المرتبطة بالعملة، وأين تكمن المخاطر.

منذ فترة، جاء صاحب مشروع لمنصة تعلم اجتماعي عميق واسعة النطاق في الكون لاستشارة مانكيو، وفي المشروع، يستخدم المستخدمون نقاطًا خاصة بالمشروع للاستهلاك، وتوفر لهم المنصة تسوية نقاط المشروع والعملة الافتراضية ، وتتقاضى رسوم تسوية معينة، فهل هذا ممكن، وما هي النقاط التي يجب الاهتمام بها؟ وفي هذا المقال سنتحدث عنها بالتفصيل.

**01 هل تجارة العملات الافتراضية محظورة تماما؟ **

عندما يتعلق الأمر بالعملة الافتراضية، فإن أول رد فعل للعديد من الأشخاص هو أنها غير قانونية ولا يمكن القيام بها. يرجع هذا الاستنتاج في الغالب إلى حقيقة أن إعلان 94 في عام 2017 وإعلان 924 في عام 2021 متجذران بعمق في قلوب الناس.

في عام 2017، أصدر البنك المركزي وإدارة الفضاء الإلكتروني في الصين ووزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات بشكل مشترك “إعلانًا بشأن منع إصدار الرموز المميزة ومخاطر التمويل”، موضحًا أنه لا يجوز لأي منظمة أو فرد ** المشاركة بشكل غير قانوني في إصدار الرموز المميزة و أنشطة التمويل**؛ لا يجوز لمنصات تداول تمويل العملات الرمزية المشاركة في أنشطة العطاءات القانونية في أعمال التبادل باستخدام الرموز المميزة والعملات الافتراضية، لا يُسمح لك بشراء أو بيع الرموز المميزة أو العملات الافتراضية أو العمل كطرف مقابل مركزي لشراء أو بيع الرموز المميزة أو العملات الافتراضية: لا يُسمح لك بتقديم التسعير ووسيط المعلومات والخدمات الأخرى للرموز المميزة أو العملات الافتراضية.

في عام 2021، أصدرت عشر إدارات بما في ذلك البنك المركزي بشكل مشترك “إشعارًا بشأن منع المزيد من مخاطر المضاربة والتعامل معها في معاملات العملة الافتراضية”، والذي أوضح أن العملات الافتراضية ليس لها نفس الوضع القانوني الذي تتمتع به العملة القانونية وأن العملات الافتراضية تعتبر الأنشطة التجارية المتعلقة بالعملة أنشطة مالية غير قانونية، وهي أيضًا نشاط مالي غير قانوني لتبادل العملات الافتراضية في الخارج لتقديم الخدمات للمقيمين في بلدي عبر الإنترنت.

من الإعلانين أعلاه، يمكننا أن نرى أن ما تنفيه بلادنا هو سمة العملة للعملة الافتراضية كعملة قانونية**، و **المحظور هو استخدام العملة الافتراضية للتمويل وأعمال التبادل والتسوية بين العملة القانونية والعملة الافتراضية… **ومع ذلك، فإن الإعلان أعلاه لا ينفي خاصية العملة الافتراضية كسلعة، ولا يحظر جميع المعاملات المتعلقة بالعملة الافتراضية.

على سبيل المثال، إذا كان استخدام العملة الافتراضية يشبه فقط استخدام نقاط الإنترنت والمنتجات أو الخدمات المتعلقة بتبادل عملات الألعاب في سيناريو الإنترنت المركزي Web2. هذا النوع من المعاملات ليس محظورًا بموجب البيئة التنظيمية الحالية في بلدي. ومع ذلك، عليك الانتباه إلى ما يلي أثناء عملية التشغيل:

1. ** يجب أن يقتصر استخدام العملة الافتراضية على تبادل السلع والخدمات ضمن نظام مشروع البلوكشين، ويجب أن يكون تداولها مقيدًا ومراقبًا بشكل صارم. **
2. **تجنب تسوية الدفع بين العملة القانونية والعملة الافتراضية. **
3. **منع العملة الافتراضية من أن تصبح أداة للتمويل والمضاربة. **

