لقد رأيت الكثير من النقاشات حول البورصات غير المعروفة بـ KYC مؤخرًا، فقررت أن أشرح ما يحدث فعلاً معها.

بشكل أساسي، البورصات غير KYC هي منصات تداول العملات الرقمية التي تتيح لك التداول دون تقديم هوية أو إثبات عنوان. لا حاجة للتحقق من الهوية. من الأمثلة الكبرى هنا يوني سواب و بانكي سواب. كان لدى يوني سواب حوالي 12 مليون مستخدم نشط شهريًا في أغسطس 2024 بحصة سوقية تقارب 60% في هذا المجال، بينما كانت بانكي سواب تستحوذ على حوالي 1.9 مليون مستخدم فريد. من المثير للاهتمام كيف تعمل هذه المنصات.

لماذا يستخدم الناس البورصات غير KYC فعلاً؟ هناك عدة أسباب. الخصوصية هي السبب الواضح - بعض الناس ببساطة لا يريدون ربط نشاطهم التجاري بهويتهم. لا يمكن لومهم نظرًا لانتشار خروقات البيانات. ثم هناك عامل السرعة. تتجاوز كل الانتظار للحصول على موافقة الحساب أو رفع المستندات. بالنسبة للأشخاص في دول حيث يتم تقييد التداول بالعملات الرقمية، أو الذين لا يمكنهم الوصول إلى البنوك التقليدية، هذا أمر ضخم. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك إنشاء حسابات متعددة وتحريك الأموال بدون قيود. بعض الناس يحاولون أيضًا تجنب المشاكل التنظيمية، رغم أن ذلك يأتي مع مخاطر جدية.

لكن هنا تصبح الأمور معقدة. نفس اللامركزية التي تجعل البورصات غير KYC جذابة تخلق مشاكل حقيقية. فالغموض يجذب المحتالين. إذا حدث خطأ - تعطّل الكود، أو تم الاحتيال عليك - فليس هناك دعم فعلي لأنه لا توجد سلطة مركزية يمكن الشكوى إليها. والحكومات تراقب بالتأكيد هذه المنصات. إذا تتبعت الجهات التنظيمية عنوان محفظتك، قد تواجه مشاكل قانونية.

المخاوف الأمنية حقيقية. هذه المنصات لديها ميزات أقل بكثير من بورصات KYC. يوني سواب لا يسمح حتى بالسحب إلى العملات الورقية. العملات ذات السيولة المنخفضة تعني أزواج تداول أقل. وعلى عكس البنوك التقليدية التي تؤمن الودائع، (FSCS في المملكة المتحدة يحمي حتى 85,000 جنيه إسترليني، وFDIC في الولايات المتحدة يغطي 250,000 دولار، فإن البورصات غير KYC لا تقدم حماية على الإطلاق. إذا حدث اختراق أو احتيال، أنت وحدك.

لقد رأينا هذا يتكرر بشكل سيء. سوق هيدرا المظلم استخدم بورصات غير KYC ومرشحات بيتكوين لغسل ملايين الدولارات. ومؤخرًا، استخدمت مجموعة لازاروس Tornado Cash لغسل أكثر من 600 مليون دولار سرقت من اختراق Axie Infinity، ونقلتها عبر البورصات اللامركزية. هذه ليست مخاطر افتراضية.

إذا كنت لا تزال تستخدم هذه المنصات، فحافظ على نفسك على الأقل. استخدم كلمات مرور قوية ومعقدة وفعّل التحقق بخطوتين. استخدم VPN لإخفاء موقعك. بالنسبة للـ DEXs، احتفظ بمعظم أموالك في محفظة أجهزة وتواصل فقط مع ما تتداول به فعليًا. تحقق جيدًا من عناوين URL وعناوين العقود الذكية لتجنب التصيد الاحتيالي. غياب شبكة الأمان يعني أنه عليك أن تكون فريق الأمان الخاص بك هنا.