فقط أنشئ محفظة استثمارية تدر عائدًا سنويًا من الأرباح الموزعة بنسبة 10.5٪. إليك الشيء الذي أثار حماسي بشأن هذا الترتيب — يمكنك بناؤه فعليًا باستخدام ثلاثة صناديق استثمار مغلقة فقط، واثنين منها يدفعان لك شهريًا. هذا جنوني مقارنة بالأسهم العادية حيث تنتظر بشكل أساسي ثلاثة أشهر بين المدفوعات.

لقد كنت أبحث في زيادات الأرباح وفرص الدخل لعام 2023، ولفتت انتباهي هذه الصناديق لأنها تتداول حاليًا بتقييمات مثيرة للاهتمام. دعني أشرح ما أركز عليه.

أولاً هو صندوق PIMCO للدخل الديناميكي (PDI). هذا الصندوق يحقق عائدًا بنسبة 13.3٪، والذي بصراحة يبدو جيدًا جدًا ليكون حقيقيًا، لكن الأرقام تتطابق. تمتلك PIMCO سجلًا حافلًا — تأسست على يد ملك السندات نفسه في عام 1971. كان صندوق PDI يحقق عوائد سنوية بنسبة 8٪ على مدى العقد الماضي، وهو يتطابق مع أداء مؤشر S&P 500. لكن المهم هنا: أنك حصلت على تلك العوائد في شكل أرباح نقدية بدلًا من مكاسب ورقية. بالإضافة إلى ذلك، يدفع أرباحًا خاصة بجانب المدفوعات العادية. نما عائد توزيعات الأرباح في الصندوق بنسبة 25٪ خلال عشر سنوات، لذا نحن نتحدث عن زيادات مستدامة في الأرباح.

ثم هناك صندوق Liberty All-Star Equity Fund (USA). هذا الصندوق يملك الأسماء الكبيرة — جوجل، مايكروسوفت، فيزا، وكل ذلك. يحقق عائدًا بنسبة 9.7٪ وكان يعيد 12٪ سنويًا. يتداول الصندوق حاليًا بخصم، وهو أمر نادر بالنسبة له، لذا من الجدير الانتباه إليه.

آخر واحد هو صندوق Cohen & Steers لفرص العقارات (RLTY). صندوق جديد، أُطلق العام الماضي فقط، يحقق عائدًا شهريًا بنسبة 8.4٪. يتداول بخصم 10.2٪ على صافي قيمة الأصول لأنه لا يزال تحت الرادار. هذا الخصم هو الوقت المثالي للشراء.

الاستراتيجية الحقيقية هنا هي مراقبة فروقات الخصم إلى صافي قيمة الأصول. عندما تلتقط صندوقًا يتداول بخصم، خاصة إذا كان يتداول عادةً بخصم، فإنك تضع نفسك أمام فرصة لتحقيق عائد من الأرباح بالإضافة إلى ارتفاع السعر مع إعادة تقييم السوق له. هكذا تحقق مكاسب حقيقية بجانب الدخل.

لا تحتاج إلى الكثير للبدء — فقط حساب وساطة وصدق أقل رأس مال مما تظن. الاستراتيجية بأكملها بسيطة: اشترِ واحتفظ بينما تجمع المدفوعات الشهرية أو الربع سنوية. ليست معقدة، فقط تتطلب الصبر ومعرفة متى تستغل فُرَص الخصم.