02احذر من خداع الآخرين

على الرغم من ذكره سابقًا، إلا أن استخدام المنتجات والخدمات ضمن مشروع تبادل العملات الافتراضية نفسه ليس محظورًا. ومع ذلك، نظرًا لخصائص اللامركزية وعدم الكشف عن هوية العملة الافتراضية، يمكن أن تصبح بسهولة أداة للمجرمين لارتكاب جرائم، والأولى مشتبه بها بغسل الأموال.

وسبق لفريق مانكيو أن درس كيفية قيام المجرمين بغسل الأموال عبر دائرة العملة، ويذكر في مقال “أسرار غسيل الأموال في دائرة العملة” أن "الطرق الشائعة لغسل الأموال عبر العملة الافتراضية يمكن تقسيمها إلى ثلاث خطوات: وضع الأموال المسروقة، عملية الانفصال، انسحاب الاندماج.

ومن بينها، تشير الخطوة الثانية من “عملية العزل” إلى قيام المجرمين باستغلال عدم الكشف عن هوية العملات الافتراضية لإجراء معاملات متعددة المستويات ومعقدة على المنصة لتحقيق غرض تشتيت وتبادل الأموال المسروقة في حسابات متعددة، علاوة على ذلك التستر على جرائم المنبع طبيعة الأموال التي تم الحصول عليها بطرق غير مشروعة.

على وجه التحديد، قد يقوم المجرمون بوضع “black U” في المنصة، وإجراء معاملات كاذبة مع مستخدمين آخرين، وإرباك وتفريق الأموال المسروقة، وغسل “black U” من خلال تحويل نقاط محددة على المنصة.

ولذلك، أثناء عملية تشغيل المشروع، ومن أجل منع المشروع من أن يصبح أداة للمجرمين لغسل الأموال وتسجيل النقاط، يمكن لطرف المشروع اتخاذ التدابير التالية:

1. تحسين محتوى الخدمة وتصميم المنتجات والخدمات الموضوعية. على سبيل المثال، يقدم طرف المشروع الذي تم استشارته هذه المرة بشكل أساسي خدمات اجتماعية وتعليمية لـ Metaverse. ويمكن للمستخدمين الحصول على النقاط والمكافآت المقابلة من خلال المشاركة المتعمقة في محتوى المشروع. وبهذه الطريقة، يكون نقل النقاط بين المستخدمين ذا أهمية كبيرة ويتجنب التباطؤ…
2. تعزيز مراقبة البيانات وتحليلها، ووضع علامة على المعاملات المشبوهة أو الإبلاغ عنها في الوقت المناسب، والحد من أنشطة منصة المستخدم أثناء التحقيق.
3. تمديد دورة التسوية ووقت التسوية بشكل مناسب. على سبيل المثال، تم الاتفاق على أن تكون دورة التسوية أسبوعية أو يومية، ويكون المبلغ الذي يمكن تسويته في كل مرة محدودًا، مما يزيد من صعوبة السحب النقدي.

03احذر من التعرض للخداع من قبل موظفيك

يستخدم أطراف مشروع بلوكتشين العملة الافتراضية للدفع والتسوية داخل المشروع، بالإضافة إلى كونها أداة للمجرمين لارتكاب الجرائم، يجب عليهم أيضًا توخي الحذر بشكل خاص بشأن التعرض للخداع من قبل أفرادهم.

تستخدم الشركات التقليدية عادةً الأنظمة المالية والبنوك لإدارة الأموال وعمليات الموافقة. إذا أراد موظفو الشركة استخدام أموال الشركة، فيجب عليهم المرور عبر طبقات من الموافقة والتفويض من الإدارة المالية. ومع ذلك، لا تزال هناك العديد من حالات اختلاس أموال الشركة واختلاس ممتلكات الشركة.

