لقد لاحظت شيئًا مثيرًا للاهتمام حول موسم الضرائب لعام 2024 جذب انتباهي. تظهر بيانات مصلحة الضرائب أن الناس يحصلون على مبالغ أقل في الضرائب هذا العام مقارنة بما حصلوا عليه من قبل، وبصراحة، من المفيد فهم سبب حدوث ذلك.

إذن، إليك ما يحدث. في بداية موسم الإيداع، انخفض متوسط الاسترداد إلى حوالي 1395 دولارًا، وهو انخفاض كبير بنسبة 29% من متوسط العام السابق البالغ 1963 دولارًا. كان بعض الناس يتوقعون أرقامًا أكبر، لكن الواقع مختلف. قامت مصلحة الضرائب بمعالجة أكثر من 2.6 مليون استرداد بقيمة إجمالية 3.65 مليار دولار في أوائل فبراير، وأظهرت الاتجاهات أن الاستردادات كانت أقل من المتوقع.

ما هو مثير للاهتمام هو أن هذا ليس بالضرورة خبرًا سيئًا إذا فهمت ما يعنيه. استرداد أقل يعني في الواقع أن جزءًا أقل من أموالك كان مع مصلحة الضرائب طوال العام. فكر في الأمر بهذه الطريقة: إذا كنت تتلقى مبالغ أقل، فذلك لأن المزيد من المال بقي في راتبك خلال عام 2023. وهذا في الواقع مال يمكنك استخدامه للفواتير أو الاستثمارات أو احتياجات أخرى.

الأسباب وراء الحصول على مبالغ أقل في الضرائب متنوعة. بعض الأشخاص حصلوا على زيادات في الرواتب لكنهم لم يغيروا خصوماتهم، لذلك انتهى بهم الأمر بمبالغ استرداد مختلفة. آخرون عملوا عن قصد مع قسم الموارد البشرية لتقليل الخصومات. ثم هناك عامل اقتصاد العمل الحر، حيث يحتفظ المستقلون والمتعاقدون أحيانًا بنفس المدفوعات المقدرة، مما يؤدي إلى استردادات أصغر أو حتى ديون. كما لعب دخل الاستثمارات دورًا، خاصة مع نمو سوق الأسهم الذي دفع الناس إلى شرائح ضريبية أعلى.

أشار مارك ستيبر من جاكسون هيويت إلى أن المودعين المبكرين ليسوا بالضرورة ممثلين للصورة الكاملة. الكثير من الأشخاص الذين يطالبون بائتمانات ضريبة الطفل وائتمانات ضريبة الدخل المكتسب لم يقدموا إقراراتهم بعد، وتُحتجز تلك الاستردادات قانونيًا حتى أواخر فبراير. لذلك، قد يكون البيانات المبكرة مشوهة.

إليك ما أراه مهمًا: إذا كنت تعتمد على استردادات كبيرة لتغطية الفواتير أو سداد الديون، فهذه استراتيجية محفوفة بالمخاطر لأن الاستردادات غير متوقعة. الخطوة الأذكى هي تحسين خصمك الضريبي بحيث تحصل على أموال ثابتة طوال العام بدلًا من دفعة كبيرة في النهاية.

الخلاصة هي أن الحصول على مبالغ أقل في الضرائب لعام 2024 قد يكون محبطًا في البداية، لكنه قد يشير في الواقع إلى أنك تدير تدفق نقدك بشكل أفضل. المفتاح هو التأكد من أن وضعك الضريبي دقيق، وأن خصوماتك واضحة، وأنك تقدم إقرارك إلكترونيًا مع إيداع مباشر لسرعة المعالجة. إذا أردت تجنب المفاجآت العام المقبل، ابدأ بمراجعة استراتيجيتك في الخصم الآن وقم بتعديلها إذا لزم الأمر.