لقد كنت أتابع صناديق الاستثمار المتداولة العقارية مؤخرًا وأردت أن أشارك ما وجدته عند مقارنة اللاعبين الرئيسيين في هذا المجال. إذا كنت تحاول تحديد أفضل صناديق الاستثمار العقارية لإضافتها إلى محفظتك، فالأمر يعتمد أساسًا على ما يهمك أكثر - التكلفة، الحجم، أو العوائد.

إذن إليك الأمر: صندوق Vanguard العقاري لديه أصول إدارة ضخمة بقيمة 32.168 مليار دولار، مما يدل على أن الكثير من الناس يشاركون فيه بالفعل. كما أنه يمتلك عددًا أكبر بكثير من الأسهم - 166 سهمًا - لذا أنت تحصل على تنويع جدي. عائد الأرباح هو ثابت عند 4.09% سنويًا إذا كنت تبحث عن دخل. أما المقايضة فهي أن نسبة المصاريف تبلغ 0.12%، وهو ليس سيئًا لكنه ليس الأرخص أيضًا.

عرض Schwab مثير للاهتمام إذا كنت تراقب رسومك. نسبة المصاريف لديهم فقط 0.07%، وهي الأدنى بين الثلاثة، ولديهم أصول بقيمة 5.784.9 مليار دولار. تحصل هنا على 127 سهمًا، وهو تغطية لا بأس بها. عائد الأرباح أقل عند 2.95%، وبصراحة، عائد الخمس سنوات البالغ 1.63% هو الأضعف بين الجميع.

ثم هناك صندوق قطاع العقارات المختار مع 32 سهمًا - وهو أكثر تركيزًا بكثير من الآخرين. لكن ما لفت انتباهي هو أنه حقق أقوى عائد خلال خمس سنوات بنسبة 6.66%. هذا فرق ملحوظ. عائد الأرباح هو 3.61%، وهو في المنتصف. نسبة المصاريف 0.10%، معقولة لكنها ليست الأدنى.

عندما تختار بين هذه أفضل صناديق الاستثمار العقارية، أنت في الواقع تختار بين أولويات مختلفة. تريد تنويعًا ودخلًا أقصى؟ صندوق فانجارد منطقي. تراقب كل نقطة أساس على الرسوم؟ Schwab هو خيارك. تتابع الأداء السابق؟ صندوق القطاع المختار أظهر أداء قوي. شخصيًا، أعتقد أن معظم الناس سيفضلون الصناديق الأكبر من حيث السيولة والتنويع، لكن الأمر يعتمد على ما إذا كنت تهتم أكثر بالتكاليف المنخفضة أو بدفعات أرباح أعلى. أفضل صناديق الاستثمار العقارية لك تعتمد حقًا على وضعك الخاص - أهدافك، مدى تحملك للمخاطر، وما إذا كنت تسعى للدخل أو النمو.