تعتبر طريقة نقل الأصول الافتراضية أكثر ملاءمة، ما عليك سوى النقل من عنوان محفظة إلى عنوان محفظة آخر لتحقيق المعاملات من نقطة إلى نقطة. بمجرد عدم قدرة الأعضاء الداخليين في فريق المشروع على مقاومة الإغراء، يصبح من السهل للغاية على الموظفين اختلاس الأصول الافتراضية. على سبيل المثال:

1. يعمل Ling Moumou كمهندس تطوير خلفي في شركة Shenzhen xx Technology Co., Ltd. وفي الفترة من يوليو إلى أغسطس 2019، استغل وجود أعلى سلطة على منصة الشركة لإنشاء حساب على المنصة وإعادة شحن العملة الافتراضية للشركة PXG بشكل زائف عدة مرات، وقام بالتداول بحوالي 62000 عملة افتراضية USDT على المنصة، وتم تحويلها لاحقًا وتم نقلها إلى الشركة عدة مرات، وتم تحويل جميع عملات USDT الافتراضية إلى حسابه على Huobi.com ومن ثم إعادة بيعها للآخرين، محققًا ربحًا يقارب 426000 يوان. 【(2021) قوانغدونغ 03 العقوبة رقم 192】
2. استغل Zheng Moumou منصبه كمساعد في قسم التشغيل والصيانة في شركة Qingdao Internet Technology Co., Ltd. لإدارة الأصول الرقمية للوحدة، وسرق 75,750 دولارًا أمريكيًا، وهو أصل رقمي تبلغ قيمته أكثر من 519,910 يوان، من بورصة QYBB التي عُهد إلى الشركة بإدارتها. [(2021) لو 1302 شينغتشو رقم 1460]
3. أثناء فترة تدريب يانغ في شركة استشارات معلومات في دونغقوان، كانت مسؤولياته الوظيفية تتمثل في التعامل مع شكاوى لاعبي اللعبة في نظام إدارة الواجهة الخلفية للعبة، ومراجعة وتحديد ما إذا كان سيتم إصدار العملة الافتراضية “يوان” للاعبي اللعبة. أثناء التدريب، استخدم يانغ حساب اللعبة الخاص به لأول مرة لبدء شكوى وهمية، ومراجعة وقرر إصدار “Yuan X” بمفرده، بإجمالي 4,844,200 يوان (بقيمة 484,420 يوان)، وباع البضائع المسروقة من خلال حساب اللعبة الخاص به. 【(2019) قوانغدونغ 1972 شينغتشو رقم 2006】

من أجل تجنب التعرض للغش من قبل موظفيه، يجب على طرف المشروع إنشاء آلية رقابة داخلية صارمة و إنشاء عملية موافقة متعددة المستويات. في عملية معاملات الأصول الافتراضية، يمكن استخدام آلية التوقيع المتعدد لإكمال المعاملة من خلال تأكيد العديد من الأطراف المعتمدة لمنع نقل الأصول الافتراضية بسهولة.

04 ملخص المحامي

إن عالم Web3 مثير، لكن بدء عمل تجاري بتقنية blockchain ليس بالأمر السهل. ومن منظور كلي، نحتاج إلى فهم اتجاه السياسة والحفاظ على النتيجة القانونية النهائية. وفي عملية العمليات المحددة، يجب علينا ليس فقط أن نمنع أن نصبح أداة للآخرين لارتكاب جرائم، ولكن أيضًا أن نكون حذرين من أن يتم توريطنا من قبل شعبنا.

إذا واجهت مشكلات وشكوكًا في رحلتك في مجال ريادة الأعمال، فقد ترغب في القدوم إلى Mankiw للتواصل أكثر. ففي نهاية المطاف، يتمثل أحد أهداف Mankiw في استخدام القانون لتحقيق أحلامك التجارية ومساعدة Web3.0 على تحقيق النجاح بشكل قانوني في الصين!