هل تساءلت يومًا كيف تمكن عائلة روكفلر من البقاء ثرية عبر الأجيال عندما تختفي معظم ثروات العائلات في الجيل الثالث؟ أصبحت فضولي مؤخرًا حول هذا الموضوع وتعمقت في كيفية تحقيقهم ذلك فعليًا.

أساس إمبراطوريتهم جاء من جون د. روكفلر وشركة ستاندرد أويل. في ذروتها، كانت الشركة تسيطر على حوالي 90٪ من مصافي النفط وخطوط الأنابيب في الولايات المتحدة. بحلول عام 1912، كان روكفلر قد جمع ثروة صافية تقترب من $900 مليون، وهو ما يعادل تقريبًا $28 مليار في أموال اليوم. هذا جنون بالنسبة لتلك الحقبة. في النهاية، تم تفكيك الشركة بموجب قوانين مكافحة الاحتكار، لكن عائلة روكفلر لم تفقد ثروتها - فقط حولتها إلى ممتلكات مختلفة.

ما يثير الدهشة هو أن عائلة روكفلر اليوم لا تزال تمتلك حوالي 10.3 مليار دولار عبر حوالي 200 فرد من العائلة. كان ديفيد روكفلر، أحد أبرز أعضاء العائلة في القرن العشرين، يقدر ثروته بـ 3.3 مليار دولار عند وفاته في 2017. فكيف تمكنت عائلة روكفلر من جعل ثروتها تدوم كل هذا الوقت بينما لا تستطيع معظم العائلات الثرية تحقيق ذلك؟

هم بشكل أساسي قاموا بخمس أشياء لم تفعلها معظم العائلات الأخرى أبدًا. أولاً، تتبعوا كل دولار. قد يبدو ذلك واضحًا، لكن معظم الناس يتركون المال يمر من بين أيديهم دون معرفة إلى أين يذهب. استأجرت عائلة روكفلر مديري مالي لضمان عدم إهدار أي شيء وأن يظل رأس مالهم يعمل لصالحهم.

ثانيًا، أنشأوا ما يُعرف بمكتب العائلة. كانت عائلة روكفلر في الواقع أول عائلة تؤسس مكتب عائلة كامل الخدمات في الولايات المتحدة. الآن، يتولى مكتب العائلة العالمي لروكفلر جميع استثماراتهم، ومعاملاتهم التجارية، وإدارة ثرواتهم. هو فريق مخصص مهمته الوحيدة هي إدارة أصول العائلة.

ثالثًا، استخدموا الصناديق غير القابلة للإلغاء. هذه صناديق لا يمكن للأحفاد تغييرها بسهولة، مما يحافظ على تدفق المال بالطريقة التي قصدها المالكون الأصليون. الفائدة الحقيقية هنا أن الصناديق غير القابلة للإلغاء تزيل الأصول من تركة الضرائب الخاصة بك، بحيث لا يتعرض ورثتك لفواتير ضرائب ضخمة. بالإضافة إلى ذلك، فهي تحمي الأصول من الدعاوى القضائية والدائنين.

رابعًا، أصبحوا جديين بشأن استراتيجيات الضرائب القانونية. على الرغم من أن التفاصيل تبقى خاصة، إلا أن عائلة روكفلر معروفة باستخدام شيء يُسمى مفهوم الشلال. ببساطة، أنشأوا سياسات تأمين حياة دائمة بقيمة نقدية معفاة من الضرائب. قد يأخذ الأجداد سياسات على أحفادهم، وعند نقل الملكية، تنتقل الأموال مع أدنى أثر ضريبي. إنها طريقة متطورة ولكن قانونية لنقل الثروة بين الأجيال.

خامسًا، وربما الأهم، تحدثوا عن المال مع ورثتهم. تفشل معظم العائلات الثرية هنا. حرصت عائلة روكفلر على أن يفهم الأجيال الشابة القيم وراء الثروة، وليس فقط كيفية إنفاقها. كما وضعت العائلة تركيزًا كبيرًا على العمل الخيري كجزء من تخطيط إرثها. حتى أن ديفيد روكفلر وقع على تعهد العطاء ليتبرع بأكثر من نصف ثروته للأعمال الخيرية.

لذا، إذا كنت تفكر في كيفية بناء عائلة روكفلر لثروتها عبر الأجيال والحفاظ عليها، فالأمر يعود حقًا إلى وجود نظام، والانضباط، واستخدام استراتيجيات قانونية ذكية، والتحدث فعليًا مع الجيل القادم عن معنى الثروة. الأمر ليس سحرًا، بل تخطيط مقصود.